【多选题】
"75.☆☆我行在与境外非金融机构建立业务关系时以及业务关系存续期间，应有效开展客户身份识别工作，做好受益所有人身份识别，确保信息（）。___
A. 完整性
B. 准确性
C. 时效性
D. 合规性
E.
F. "
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答案
ABC
解析
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相关试题
【多选题】
"76.☆各单位在办理跨境汇出汇款时，要获取和登记（），在相关业务系统中留存并向接收汇款的机构提供上述信息。___
A. 汇款人姓名或名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人的住所
D. 收款人的姓名或名称
E. 收款人的账号
F. 收款人的住所"
【多选题】
"77.☆☆下列哪些途径或方式获取资料不可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料：（）___
A. 政府主管部门
B. 委托商业机构调查
C. 询问客户
D. 权威媒体报道
E.
F. "
【多选题】
"78.☆☆☆对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%公司股权或表决权，还包括其他可以对公司的（）形成有效控制或者实际影响的任何形式。___
A. 决策
B. 经营
C. 管理
D. 股权
E.
F. "
【多选题】
"79.☆☆☆对于不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的合伙企业，如参照公司受益人标准仍然无法判断受益所有人的，至少应判定合伙企业的（）判定为受益所有人。___
A. 普通合伙人
B. 合伙企业财务
C. 合伙事务执行人
D. 合伙企业人事
E.
F. "
【多选题】
"80.☆☆☆对于不存在超过25%权益份额的自然人的基金，可以将（）判定为受益所有人。___
A. 基金经理
B. 直接操作管理基金的自然人
C. 基金公司负责人
D. 基金公司财务
E.
F. "
【多选题】
"81.☆开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当：（）___
A. 及时主动调整客户洗钱风险等级
B. 提高交易监测分析的频率
C. 提高交易监测分析的强度
D. 发现受益所有人与恐怖活动人员名单相关的，按规定提交可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"82.☆☆☆如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括:（）___
A. 直接决定董事会多数成员任免的
B. 决定公司财务预算、人事任免
C. 决定公司重大经营制定或者执行
D. 长期实际支配使用公司重大资产
E.
F. "
【多选题】
"84.☆我行在与下列哪些自然人客户建立业务关系前，需获得总行高级管理层的批准。（）___
A. 日本内阁总理大臣
B. 德国总理
C. 国内某民企员工
D. 联合国副秘书长
E.
F. "
【多选题】
"85.☆☆☆下列哪些非自然人客户，在充分评估客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。（）___
A. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
B. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
C. 受政府控制的企事业单位
D. 外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
E.
F. "
【多选题】
"86.☆我行反洗钱管理应坚持“风险为本”原则，在开展反洗钱工作时，通过科学评估（）等面临的不同洗钱风险，采取差异化反洗钱措施，以风险为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
A. 不同机构
B. 不同客户
C. 不同业务
D. 不同交易
E.
F. "
【多选题】
"87.☆我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则，根据风险大小采取下列措施（）合理配置反洗钱资源。___
A. 在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施
B. 在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施
C. 在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
D. 在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
E.
F. "
【多选题】
"88.☆☆遇到下列哪些情形有权拒绝开户：（）___
A. 开户理由不合理
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 高龄老人由他人陪同申请开户
D. 不配合我行客户身份识别和尽职调查工作
E.
F. "
【多选题】
"89.☆☆☆加强可疑交易报告后续控制措施包括：（）___
A. 冻结扣划客户账户资金
B. 调高客户洗钱风险等级
C. 向相关金融监管部门报告
D. 向相关侦查机关报案
E.
F. "
【多选题】
"90.☆发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向运营风控中心报送可疑线索。___
A. 客户
B. 客户的资金
C. 客户的其他资产
D. 客户的交易
E.
F. "
【多选题】
"91.☆☆☆现场检查准备阶段的配合措施包括：（）。___
A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时问段内执行反洗钱法规情况的自查活动、井在规定时限内提交书面自查报告
B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C. 准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
E.
F. "
【多选题】
"93.☆☆☆中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查___
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
E.
F. "
【多选题】
"94.☆☆☆下列哪些（）是中国人民银行应依法履行的反洗钱监督管理职责？___
A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B. 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"95.☆☆从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为：（）___
A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B. 主体为他人或其他组织的融资行为
C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
E.
F. "
【多选题】
"96.☆☆以下说法正确的有（）。___
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产。都属于恐怖融资范畴
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织。只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
E.
F. "
【多选题】
"97.☆☆金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?（）___
A. 与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 外部媒体报道的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
E.
F. "
【多选题】
"98.☆☆☆恐怖融资是指：（）___
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
E.
F. "
【多选题】
"99.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
【多选题】
"100.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
【多选题】
"101.☆☆他人代理开立个人银行账户的,银行应要求代理人出具（）。___
A. 代理人的有效身份证件
B. 被代理人的有效身份证件
C. 代理人与被代理人关系证明
D. 合法的委托书
E.
F. "
【多选题】
"102.☆☆银行账户管理方面，不得存在以下行为（）___
A. A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；
B. B.利用客户账户过渡本人资金；
C. C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；
D. D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；
E.
F. "
【多选题】
"107.☆☆2018年6月底前，银行业金融机构应当实现在本银行（）等渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立业务。___
A. 网上银行
B. 手机银行
C. 直销银行
D. 智能柜员机
E.
