操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损_答案

【判断题】

操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统安全包括外部系统安全、内部系统安全、对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过风险概率（即风险发生可能性的大小）和影响（即负面影响的大小）两个维度来度量风险的严重度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估的报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

A. 对

B. 错

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资金交易业务从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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【判断题】

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A. 对

B. 错

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商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行依法宣告破产。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。

A. 对

B. 错

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【判断题】

撤销是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况，随时向银行业金融机构提出谈话要求，进行监管谈话意味着银行业金融机构存在经营问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

A. 对

B. 错

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设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理,因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

接管期限届满前,被接管的商业银行已恢复正常经营能力的接管终止。

A. 对

B. 错

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【判断题】

审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

A. 对

B. 错

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【判断题】

印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处十万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

1984年1月1日起,中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至中国工商银行,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,标志着我国开始实行与商品经济发展相适应的中央银行体系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会及其派出机构遵循公平、公开、公正和效率的原则对银行业实施监督管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。

A. 对

B. 错

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某银行为达到一个月吸收存款过亿元的指标,可以采取"一万送床单"的吸收存款方式。

A. 对

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《商业银行法》规定商业银行的资本充足率不得低于8%。

A. 对

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商业银行向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件。

A. 对

B. 错

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【单选题】

在电化区段，职工不准登上机车车辆_____通过线路。___

A. 车辆顶部、翻越车顶

B. 尾部、车辆顶部

C. 前部、翻越车顶

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【单选题】

绕行停留车辆时，其距离应不少于____米，并注意车辆动态和邻线开来的列车。___

A. 2米

B. 5米

C. 10米

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【单选题】

除调车人员以外严禁______运行中的机车、车辆，以车代步。___

A. 乘坐

B. 以车代步

C. 扒乘

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【单选题】

用号角通知作业人员列车已经接近为。___

A. 一长一短声

B. 一长两短声

C. 一长三短声

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【单选题】

现场作业，防护员应站立在距作业人群。___

A. 10—20米

B. 5—10米

C. 5—20米

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【单选题】

作业场所要保证平坦、整洁，及时清除积水、杂草、冰、雪，抓好______措施的落实。___

A. 防摔

B. 防滑

C. 防范

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【单选题】

客运作业人员严禁___通过台。___

A. 擦扫

B. 擦抹

C. 水刷

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【单选题】

在铁路运营线作业禁止着用。___

A. 便装

B. 制服

C. 迷彩服

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【单选题】

发现牵引供电设备故障、断线及其部件损坏，或发现牵引供电设备上挂有线头、绳索、塑料布或脱落搭接等异物，均不得与之接触。接触网导线折断下垂搭在车辆上或其它物品与接触网接触时，作业人员不要进行处理，应保持____米以上距离，同时对现场进行防护，并及时通知有关人员查处。___

A. 10米

B. 3米

C. 6米

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【判断题】

禁止在茶炉、锅炉室内放置可燃物品，人离必须加锁。

A. 对

B. 错

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【判断题】

库停期间不得开车门倾倒垃圾。

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁摸黑、湿手开关电器设备,防止触电。

A. 对

B. 错

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【单选题】

消防安全重点单位应当按照灭火和应急疏散预案，至少___进行一次演练，并结合实际，不断完善预案。

A. 每日

B. 每月

C. 每季度

D. 每半年

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【单选题】

扑灭固体物质火灾需用___灭火器。

A. BC型干粉

B. ABC型干粉

C. 泡沫

D. 二氧化碳

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【单选题】

由于行为人的过失引起火灾，造成严重后果的行为，构成___。

A. 纵火罪

B. 失火罪

C. 玩忽职守罪

D. 重大责任事故罪

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【单选题】

烟头中心温度可达___，它超过了棉、麻、毛织物、纸张、家具等可燃物的燃点，若乱扔烟头接触到这些可燃物，容易引起燃烧，甚至酿成火灾。

A. 100～200℃

B. 200～300℃

C. 700～800℃

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【单选题】

下列___物质是点火源?

