【多选题】
营业机构内部对保存的印鉴卡片要___不定期核对一次，确保一致。
A. 每天
B. 15天
C. 每月
D. 每星期
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答案
C
解析
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【多选题】
存款人因名称变更等原因需变更预留公章、财务专用章的，应向开户银行提交《绍兴银行更换银行预留印鉴申请书》（加盖公章和法定代表人或单位负责人签章，下同）、___等相关证明文件。
A. 印鉴卡（客户留存联）、基本存款账户信息（开户许可证）以及更名后的营业执照和组织机构代码证
B. 基本存款账户信息（开户许可证）、工商部门出具的变更名称的相关证明文件以及更名后的营业执照和组织机构代码证
C. 印鉴卡（客户留存联）、工商部门出具的变更名称的相关证明文件以及更名后的营业执照和组织机构代码证
D. 印鉴卡（客户留存联）、基本存款账户信息（开户许可证）以及更名后的营业执照
【多选题】
下列说法错误的是___。
A. 不得使用原子印章预留印鉴；
B. 印鉴挂失后，新印鉴原则上于挂失次日启用（特殊情况需当日启用的，应由客户出具加盖公章的公函说明）；
C. 在建立印鉴时，验印复核可以人工通过，需授权；
D. 预留印鉴卡严禁他人代领。
【多选题】
开户营业机构受理存款人___以及转入长期不动户等业务时，应及时在电子验印系统内进行维护，确保电子验印系统信息与印鉴卡信息的一致性，防止因内部信息不同步引发的操作风险。
A. :印鉴预留
B. ：变更
C. ：挂失
D. ：注销
【多选题】
存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴可以由___组成。
A. 单位公章加其法定代表人的签名或盖章
B. 财务专用章加其法定代表人的签名或盖章
C. 单位公章加其被授权代理人的签名或盖章
D. 财务专用章加其被授权代理人的签名或盖章
【多选题】
单位客户申请变更（更换）、挂失预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理，以下说法正确的有___。
A. 由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖单位公章的书面申请，以及法定代表人或单位负责人的身份证件。
B. 授权他人办理的，应出具加盖单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。
C. 无法出具法定代表人或单位负责人身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。
【多选题】
下列说法正确的有___
A. 印鉴卡保管人不得将自己保管的印鉴卡出借他人使用；
B. 印鉴挂失需要双人审核；
C. 印鉴挂失有效期自挂失手续办妥日起，至存款人重新办妥新印鉴预留手续止；
D. 印鉴预留录入需要会计主管授权、凭证付出需要柜员之间相互授权。
【多选题】
单位客户来进行户名变更,变更预留印鉴的，以下哪些是正确的___
A. 客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名，盖旧公章。
B. 客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名，盖新公章。
C. 客户在账户名称变更后 ，再次单独进行印鉴变更时，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写新户名。
D. 客户在账户名称变更后 ，再次单独进行印鉴变更时，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写旧户名。
【多选题】
因印鉴卡变形或残损无法正常核印，或因系统核验等原因需要以旧换新时，开户营业机构应及时发函通知存款人，由存款人被授权人员持营业机构通知函办理全套印鉴卡更换手续。以下说法正确的是___
A. 存款人重新加盖的签章与原预留印鉴一致的，存款人应交回留存的原印鉴卡（客户留存联），依据原预留印鉴式样更换全套印鉴卡。
B. 无法提供原印鉴卡（客户留存联）的，应出具加盖单位公章的公函，承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任。
C. 开户营业机构应对印鉴卡更换前后签章的一致性进行审核确认，并在全套旧印鉴卡上加盖“已注销”戳记，注明注销日期，批注“卡片毁损”字样。
D. 同时在新印鉴卡上填写启用日期，启用日期为完成建印模后次日，特殊情况需在当日启用的，应由客户出具加盖公章的公函说明。
【多选题】
对公账户代理人办理久悬账户处理需要向授权中心上传以下哪些要素：___
A. 开户许可证（基本存款账户信息）
B. 营业执照或其它证明文件
C. 经办人身份证及联网核查
D. 法人身份证及联网核查
E. 授权书
【多选题】
国务院反洗钱行政主管部门仅在客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时有权要银行采取临时冻结措施，且不得超过___。
A. 24小时
B. 36小时
C. 48小时
D. 60小时
【多选题】
协助有权机关查询时，对查询的资料仅限于存款资料，包括被查询单位或个人 的___情况以及存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
A. 开户、存款
B. 征信
C. 证件信息等
【多选题】
办理协助查询业务时，经办行经办柜员应当审查有权机关双人执法人员的工作证件包括___等，以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书等法律文书。
A. ：身份证与执行证
B. ：工作证与执行证
C. ：身份证与工作证
【多选题】
受理人民法院查询被执行人在本行的存款时，经办柜员操作柜面交易进行查询登记，使用“2930权力机关查询登记”交易，对于查询的情况，在查询回执单加盖业务公章确认，并由___签字确认。
A. 经办人
B. 当事人
C. 会计主管
D. 经办人和会计主管共同
【多选题】
因涉及到某些查询需要隔日科技部门返回取得，允许有权机关提供的有效证件复印件上传，但必须在复印件上说明使用复印件的原因，加盖与原件核对一致，___签字。A、经办人 B、营业主管 C、营业部负责人 D、分管行长 10、工商行政管理机关对个人存款的查询范围仅限于（C）。
A. 被审计单位以个人名义在银行存款
B. 涉嫌金融违法的银行业金融机构工作人员以及关联行为人
C. 涉嫌传销的组织或者经营者的账户