F. "
【多选题】
"109.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，不得办理（）业务。___
A. 现金存款业务
B. 现金支付业务
C. 转账支付业务
D. 新开子账户业务
E.
F. "
【多选题】
"110.☆☆委托他人代理开个人银行结算账户（法定监护人代理除外）的，应当场联系存款人进行核实，并如实记录核实情况，内容须包括：()___
A. 联系时间
B. 联系电话
C. 核实人员
D. 核实结果
E.
F. "
【多选题】
"112.☆☆存款人通过电子回单箱系统办理电子回单箱业务时，可使用（）。___
A. 我行发放的结算专用卡
B. 我行发放的结贷一卡通
C. 在我行网上银行系统中设置的账户密码
D. 在我行电子回单箱系统中设置的账户密码
E.
F. "
【多选题】
"114.☆☆存款人申请办理（）应向该账户的开户行提交相关资料，并与我行签订《上海银行电子回单箱使用协议》。___
A. 开通、终止电子回单箱业务
B. 申请变更收费账号
C. 回单补制
D. 因遗忘账户密码、遗失结算卡、结算卡损坏需申请办理账户密码重置或换发新卡业务
E.
F. "
【多选题】
"115.☆☆☆存款人申请办理开通、终止电子回单箱业务，需提交（）。___
A. 提交加盖单位公章的业务申请书
B. 营业执照等开户证明文件
C. 经办人身份证件原件
D. 法定代表人身份证件原件
E.
F. "
【多选题】
"116.☆☆☆开户行受理存款人申请时，经办柜员应认真审核以下内容（）。___
A. 法定代表人的身份证件是否真实、有效，并留存复印件
B. 经办人的身份证件是否真实、有效，并留存复印件
C. 开户证明文件是否真实、有效，并留存复印件
D. 业务申请书内容要素填写是否齐全、正确
E.
F. "
推荐试题
【单选题】
中国共产党在指导思想上拨乱反正任务完成的标志是 ___
A. 关于真理标准问题大讨论的展开
B. 解放思想、实事求是思想路线的确立
C. 改革开放伟大决策的制定
D. 《关于建国以来党的若干历史问题的决议》的审议和通过
【单选题】
党的___审议并通过了《中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》，首次将“和谐”列入现代化建设的奋斗目标
A. 十六大
B. 十六届三中全会
C. 十六届四中全会
D. 十六届六中全会
【单选题】
1978年12月党的十一届三中全会的战略决策是___
A. 批判了“两个凡是”的错误方针，充分肯定了必须完整地，准确地掌握毛泽东思想的科学体系
B. 高度评价了关于真理标准问题讨论，确定了解放思想、开动脑筋、实事求是、团结一致向前看的指导方针
C. 果断地停止使用“以阶级斗争为纲”的错误口号，把工作重点转移到社会主义现代化建设上来
D. 提出了健全社会主义民主和加强社会主义法制的任务
【单选题】
1979年3月，邓小平在中共中央召开的理论务虚会上讲话的中心内容是___
A. 实践是检验真理的唯一标准
B. 实事求是评价毛泽东的历史地位
C. 党和国家领导制度的改革
D. 坚持四项基本原则
【单选题】
1979年4月召开的中央工作会议提出了___
A. “调整、改革、整顿、提高”的方针
B. “调整、巩固、充实、提高”的方针
C. 在农村实行家庭联产承包责任制
D. 决定在广东、福建试办经济特区
【单选题】
1981年6月中国共产党第十一届六中全会通过了___
A. 《关于加快农业发展的若干问题的决定》
B. 《关于建国以来党的若干历史问题的决议》
C. 《关于经济体制改革的决定》
D. 《关于科学技术体制改革的决定》
【单选题】
1976年在粉碎四人帮后，党和国家的工作出现了在徘徊中前进的局面，主要是以华国锋为代表的党中央坚持___政策
A. “无产阶级专政下继续革命”的理论
B. “两个凡是”的错误方针
C. “以阶级斗争为纲”的方针
D. “批邓反击右倾翻案”风
【单选题】
在改革开放三十多年一以贯之的接力探索中，我们坚定不移高举中国特色社会主义伟大旗帜，既不走___的老路、也不走改旗易帜的邪路。
A. 封闭保守
B. 闭关锁国
C. 固步自封
D. 封闭僵化
【单选题】
党的十五大强调高举邓小平理论伟大旗帜，是因为( )
A. 邓小平理论是当代中国的马克思主义，是被实践证明了的指导中国人民在改革开放中顺利实现社会主义现代化的正确理论
B. 邓小平理论高于马列主义、毛泽东思想
C. 马列主义和毛泽东思想已经不能够指导当代中国改革开放和现代化建设
D. 邓小平理论是独立于马克思主义之外的科学体系
【单选题】
十八大以来的五年，是党和国家发展进程中极不平凡的五年。五年来的成就是___。
A. 深层次的、根本性的
B. 全覆盖的、压倒性的
C. 多层次的、立体性的
D. 全方位的、开创性的
【单选题】
中国特色社会主义最本质的特征、中国特色社会主义制度最大的优势___。
A. 中国共产党的领导
B. 人民当家作主
C. 人民代表大会制度
D. 中国共产党领导的多党合作和政治协商制度
【单选题】
党的十九大作出的重大政治判断是___。
A. 中国特色社会主义进入了新时代
B. 中国特色社会主义进入了新时期
C. 中国特色社会主义进入了新征程
D. 中国特色社会主义进入了新阶段
