"458.☆总行审计部应每年对我行业务连续性管理进行审计，每（）至少开展一次全面审计____答案

【单选题】

"458.☆总行审计部应每年对我行业务连续性管理进行审计，每（）至少开展一次全面审计___

A. 每年

B. 四年

C. 二年

D. 三年"

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相关试题

【单选题】

"459.☆各单位应加强业务连续性管理（），确保各级员工获得业务连续性管理方面的足够知识，以提高各级员工业务连续性管理意识。___

A. 宣传

B. 教育

C. 培训

D. 以上都是"

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【单选题】

"460.☆发生运营中断事件时，应据以进行事件的评估分级，并基于分级结果进行（）的应对处置。___

A. 差异化

B. 统一

C. 快速

D. 有效"

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【单选题】

"461.☆☆高级管理层下设（），作为全行业务连续性管理的领导机构，对高级管理层负责___

A. 业务连续性管理执行部门

B. 业务连续性管理办公室

C. 业务连续性管理委员会

D. 以上都不对"

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【单选题】

"462.☆总行运维申请原则上在每个工作日（）前提交至总行运维操作部门。___

A. 16:00

B. 16:30

C. 17:00

D. 17:30"

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【单选题】

"463.☆运维申请的登陆网址及选择路径为文档一体化系统内“日常管理”模块下（）进行发起和审批。___

A. 互联网使用申请

B. 科技需求审批流程

C. 工作联系单

D. 业务系统运维申请"

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【单选题】

"464.☆安全发卡系统用户密码不应包含（）。___

A. 字母

B. 数字

C. 特殊字符

D. 中文"

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【单选题】

"465.☆（）是发卡系统的管理部门，也是业务应用管理部门之一。___

A. 总行运营管理部

B. 总行零售业务部

C. 总行信用卡中心

D. 总行信息技术部"

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【单选题】

"466.☆如发现重要空白凭证丢失或被盗现象时，网点有权人应立即协同重要空白凭证保管人员认真查找，同时向上级运营管理部书面报告。上级运营管理部根据情况在（）内上报总行运营管理部。___

A. 1小时

B. 2小时

C. 3小时

D. 1天"

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【单选题】

"467.☆出售支票、商业汇票时，每个开户单位一般一次出售（）本，若使用量大可以适当放宽，若使用量小可拆零按份出售。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5"

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【单选题】

"468.☆出售重空凭证时，经办柜员通过柜面综合业务平台操作提交后，将凭证交由复核柜员进行清点、复核，并打印（），“结算凭证领购单”作其附件上交。___

A. 业务受理单

B. 通用凭证

C. 操作任务书

D. 表外备忘收付凭证"

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【单选题】

"469.☆网点负责人和网点有权人每月至少分别查库（）次，确保重要空白凭证账实相符。___

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四"

