【多选题】
86:本行反洗钱机构及人员设置,采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
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答案
AB
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相关试题
【多选题】
87:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时,各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88:本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90:根据反洗钱客户身份识别要求,本行在新开立对公账户时,要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息,以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91:有下列情形之一的,银行有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92:本行反洗钱系统中,属于审核岗人员职责的是:___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93:新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类,分别为:___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94:新反洗钱系统,不同风险等级客户的“回头看”频率分别为:___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1:存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2:为了建立和规范存款保险制度,依法保护___的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3:为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护___,制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4:存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5:存款保险条例所称存款保险,是指___向存款保险基金管理机构交纳保费,形成存款保险基金,存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款,并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6:被保险存款包括投保机构吸收的___。但是,金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7:存款保险条例中,被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8:存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币___万元。
A. 20
B. 30
C. 50
D. 100
【多选题】
9:___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额,报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10:同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12:社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定,报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的,实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14:存款保险基金的来源包括___:
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15:存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自___之日起6个月内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18:存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21:各投保机构的适用费率,由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【多选题】
22:投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【多选题】
23:投保机构应当交纳的保费,按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【多选题】
24:存款保险基金的运用,应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【多选题】
25:存款保险基金的运用,应当遵循安全、流动、保值增值的原则,限于下列形式___:
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
【多选题】
26:存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度,并依法接受___的审计监督。
A. 审计机关
B. 人民银行
C. 监察机关
D. 财政机关
【多选题】
27:存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起___内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
【多选题】
28:存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的___、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
A. 财务审计报告
B. 财务收支报告
C. 财务决算报告
D. 财务会计报告
【多选题】
29:存款保险基金管理机构履行职责,发现有下列___情形之一的,可以进行核查:
A. 投保机构风险状况发生变化,可能需要调整适用费率的,对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的,对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 以上选项都是
【多选题】
30:存款保险基金管理机构参加金融监督管理协调机制,并与___、银行业监督管理机构等金融管理部门、机构建立信息共享机制。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 财政部
【多选题】
31:存款保险基金管理机构应当通过信息共享机制获取有关投保机构的风险状况、检查报告和___等监督管理信息。
A. 评价情况
B. 信用情况
C. 信誉情况
D. 评级情况
【多选题】
32:存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的,可以对其提出 ___。
A. 安全警示
B. 安全警告
C. 风险警示
D. 风险警告
推荐试题
【判断题】
风险控制措施是指为将风险降至可接受程度,企业针对风险而采取的相应控制方法和手段。
A. 对
B. 错
【判断题】
新水平、新采(盘)区、新工作面设计前应进行专项安全风险辨识评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
每年初矿长要组织各分管负责人和相关业务科室.区队进行年度安全风险辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产系统发生变化时,安全风险专项辨识评估工作由总工程师组织有关业务科室进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
连续停工停产1 个月以上的煤矿复工复产前,开展一次专项辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
划定的重大安全风险区域设定作业人数上限属于安全风险管控措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
矿井每半年至少组织参与安全风险辨识评估工作的人员学习1 次安全风险辨识评估技术。
A. 对
B. 错
【判断题】
未制定井下劳动定员制度属于重大事故隐患。
A. 对
B. 错
【判断题】
矿长每月至少组织开展一次覆盖生产各系统和各岗位的事故隐患排查。
A. 对
B. 错
【判断题】
重大事故隐患由总工程师组织制定专项治理方案,并组织实施。
A. 对
B. 错
【判断题】
事故隐患不能立即治理完成的,由治理责任单位(部门)主要负责人按治理方案组织实施。
A. 对
B. 错
【判断题】
每年年至少组织安全管理技术人员进行一次事故隐患排查治理方面的专项培训。
A. 对
B. 错
【判断题】
矿长每季度组织召开事故隐患治理会议,对一般事故隐患.重大事故隐患的治理情况进行通报。
A. 对
B. 错
【判断题】
岗位作业人员作业过程中可以随时排查事故隐患。
A. 对
B. 错
【判断题】
能够立即治理完成的事故隐患,交代给下班采取措施,及时治理消除,并做好记录。
A. 对
B. 错
【判断题】
挂牌督办的重大事故隐患,治理责任单位应及时记录治理情况和工作进展,并按规定上报。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险分级是指重大风险、较大风险、一般风险和低风险,分别用“红、橙、黄、绿”标识。
A. 对
B. 错
【判断题】
安全风险分级管控标准要求建立以安全矿长为第一责任人的安全风险分级管控工作体系。
A. 对
B. 错
【判断题】
安全风险分级管控标准要求安全矿长负责分管范围内的安全风险分级管控工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
安全风险分级管控工作体系中要明确安全风险分级管控工作的管理部门。
A. 对
B. 错
【判断题】
煤矿安全风险分级管控工作管理部门,要明确安全风险辨识的范围、方法,以及安全风险的辨识、评估、管控工作流程。
A. 对
B. 错
【判断题】
每年底由安全风险管控工作的管理部门组织相关相关领导、业务科室、区队进行年度安全风险辨识评估工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
年度风险辨识重点对井工煤矿瓦斯、水、火、顶板、机电、提升运输系统开展安全安全风险辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
年度辨识评估报告中,要求建立可能引发较大事故的安全风险清单,并制定相应的管控措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
年度安全风险辨识评估结果应用于确定下一年度安全生产重点工作。
A. 对
B. 错
【判断题】
年度安全风险辨识评估的结果应在下一年度生产计划、灾害预防和处理计划、应急救援预案中有体现。
A. 对
B. 错
【判断题】
新水平、新采(盘)区、新工作面设计前,由矿长组织各分管领导及业务科室开展一次专项辨识评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
新水平、新采(盘)区、新工作面设计前的专项辨识评估报告应补充完善较大风险清单及管控措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
新水平、新采(盘)区、新工作面设计前的专项辨识评估结果由于完善设计方案,指导生产工艺选型、生产系统布置、设备选型、劳动组织确定等。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产系统、生产工艺、主要设施设备、重大灾害因素等发生重大变化时,开展1 次专项辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产系统、生产工艺、主要设备设施等发生重大变化后专项辨识评估由机电负责人组织有关业务科室进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产系统、生产工艺、主要设备设施等发生重大变化后专项辨识,重点辨识作业环境、生产过程、设备设施运行等方面存在的安全风险。
A. 对
B. 错
【判断题】
排放瓦斯、突出矿井过构造带及石门揭煤等高危作业实施前专项辨识由总工程师组织有关业务科室进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
本矿发生涉险事故或出现重大事故隐患,由矿长组织分管负责人和业务科室进行一次专项辨识评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
本矿出现重大事故隐患后专项辨识重点应识别安全风险辨识结果及管控措施是否存在难点和盲区。
A. 对
B. 错
【判断题】
本矿发生涉险或出现重大事故隐患后的专项辨识评估结果用于指导修订完善设计方案.作业规程、操作规程、安全技术措施等。
A. 对
B. 错
【判断题】
重大安全风险管控措施由矿长组织实施,有具体工作方案。
A. 对
B. 错
【判断题】
重大安全风险管控措施实施,有具体工作方案,人员、措施、资金有保障。
A. 对
B. 错
【判断题】
在划定的重大安全风险区域设定作业人数下限。
A. 对
B. 错
【判断题】
矿长每旬组织对重大安全风险管控措施落实情况和管控效果进行一次检查分析。
A. 对
B. 错