【单选题】
《个人存款账户实名制规定》居住在境内的16周岁以下的中国公民，出具的实名证件应为___
A. 户口簿
B. 身份证
C. 临时身份证
D. 行驶证
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
活期储蓄存款自2005年9月21日起执行按季结息，每季度第三个月___日为结息日，以结息日挂牌公告的活期存款利率计付利息，次日并入本金起息，元以下的尾数不计利息。
A. 10
B. 20
C. 21
D. 30
【单选题】
以下关于个人销户业务说法错误的是___。
A. 活期账户销户需提供存折（卡），若兰花卡销户的，还应确定除活期主账户外，无其他账户，如存在子账户的，应先将子账户进行销户；
B. 可以当日冲账，凭证状态恢复，建议在2901更换凭证；
C. 不支持卡的销户冲正；
D. 大额账户销户与大额账户取款身份检验相同。
【单选题】
电子现金业务柜面系统包括___
A. IC卡圈存、IC卡电子现金账户余额查询、电子现金账户销户
B. IC卡圈存、IC卡圈提、IC卡电子现金账户余额查询
C. IC卡圈存、IC卡圈提、电子现金账户销户
D. IC卡圈存、IC卡圈提、IC卡电子现金账户余额查询、电子现金账户销户
【单选题】
卡类凭证，柜面密码当日连续累计错误超过___次，密码临时锁定。密码临时锁定后，本人可以凭证件到柜面解锁一次。解锁后在原连续累计错误次数基础上继续累计，直至达到（ ）次锁定，则无法进行柜面解锁，需进行密码挂失。
A. 3,5
B. 5,20
C. 3,6
D. 5,15
【单选题】
电子现金账户办理销户登记（ ）后，持卡人须持本人有效身份证件及“电子现金账户现金领用单”至（）支取电子现金账户余额。___
A. 30天、电子现金账户销户网点
B. 30个工作日、任一营业网点
C. 30个工作日、电子现金账户销户网点
D. 30天、任一营业网点
【单选题】
个人活期开户可以是零余额开户、也可以是非零余额开户。非零开户人民币（）元起存，外币等值（）人民币的标准。___
A. 1;10
B. 1;20
C. 0.01;10
D. 0.01;20
【单选题】
兰花借记IC卡和兰花白金卡的电子现金账户（ ）借记功能，是一种具有圈存和消费功能的集成电路型银行卡，最高余额不得超过（ ）元人民币且（ ）密码。___
A. 有、1000、无
B. 无、2000、无
C. 无、2000、有
D. 无、1000、无
【单选题】
柜面密码连续累计错误（ ）次，密码临时锁定；密码连续累计错误（ ）次，密码锁定。自助设备（POS机，ATM机）（ ）次，（网银，手机银行）U盾密码连续累计错误（ ）次锁定。___
A. 3、10、3、5
B. 5、10、5、6
C. 5、20、3、6
D. 5、10、5、5
【单选题】
单位领卡日次日起___天后自动开通社会保障市民卡社保功能，联机账户领卡日（）自动开通，如要提前开通需由本人持有效证件到市民卡服务点办理开通手续。
A. 30 当日
B. 30 次日
C. 45 当日
【单选题】
市民卡的联机账户的默认密码都为___
A. 000000
B. 666666
C. 身份证最后六位（如最后一位为字母，则为身份证号码第12-17位）
D. 身份证号码第12-17位
【单选题】
社会保障市民卡遗失后第一时间，拔打（ ）热线电话进行社保功能和联机账户挂失进行临时挂，失临时挂失有效期为（ ）天___
A. 12333；7
B. 96528；7
C. 12333；5
D. 96528；5
【单选题】
持卡人遗失卡片办理的挂失，社会保障市民卡的挂失补卡收费标准统一暂定为（）元/张（首张社会保障市民卡除外），系统自动识别收取费用。___
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
【单选题】
社会保障市民卡具有金融支付商业便民功能，以下说法正确的是___
A. 具有银行借记卡的部分功能，可办理个人理财、个人结算等各项业务，但不能办理第三方存管业务
B. 不可办理代扣代缴水电费、加油站、商场超市、餐饮、健身娱乐等各类在线消费与离线小额消费等。
C. 持卡人可在全国带有银联标识的自助取款机上办理取款、查询业务
D. 以上说法都错误
【单选题】
社会保障市民卡的电子钱包在完成充值后可支持公交出租车乘坐、公共自行车租借、景点游览、停车收费等功能，这一功能属于社会保障市民卡的哪一项功能___
A. 政府公共管理服务功能
B. 社会保障功能
C. 公用事业功能
D. 金融支付商业便民功能
【单选题】
市民卡申领未满___的无需提供电子照片，年满7周岁的儿童应当在满龄（ ）内及时到我行申请换领印有照片的社会保障市民卡。
A. 7周岁，6个月
B. 16周岁，1年
C. 18周岁，6个月
D. 7周岁，1年
【单选题】