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【单选题】

"470.☆会计档案统一影像调阅功能，分行系统管理员用户由（）建立。___

A. 网点

B. 派驻

C. 分行

D. 总行"

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【单选题】

"471.☆会计档案统一影像调阅功能，分行辖内用户由（）建立。___

A. 总行

B. 分行系统管理员

C. 派驻团队

D. 网点运营管理员"

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【单选题】

"472.☆为便于查阅，上海地区各单位对当年形成的各类会计档案（会计凭证除外）在会计年度终了后留存保管（），期满后移交会计档案库保管。___

A. 次年

B. 1年

C. 2年

D. 不用上交"

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【单选题】

"473.☆()作为会计档案的归口管理部门，制定会计档案管理制度和管理要求，负责对全行会计档案管理工作进行指导、检查、监督、评价、培训等工作。___

A. 总行运营管理部

B. 总行信息技术部

C. 总行计划财务部

D. 各分行管理部"

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【单选题】

"474.☆（）负责系统交易形成的电子档案（即系统服务器生成/备份的电子档案）的保管工作。___

A. 总行运营管理部

B. 总行信息技术部

C. 总行计划财务部

D. 各分行管理部"

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【单选题】

"475.☆（）负责财务类会计档案日常管理工作。___

A. 总行运营管理部

B. 总行信息技术部

C. 总行计划财务部

D. 各分行管理部"

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【单选题】

"476.☆（）负责所辖单位会计档案管理的管理工作。___

A. 总行运营管理部

B. 总行信息技术部

C. 总行计划财务部

D. 各分行管理部"

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【单选题】

"477.☆各经营单位应在会计档案保管部门设置（），负责本单位会计档案收集、整理、保管及调阅工作，并定期上缴会计档案库。___

A. 运营管理岗

B. 会计档案管理岗

C. 集中业务操作岗

D. 票据管理岗"

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【单选题】

"478.☆分、支行或网点合并，会计档案应由（）保管。___

A. 总行

B. 所属分行

C. 上级行

D. 合并后的分、支行或网点"

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【单选题】

"479.☆分、支行或网点撤销，会计档案应由（）保管。___

A. 总行

B. 所属分行

C. 上级行

D. 其上级行或接收行"

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【单选题】

"480.☆《有权机关查询、冻结、扣划书》保管年限为（）。___

A. 永久

B. 30年

C. 15年

D. 10年"

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【单选题】

"481.☆《上海银行建档印鉴卡退卡登记簿》保管年限为（）。___

A. 永久

B. 30年

C. 15年

D. 10年"

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【单选题】

"482.☆银企对账中对客户经理代办业务账户和关注账户应按（）对账。___

A. 周

B. 月

C. 季

D. 年"

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【单选题】

"483.☆☆银企对账工作中，以下不属于纸质对账单规定的回收方式的是___

A. 客户经理上门回收

B. 对账人员上门回收

C. 客户回函至我行邮政信箱

D. 客户投递至我行网点对账单回收箱"

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【单选题】

"484.☆☆银企对账单纸质对账单回执审核可以由（）担任___

A. 客户经理

B. 柜面记账人员

C. 网点大堂经理

D. 分行集中作业团队对账专员"

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【单选题】

"485.☆以下不属于银企对账工作原则的是___

A. 岗位分离

B. 及时报告

C. 集中处理

D. 分期处理"

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【单选题】

"486.☆☆以下不属于关注账户的是___

A. 未经营销主动开立并立即收付大额款项

B. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付

C. 短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当

D. 本季度未与我行有效对账的账户"

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【单选题】

"487.☆对账不符或存有疑义的情况，应按照（）原则和（）原则尽快核查。___

A. 集中处理，岗位分离

B. 及时处理，分工合作

C. 原岗核查，及时回复

D. 联系客户，积极协调"

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【单选题】

"488.☆可以参与银企对账的人员有___

A. 分行对账专员

B. 分行客户经理

C. 网点记账柜员

D. 网点营销人员"

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【单选题】

"489.☆☆对客户通过电子对账系统反馈的对账不符或存有疑义的情况，应在（）个工作日内查明原因通过相关系统回复客户。___

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10"

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【单选题】

"490.☆☆对客户经理代办业务账户，连续（）对账失败的，应即终止客户经理代办该账户业务。___

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 半年"