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 有权机关要求查询、冻结和扣划银行存款时必须出具县团级以上单位签发的“协助查询、冻结和扣划存款通知书”。
B. 协助查询、冻结、扣划存款，经办人员应审查协助查询、冻结、扣划存款相关证明是否真实，手续是否齐全。
C. 协助有权机关查询时，对查询的资料仅限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
D. 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
【多选题】
协助人民法院集中查询工作，对象为个人时，系统查询时需按数据清单上载明的事项进行查询，具体事项如下：___
A. 姓名
B. 证件类型（居民身份证号码、军官证号码、护照号码、香港通行证，澳门通行证、台湾通行证）
C. 证件号码
D. 被查询账号（当被查询账号提供时）
【多选题】
人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不超过___个月，冻结（ ）生效，期限从冻结（ ）算起。
A. 6,当日，当日
B. 6,当日，次日
C. 12,当日，次日
D. 12，当日，当日
【多选题】
如果被执行人是银行时，被执行银行收到执行部门（主要是人民法院）发出的限期履行通知书后，应尽可能在通知书规定的期限内___履行。
A. 3工作日
B. 5天
C. 10天
D. 15天
【多选题】
协助冻结的数据清单、法院出具的冻结裁定书、协助执行通知书、两名执行人员工作证和执行公务证等电子数据，按会计档案管理制度保管___。
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 永久
【多选题】
在协助冻结、扣划单位或个人存款时，经办人员应当审查以下内容：___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。
D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
推荐试题
【多选题】
商业银行风险监测的具体内容包括__________
A. 开发风险计量模型
B. 监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势
C. 监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
D. 报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果
【多选题】
商业银行风险管理部门的主要职责有__________
A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B. 在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告
C. 负责核准复杂金融产品的定价模型
D. 协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估
【多选题】
下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，不正确的有__________
A. 压力测试必须具有意义且足够审慎
B. 进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景
C. 在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程
D. 除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试
【多选题】
下列关于风险预警方法的说法中，正确的有__________
A. 黑色预警法不引进警兆指标变量，只考察警素指标的时间序列变化规律
B. 蓝色预警法侧重定量分析
C. 指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警
D. 统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析
【多选题】
下列关于银行利率风险的说法，正确的有__________
A. 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
B. 如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
C. 如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险
D. 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险
【多选题】
下列关于金融期货的说法，正确的有__________
A. 利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货
B. 货币期货交易目的包括规避汇率风险
C. 股指期货是指以股票为标的的期货合约
D. 股指期货不涉及股票本身的交割
【多选题】
下列关于各类期权的说法，正确的有__________
A. 买方期权对买方来说是买入一个买入交易标的物的权利
B. 卖方期权对卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务
C. 美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约
D. 买权的执行价格低于现在的市场价格，则该期权属于价外期权
【多选题】
下列关于久期缺口的理解，正确的有__________
A. 当久期缺El为正值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加
B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少
C. 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少
D. 久期缺口的绝对值越小，银行对利攀的变化越敏感
【多选题】
《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级/评分的验证提出了许多要求，包括__________
A. 商业银行必须定期进行模型的验证
B. 商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系.过程和风险因素评估的准确性和一致性
