【单选题】
2015年版100元纸币背面左下角的面额数字的颜色为___.
A. 上半部为浅紫色、下半部为大红色
B. 上半部为浅紫色、下半部为桔红色
C. 上半部为深紫色、下半部为大红色
D. 上半部为深紫色、下半部为桔红色
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？___
A. 完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B. 查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动
C. 激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动
D. 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动
【单选题】
哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？___
A. 不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B. 建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C. 严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D. 加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
【单选题】
存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。___
A. 对公结算账户中核算的本币存款
B. 对私结算账户中核算的本、外币存款
C. 对公结算账户中核算的本、外币存款
D. 对私结算账户中核算的外币存款
【单选题】
存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。___
A. 2
B. 3
C. 4
D. 1
【单选题】
在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B. 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C. 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D. 对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
【单选题】
下列做法不符合监管要求的是？___
A. 严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务
B. 银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离
C. 对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看
D. 对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外
【单选题】
在开户管理方面，下列做法不正确的是？___
A. 企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续
B. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
C. 对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
D. 所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理
【单选题】
在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？___
A. 为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定
B. 发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致
C. 银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领
D. 银行必须亲手交给客户本人
【单选题】
根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？___
A. 在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B. 银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C. 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D. 监管部门在飞行检查中发现案件线索的
【单选题】
根据监管规定，做法不正确的是？___
A. 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B. 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C. 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D. 银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
【单选题】
下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？___
A. 有“黄赌毒”行为的
B. 个人或家庭经商办企业的
C. 小额资金购买彩票的
D. 无故不能正常上班或经常旷工的
【单选题】
下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？___
A. where 高发部位在哪里
B. who 谁在主谋作案
C. why 作案原因为何
D. what 应针对性的整改什么
【单选题】
下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？___
A. 坚持从严整治、合规经营
B. 坚持标本兼治、重在治本
C. 坚持查防结合、重在防范
D. 坚持改革管理并重、重在加强内控
【单选题】
下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？___
A. 不管涉及哪一级，案件必须查清
B. 不管案件涉及金额多少，都必须严查
C. 不管涉案人员是谁，犯错必须处理
D. 只要违规、不管是否案发都必须追究
【单选题】
关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？___
A. 被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻
B. 冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为1年
C. 逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D. 如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
【单选题】
根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构不可以采取下列哪一项措施？___
A. 进入银行业金融机构检查
B. 询问银行业金融机构工作人员
C. 查封银行业金融机构的资产
D. 封存可能被转移的文件、资料
【单选题】
王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是？___
A. 甲银行不得向乙公司发放贷款
B. 甲银行不得向乙公司发放信用贷款
C. 甲银行不得向乙公司发放担保贷款
D. 甲银行可以自由向乙公司发放贷款
【单选题】
根据《商业银行法》，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？___
A. 须经银行业监督管理机构批准
B. 须领取营业执照
C. 须按照行政区划设立
D. 不具有法人资格
【单选题】
根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》对于既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当____提交大额交易报告和可疑交易报告。___
A. 分别
B. 同时
C. 合并
D. 以上都不对
【单选题】
根据我国《物权法》，以下关于物权登记机关的说法错误的是？___
A. 不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理
B. 浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记
C. 基金份额质押在证券登记结算机构办理登记
D. 应收账款质押在工商行政管理部门办理登记
【单选题】
张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60万元，双方办理了抵押登记。不久，张小五隐瞒该房屋已经设定抵押的事实将该房屋出租给了不知情的王小六。租赁期限内，银行实现抵押权，该房屋由阮小七通过拍卖取得。请问以下说法正确的是？___
A. 租赁合同自始无效
B. 租赁合同效力未定
C. 阮小七仍受租赁合同约束
D. 阮小七不受租赁合同约束
【单选题】
下列关于票据贴现的说法不正确的是？___
A. 贴现仅适用于银行汇票，而不能适用于商业汇票
B. 贴现通过背书方式进行
C. 贴现是一种票据转让行为
D. 贴现是一种银行授信行为
【单选题】
对于票据金额文字记载与数字记载不一致的情形，我国《票据法》规定应以何为准？___
A. 以文字为准，但文字含义不明时以数字为准
B. 以数字为准
C. 以文字与数字中较低金额为准
D. 票据无效
【单选题】
关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是？___
A. 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B. 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C. 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息
D. 被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
【单选题】
根据《关于加强商业性房地产信贷管理的补充通知》，某借款人申请第一套住房贷款，下列关于第一套住房认定表述正确的是：___
A. 应以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款
B. 应以借款人本人为单位认定其是否在本行首次申请贷款，对于首次拟利用本行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款
C. 应以借款人家庭（包括借款人、配偶及未成年子女）为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款
D. 应以借款人本人为单位认定其是否在本行及其他银行同业首次申请贷款，对于首次拟利用银行贷款的借款人应按第一套住房发放贷款
【单选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是？___
A. 缺乏技术工人，或有劳资争议
B. 突然出现大额资金向新交易商转移
C. 工厂维护或设备管理落后
D. 定期存款账户余额减少
【单选题】
银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是：___
A. 集资诈骗罪
B. 高利转贷罪
C. 违法发放贷款罪
D. 贷款诈骗罪
【单选题】
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：___
A. 公司、企业人员受贿罪
B. 业务侵占罪
C. 受贿罪
D. 贪污罪
【单选题】
张某是银行的信贷员。2009年张某不按规定审核贷款材料，向个人和汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。构成何种犯罪？___
A. 职务侵占罪
B. 违法发放贷款罪
C. 违法向关系人发放贷款罪
D. 玩忽职守罪
【单选题】
以（ ）手段取得银行或者其他金融机构（ ）等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。___
A. 欺骗；贷款、票据承兑、信用证、保函
B. 行贿；贷款、信用证、保函
C. 欺骗；贷款、信用证、保函
D. 欺骗；贷款、票据承兑、信用证
推荐试题
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
A. 正确
B. 错误