A. 电火花

B. 纸

C. 空气

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【单选题】

柜台人员需通过___交易码为客户检查账户的理财、基金等外围系统是否已绑定成功。

A. G04501

B. G04001

C. G04002

D. G04006

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【单选题】

个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时,不得使用___。

A. 临时身份证

B. 居民第二代身份证

C. 港澳居民往来内地通行证

D. 外国人持护照、外国人永久居留证

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【单选题】

客户风险等级为E,需调低其风险等级的，应由___审批，并会签同级内控合规部门意见。

A. 营业网点内控负责人

B. 管辖支行财务运营内控部

C. 管辖支行业务管理部门

D. 一级分行或以上机构业务条线主管部门

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【单选题】

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时___

A. 向公安机关报案

B. 不予理会

C. 报告上级部门

D. 给予警告

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【单选题】

坚持内部牵制制度，对账要求做到对账机构、人员、（）的三分离原则。___

A. 岗位

B. 客户

C. 出纳

D. 客户经理

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【单选题】

下列几种开户和借记卡激活情况，哪一个是正确的。___

A. 凭身份证复印件在柜台办理开户和借记卡激活

B. 若POS设备未支持联网核查功能，可以用来激活借记卡

C. 如需要完善姓名、证件类型、证件号、手机登关键信息，可以先使用移动POS激活功能，后续再完善。

D. 如需修改完善姓名、证件类型、证件号码、手机号等以外的非关键信息，可以先让客户填写个人综合开户申请书并签名确认后，当日返回网点，按照我行客户信息要求完善。

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【单选题】

以下行为正确的是___

A. 各营业网点柜员为客户完成企业网银签约后，由于客户距离网点较远，可以保管客户认证工具，通知客户晚点过来取。

B. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，立刻中止为客户办理业务。

C. 不得为我行不允许建立客户关系的制裁名单上的人员开立账户。

D. 定期对核心系统账户信息与人行人民币银行结算账户管理系统账户信息进行比对，若出现不一致，可以滞后处理。

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【单选题】

个人代理他人办理借记卡的，代理人须在办卡申请表中填写真实合理的“代办理由”，并出具代理人和被代理人的___。如银行认为有必要，应要求代理人出具证明代理关系的公证书

A. 有效的身份证件原件和关系证明

B. 有效关系证明

C. 有效的身份证件原件及合法的委托书

D. 合法的委托书

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【单选题】

代办大额交易中，如无法联系户主的，为防止个别营业网点出现集体舞弊行为，对特大金额业务（重点分行单笔（____）万元（含）以上、非重点分行单笔（____）万元（含）以上的交易，各行可在对案防形势及自身案件风险承受能力评估的基础上进行调整），应安排专人与账户人进行独立于营业网点的电话核实。___