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【单选题】

"491.☆☆按季对账账户连续两个对账周期对账失败的，应___

A. 禁止该账户一切交易往来

B. 停止该账户所有网上银行功能

C. 停止向该账户出售票据和结算凭证

D. 结转为久悬账户并通知客户销户"

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【单选题】

"492.☆☆☆以下关于印鉴卡的管理，错误的是（）。___

A. 经办柜员受理后，预留印鉴卡不得再由企业或他人经手

B. 对于已受理尚未建档的预留印鉴，如客户需要更换的，应严格按印鉴更换手续操作

C. 印鉴卡应落实专人专箱保管，营业网点内部不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，不得向行外人员出示(协助司法部门或本行内部需要的除外)。

D. 网点内部调阅，由网点会计负责人审批，其余由各单位分管会计负责人审批，并做好调阅记录。"

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【单选题】

"493.☆☆☆下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是：（）。___

A. 预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章

B. 无字号个体工商户预留银行的财务专用章应是营业执照记载的经营者姓名＋“财务专用章”字样

C. 注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章

D. 业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章"

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【单选题】

"494.☆☆下列关于单位银行结算账户预留印鉴的表述，不正确的是（）。___

A. 预留银行的签章必须是与其结算账户名称一致的单位公章或财务专用章，以及法定代表人或其授权代理人的签章

B. 无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致，应是营业执照记载的经营者姓名

C. 注册验资开立临时存款账户时，应预留出资人签章；有多家出资人的，可全部预留签章，也可委托部分出资人预留签章

D. 业主大会应同时预留业主委员会主任和副主任的私章"

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【单选题】

"495.☆☆☆客户经理代客领用印鉴卡的下列操作，不正确的是。（）___

A. 客户经理凭其工作证至柜面代客领取印鉴卡

B. 客户经理凭其身份证至柜面代客领取印鉴卡

C. 客户经理在印鉴卡领用登记簿上签收

D. 客户经理将加盖客户印鉴的印鉴卡交回至柜面，并签名确认"

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【单选题】

"496.☆☆☆A公司前来办理法定代表人变更业务，但不申请变更预留印鉴，柜员经查发现现任法定代表人为李雷，原法定代表人为韩梅梅，预留私章为魏华，但原账户资料中没有魏华曾担任过法定代表人或曾被授权预留印鉴的资料，正确的处理方式为（）___

A. 请客户出具李雷授权魏华为预留印鉴私章的授权书

B. 因属于历史遗留问题，不做处理，仅按账户信息变更业务受理

C. 请客户补出具韩梅梅授权魏华为预留印鉴私章的授权书

D. 要求客户必须变更预留印鉴"

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【单选题】

"497.☆☆☆A公司前来申请为其工会开立专用存款账户，专户户名为A公司工会，开户申请书上存款人签章栏应加盖的印章为（）___

A. A公司公章

B. A公司财务专用章

C. A公司工会公章

D. A公司工会财务专用章"

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【单选题】

"498.☆预留印鉴样本的保管应指定（）负责。___

A. 会计主管

B. 网点负责人

C. 专人

D. 经办柜员"

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推荐试题

【单选题】

（）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___

A. 财务/会计错误

B. 文件/合同缺陷

C. 产品设计缺陷

D. 错误监控/报告

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【单选题】

（）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___

A. 产品设计缺陷

B. 财务/会计错误

C. 错误监控/报告

D. 文件/合同缺陷

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【单选题】

（）引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。___

A. 人员因素

B. 内部流程

C. 系统缺陷

D. 外部事件

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【单选题】

（）是指由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给银行造成的损失。___

A. 国别风险

B. 政治风险

C. 流动性风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用（）能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。___

A. 因果分析模型

B. Credit Portfolio View 模型

C. Credit Risk +模型

D. CreditMetrics模型

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【单选题】

银行风险管理部门难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最重要的，原因在于引起操作风险的因素具有（）。___