C. 商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率
D. 商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值
【多选题】
《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括__________
A. 将资本充足率作为保证银行稳健经营.安全运行的核心指标
B. 在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险.市场风险.操作风险的资本要求
C. 将银行资本分为核心资本和附属资本两类
D. 引入计量信用风险的内部评级法
【多选题】
《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测_______等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。___
A. 违约概率
B. 违约损失率
C. 违约风险暴露
D. 违约原因
【多选题】
下列关于久期的说法，正确的有__________
A. 久期也称持续期
B. 久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
C. 久期的数学公式为.DP÷Dy=DXP÷(1÷Y)
D. 久期是以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间
【多选题】
市场风险内部模型的主要优点包括__________
A. 可以将不同业务.不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
B. 能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总
C. 将隐性风险显性化之后，有利于进行风捡的监测.管理和控制
D. 风险价值具有高度的概括性，简明易懂
【多选题】
下列关于计算VAR值参数选择的说法，正确的有__________
A. 如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高
B. 如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要
C. 如果模型的使用者是经营者自身，则时间隔取决于其资产组合的特性
D. 如果模型的使用者是经营者自身，资产组变动频繁，则时间间隔应该长
【多选题】
下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有__________
A. 衍生产品可用来防范市场风险
B. 衍生产品会产生新的市场风险
C. 衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险
D. 衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用
【多选题】
下列关于远期和期货的说法，正确的有__________
A. 远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产
B. 期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产
C. 远期合约是非标准化的.期货合约是标准化的
D. 远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险
【多选题】
“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意__________
A. 灾难备份
B. 强制员工休假
C. 审慎选择经营地址
D. 制定应急和连续营业方案
【多选题】
根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当_______发生时，债务人即被视为违约。___
A. 债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务
B. 商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务
C. 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上(含)
D. 银行停止对债务人贷款计息
【多选题】
个人客户评分方法中，信用评分常用的风险评分是预测消费者__________
A. 违约风险的大小
B. 开户后给商业银行带来潜在收益
C. 破产风险的大小
D. 坏账风险的大小
【多选题】
下列关于信用价差的说法，正确的有__________
A. 以无风险利率为基准的信用价差：贷款的收益率一对应的无风险债券的收益率
B. 信用价差增加表明贷款信用状况恶化
C. 信用价差减少表明贷款信用状况恶化
D. 信用价差增加表明贷款信用状况改善
【多选题】
建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是__________
A. 风险管理部门是财务部门的辅助机构
B. 风险管理部门必须具备高度独立性
C. 风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权
D. 风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门
【多选题】
中国银监会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括以下哪几项__________
A. 不良资产.贷款率
B. 预期损失率
C. 贷款风险迁徙
D. 不良贷款拨备覆盖率
【多选题】
《银行业监督管理法》规定．银监会的监督管理措施可以包括__________
A. 要求银行按照规定报送财务报表
B. 进入银行进行检查
C. 与银行董事进行监督管理谈话
D. 责令银行按照规定如实披露风险管理状况
【多选题】
银行贷后管理的主要内容包括__________
A. 贷款行要监控信贷资金的支付和使用情况
B. 运用贷款风险预警机制及时防范.控制和化解贷款风险
C. 对信贷资产要按照贷款分类标准进行科学分类，加强不良贷款的监测.分析，真实反映贷款质量情况
D. 明确贷后责任，避免重放轻管
【多选题】
关于货币供应量层次的说法，正确的有__________
A. 从数量上看，M。<M1<M2
B. M1是狭义货币，是现实购买力
C. M2是广义货币，是潜在购买力
D. （M2-M1）是准货币