A. 1000,500

B. 2000,1000

C. 100,50

D. 500,100

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【单选题】

受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，与客户建立___个以上主管热线联系人。

A. 1人

B. 2人

C. 3人

D. 4人

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【单选题】

电话核实应优先使用___系统中预留的账户所有人的联系电话。

A. 核心

B. 外围

C. 电信

D. 统一认证

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【单选题】

以下哪一种交易不需要大额核实。___

A. 对私同名跨行转账500万

B. 对公跨行转账2000万

C. 法院扣划5000万

D. 对私不同名跨行转账200万。

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【单选题】

同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币___以上的交易需要大额核实

A. 50万（含）

B. 50万（不含）

C. 100万（含）

D. 100万（不含）

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【单选题】

客户办理单笔转账1000万元，应由___进行大额核实。

A. 管辖行指定财运部人员

B. 网点正副行长

C. 分行个金部总经理室领导

D. 核准员

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【单选题】

受理对公结算业务时，依据监管规定，应与客户建立___主管热线联系人。

A. 一个

B. 两个

C. 一个以上

D. 两个以上

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【单选题】

对代办大额交易，要审核___的身份证件。

A. 账户人

B. 代办人

C. 账户人及代办人

D. 无需证件

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【单选题】

营业网点对跨境汇款开展尽职调查，要求客户提供基础交易证明文件，确认___

A. 资金来源、用途

B. 资金金额、用途

C. 收款人、付款人身份

D. 收款人、付款人常驻国家/地区

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【单选题】

对于运输路线涉及被制裁国家的，按照___的原则判断是否涉及制裁。

A. 实质重于形式

B. 风险为本

C. 尽责审慎

D. 合规

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【单选题】

在尽职调查中，查询控股比例为( )及以上的股东，( )以上股东涉及全面制裁国家的，按照相应的全面制裁国家政策处理。___

A. 5%,10%

B. 5%,5%

C. 10%,10%

D. 10%,5%

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【单选题】

对于代理行发送的反洗钱查询，业务发起机构应在要求时限内完成尽职调查，并做___。

A. 查复处理

B. 不做处理

C. 查询处理

D. 重复处理

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【单选题】

在客户关系存续期间，要做好持续尽职调查、客户重检、名单筛查、交易监控四项规定动作。凡客户出现被纳入制裁名单、发生负面报道、被监管调查等情况时，要于___个工作日内完成触发式重检，并报告至总行业务主管部门及内控与法律合规部。

A. 3

B. 5

C. 6

D. 10

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【单选题】

以下哪个做法不符合强化临时客户交易尽职调查的规定？___

A. 柜员未给临时客户创建客户号，直接办理现金结售汇

B. 网点对频繁发生大额交易的临时客户加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息。

C. 柜员为临时客户创建临时客户号后再为其办理现金汇款

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【单选题】

严格承兑前调查审查，客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通___。

A. 网上银行B2B服务功能

B. 电话银行电子承兑汇票业务

C. 网上银行电子商业汇票业务

D. 短信通知

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【单选题】

严格承兑汇票凭证管理，银行承兑汇票业务经办人员必须按需领用___凭证，做到“日清日结”。

A. 空白支票

B. 空白银行承兑汇票

C. 空白商业承兑汇票

D. 空白本票

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【单选题】

办理查复的经办、复核授权人员均应依据银行承兑汇票___底卡、CDS等系统记载票据信息内容逐一核对，票据信息全部核对相符后，再确认是否存在挂失止付、司法止付及他行查询等情况，并据实回复查询结果。

A. 第一联

B. 第二联

C. 第三联

D. 第四联

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【单选题】

承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付及___录入等抵、质押手续，未经审批不得提前释放抵、质押品。

A. 抵押查询系统

B. 风险缓释系统

C. 担保登记系统

D. 核心系统

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【单选题】

持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在记载“委托收款”或“质押”字样。___

A. 票据背面背书人栏

B. 票据背面被背书人栏

C. 票据正面任意地方

D. 票据背面任意地方

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【单选题】

以下哪种行为属于规范销售？___

A. 推荐客户购买与器风险承受能力不匹配的理财产品

B. 将公募产品与私募产品统一营销客户

C. 明确告知客户产品是否保本，是否固定收益产品

D. 宣传承诺高收益诱导客户购买理财产品

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【单选题】

银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。___

A. 以发放贷款作为承兑保证金

B. 以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金

C. 提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入

D. 以贴现资金作为承兑保证金

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【单选题】

要充分向客户披露理财产品信息和，真实、全面介绍产品性质和特征，明确告知是否保本，是否是固定收益产品等，保护客户合法权益。___

A. 揭示风险

B. 不用告知是否有风险

C. 因人而异选择性告知风险

D. 以上都不对

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【单选题】

对于调整类手工业务，需定期至少多长时间开展辖内调整类业务自查。___

A. 每月一次；

B. 每月三次；

C. 每半年一次；D、每年一次

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【单选题】

单位跨行汇入代发薪资金，发薪失败需退回到原支付账户，应直接使用账号通过RCPS汇出。 ___

A. 8534028

B. 8534508

C. 8534698

D. 9991001

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【单选题】

客户在我行无结算账户，办理旅行支票兑付业务时，使用账户过渡。___

A. 9991001

B. 9991003

C. 8408008

D. 8421001

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【单选题】

单笔金额超过___元的结构性存款亏损报价须由分行公司金融部会签财务管理部、投资银行与资产管理部后报分行行长审批。

A. 1亿

B. 2亿

C. 3亿

D. 5亿

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【单选题】

尾数包经管人___工作日及以上时间不在岗或工作调动等，应在监交人的监督下，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。

A. 一个

B. 两个

C. 三个

D. 四个

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