A. 差异性

B. 具体性

C. 分散性

D. 复杂性

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【单选题】

下列不属于银行的操作风险四大类的是（）。___

A. 人员因素

B. 内部欺诈

C. 市场占有率小

D. 失职违规

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【单选题】

银行通常采用（）的方法来评估操作风险。___

A. 历史模拟情景

B. 定性与定量相结合

C. 自我评估

D. 假定特殊事件

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【单选题】

既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作，属于操作风险评估原则中的（）。___

A. 业务流程所有人负第一评估责任原则

B. 动态管理原则

C. 系统性原则

D. 重要性原则

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【单选题】

巴塞尔委员会2006年发布了（），要求银行董事会和高管层共同承担银行业务连续性管理职责。___

A. 《稳健的压力测试实践和监管原则》

B. 《银行风险监管核心指标（试行）》

C. 《银行内部控制指引》

D. 《业务连续性业务原则》

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【单选题】

（）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。___

A. 柜台业务

B. 债项评级

C. 资信评估

D. 资金业务

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【单选题】

（）是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___

A. 代理业务

B. 柜台业务

C. 资金交易业务

D. 中间业务

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【单选题】

监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制，反映了关键风险指标监控应遵循的（）原则。___

A. 可靠性

B. 敏感性

C. 重要性

D. 整体性

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【单选题】

（）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。___

A. 操作风险关键风险指标

B. 操作风险损失数据收集

C. 风险与控制评估

D. 关键风险指标

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【单选题】

（）主要是明确损失数据收集范围，同时判断损失金额是否达到损失数据收集门槛；只有属于是由操作风险引起且事件的损失金额达到损失数据收集门槛的，才予以收集。___

A. “损失事件识别”

B. “损失事件填报”

C. “损失金额确定”

D. “损失事件信息审核”

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【单选题】

在高级计量法下，如果银行初次使用高级计量法，观测损失计量和验证的内部损失数据时，允许使用（）的内部历史数据。___

A. 3年

B. 10年

C. 5年

D. 8年

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【单选题】

（）是银行在操作风险事件发生后，收集损失事件相关的信息和数据，包括事件具体信息、导致的实际损失等。___

A. 风险控制自我评估

B. 资信评估

C. 关键风险指标

D. 损失与事件管理

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【单选题】

（）将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。___

A. 关键风险指标法

B. 基本指标法

C. 自我评估法

D. 极值理论法

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【单选题】

银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。___

A. 损失

B. 收益

C. 盈利

D. 总收入

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【单选题】

银行采用标准法计量操作风险资本时，银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为（）。___

A. 12%

B. 18%

C. 15%

D. 13%

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【单选题】

基于损失分布法（LDA）构建AMA 模型是目前国际银行的主流选择，其计量思路是在数据清洗的基础上，分别对损失频率和严重度的概率分布函数进行估计，采用（）进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 蒙特卡罗模拟方法

D. 标准法

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【单选题】

在获得频率分布和严重度的概率分布函数后，根据（）的置信水平，采用蒙特卡罗模拟方法来确定银行操作风险资本额。___

A. 0.799

B. 0.699

C. 0.899

D. 0.999

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【单选题】

为了加强银行的压力测试及其监管，巴塞尔委员会于（）出台了《健全压力测试措施与监管原则》的文件。___

A. 2007年10月

B. 2006 年10月

C. 2008 年5月

D. 2009 年5月

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【单选题】

在2011年6月颁布的（）文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___

A. 《加强银行公司治理的原则》

B. 《有效银行监管的核心原则》

C. 《操作风险健全管理与监管的角色》

D. 《信用风险管理原则》

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【单选题】

下列有关商业银行业务管理规定的说法中,不正确的是（）。___

A. 商业银行应当按照国家有关规定,提取呆账准备金,冲销呆账

B. 商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止

C. 商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督

D. 商业银行可以在法定的会计账册外另立会计账册

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【单选题】

商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）年内予以处分。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

以下关于商业银行分支机构的说法中,符合法律规定的是（）。___

A. 商业银行分支机构具有独立法人资格,其民事责任不由总行承担,但具有单独的经营许可证

B. 商业银行分支机构不具有独立法人资格,其民事责任由总行承担,但具有单独的经营许可证

C. 商业银行分支机构具有独立法人资格,其民事责任不由总行承担,也没有单独的经营许可证

D. 商业银行分支机构不具有独立法人资格,其民事责任由总行承担,也没有单独的经营许可证

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【单选题】

司法机关查询单位存款,下列操作正确的是（）。___

A. 不得带走原件

B. 司法工作人员凭工作证查询即可

C. 不得复制摘抄

D. 司法工作人员凭县级以上有权机构“协助查询存款通知书”查询即可

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【单选题】

根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责不包括（）。___

A. 制定并发布监管制度的职责

B. 准入职责

C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的职责

D. 指导、监督自律职责

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【多选题】

下列关于保护价格的说法中，正确的是（）。___

A. 保护生产者利益

B. 保护消费者利益

C. 实施保护价格会导致供过于求

D. 只宜在少数产品上实行

E. 只宜短期在局部地区实行

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【多选题】

下列关于保护价格的说法中，正确的有（）。___

A. 总是高于均衡价格

B. 总是低于均衡价格

C. 导致市场过剩，需要政府收购

D. 导致市场短缺，需要实行配给制

E. 可能会出现变相涨价的现象

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【多选题】

影响需求变动的主要因素有（）。___

A. 消费者偏好

B. 互补品价格

C. 消费者的收入

D. 预期

E. 生产成本

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【多选题】

关于短期成本曲线的说法，正确的有（）。___

A. 总成本曲线从原点开始，并随产量的增加而逐步上升

B. 总成本曲线从纵轴一个截点即产量为零时总成本等于固定成本的那个点开始，并随产量的增加而逐步上升

C. 总可变成本曲线从原点开始，并随产量的增加而逐步上升

D. 总可变成本曲线从纵轴一个截点即产量为零时总成本等于固定成本的那个点开始，并随着产量的增加而逐步下降

E. 总固定成本曲线是平行于横轴的一条直线

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【多选题】

下列哪些属于固定成本包含的项目（）。___

A. 原材料费用

B. 生产工人的工资费用

C. 厂房和设备的折旧

D. 燃料和动力费用

E. 管理人员的工资费用

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【多选题】

划分一个行业属于何种类型的市场结构，主要依据（）。___

A. 本行业内部的生产者数目或企业数目

B. 进入障碍的大小

C. 劳动效率的差别程度

D. 技术水平的差别程度

E. 本行业内各企业生产者的产品的差别程度

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【多选题】

下列有关完全竞争市场的供求曲线表述正确的是（）。___

A. 对于整个行业来说，市场上的需求曲线是一条向右下方倾斜的曲线

B. 对于整个行业来说，市场上的供给曲线是一条向右上方倾斜的曲线

C. 对于个别企业来说，市场上的需求曲线是一条平行于横轴的水平线

D. 对于个别企业来说，市场上的供给曲线是平均成本曲线

E. 对于个别企业来说，市场上的供给曲线是企业的边际成本曲线

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【多选题】

完全竞争市场具有的特征包括（）。___

A. 市场上有很多生产者和消费者

B. 同行业各个企业生产的产品存在差别

C. 同行业各个企业生产的产品不存在差别

D. 买卖双方对市场信息都有充分的了解

E. 资源可以自由进入或退出市场

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【多选题】

消除外部性的微观经济政策有（）。___

A. 进行价格管制

B. 税收和补贴手段

C. 合并相关企业

D. 明确和界定产权

E. 政府生产公共物品

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【多选题】

凯恩斯消费理论的主要假设有（）。___

A. 边际消费倾向递减

B. 收入是决定消费的最重要的因素

C. 平均消费倾向会随着收入的增加而减少

D. 消费取决于家庭所处的生命周期阶段

E. 长期消费函数是稳定的

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【多选题】

资本的效率也就是所谓的投资效益，是指单位资本投入数量所能产生的国内生产总值，一般用（）表示。___

A. 国内生产总值与资本余额的比率

B. 国内生产总值与资本总额的比率

C. 生产单位国内生产总值需要投入的资本数量

D. 国民生产总值与资本总额的比率

E. 生产单位国民生产总值需要投入的资本数量

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