银联数据公司将制卡数据返回到我行后，由科技部刻制光盘移交给支行，填写《市民卡数据交接单》一式三份，需盖公章，移交方、接收方均为两人，需___作为监交人
A. 个金部
B. 会计部
C. 稽核部
D. 运营部
推荐试题
【多选题】
风险管理主要包括以下内容___
A. 识别影响组织目标实现的各类风险
B. 建立风险管理机制
C. 管理层倡导的组织文化
D. 管理层的经营理念
E. 经济性质和经营类型
F. 提高经营效率和效果。
【多选题】
控制活动主要包括以下内容___
A. 所有经营活动应有适当的授权
B. 不相容职务应当分离
C. 有效控制凭证和记录的真实性
D. 资产和记录的接近限制
E. 独立的业务审核
F. 提高经营效率和效果。
【多选题】
信息与沟通主要包括以下内容___
A. 及时、准确、完整地记录所有信息
B. 保证管理信息系统的安全可靠
C. 保证管理信息系统的有序运行
D. 保证所有经营活动应有适当的授权
E. 有效控制凭证和记录的真实性
【多选题】
审计监督主要包括以下内容___
A. 内部审计机构实施的独立监督
B. 管理层对内部控制的自我评估
C. 及时、准确、完整地记录所有信息
D. 保证管理信息系统的安全可靠
E. 保证管理信息系统的有序运行
【多选题】
___"
A. 经营活动的复杂程度，员工业绩考核与激励机制
B. 管理权限的集中程度及法人治理结构的健全性和有效性
C. 管理行为守则的健全性和有效性
D. 管理层对逾越既定控制程序的态度
E. 组织文化的内容及组织成员对此的理解与认同，组织各阶层人员的知识与技能，组织结构和职责划分的合理性
F. 重要岗位人员的权责相称程度及其胜任能力，员工聘用程序及培训制度
【多选题】
部审计人员应实施适当的审查程序，评价组织风险管理机制的健全性和有效性。其审查重点为以下内容___
A. 可能引发风险的内外因素
B. 风险发生的可能性和预计带来的后果
C. 对抗风险的能力
D. 风险管理的具体方法及效果
E. 管理行为守则的健全性和有效性
【多选题】
内部审计人员应实施适当的审查程序，评价控制活动的适当性、合法性、有效性。其审查重点为以下内容___
A. 控制活动建立的适当性
B. 控制活动对风险的识别和规避
C. 控制活动对组织目标实现的作用
D. 控制活动执行的有效性
E. 对抗风险的能力
【多选题】
内部审计人员应实施适当的审查程序，评价组织获取及处理信息的能力。其审査重点为以下内容___
A. 获取财务信息、非财务信息的能力
B. 信息处理的及时性和适当性
C. 信息传递渠道的便捷与畅通
D. 管理信息系统的安全可靠性
E. 控制活动执行的有效性
【多选题】
损害组织经济利益的舞弊，是指组织内外人员为谋取自身利益，采用欺骗等违法违规手段使组织经济利益遭受损害的不正当行为。有下列情形之一者属于此类舞弊行为___
A. 收受贿赂或回扣
B. 将正常情况下可以使组织获利的交易事项转移给他人
C. 贪污、挪用、盗窃组织资财
D. 使组织为虚假的交易事项支付款项
E. 故意隐瞒、错报交易事项
F. 泄露组织的商业秘密
【多选题】
___"
A. 组织目标的可行性
B. 控制意识和态度的科学性
C. 员工行为规范的合理性和有效性
D. 经营活动授权制度的适当性
E. 风险管理机制的有效性
F. 管理信息系统的有效性
【多选题】
内部控制的固有局限外，还应考虑可能会导致舞弊发生的下列情况___
A. 管理人员品质不佳
B. 管理人员遭受异常压力
C. 经营活动中存在异常交易事项
D. 组织内部个人利益、局部利益和整体利益存在较大冲突
E. 内部审计机构在审计中难以获取充分、相关、可靠的证据
【多选题】
在舞弊检查工作结束后，内部审计人员应平价查明的事实，以满足下列要求___
A. 确定强化内部控制的措施
B. 设计适当程序，对组织未来检査类似舞弊行为提供指导
C. 使内部审计人员了解、熟悉相关的舞弊迹象特征
D. 对参与舞弊检查人员的资格、技能和独立性进行评估
E. 保持应有的职业谨慎，以避免损害相关组织或人员的合法权益。
【多选题】
在舞弊检查过程中，出现下列情况时，内部审计人员应及时向适当管理层报告___
A. 可以合理确信舞弊已经发生，并需深入调查
B. 舞弊行为已导致对外披露的财务报表严重失实
C. 发现犯罪线索，并获得应当移送司法机关处理的证据。
D. 确定强化内部控制的措施
【多选题】
内部审计应做好与外部审计的协调工作，以实现以下目的___
A. 确保充分的审计范围
B. 减少重复审计，提高审计效率
C. 共享审计成果，降低审计成本
D. 提高内部审计人员素质，改进内部审计机构工作
E. 维护组织利益
【多选题】
内部审计与外部审计的协调工作包括以下几个方面___
A. 与外部审计机构及人员的沟通
B. 配合外部审计工作
C. 评价外部审计工作质量
D. 利用外部审计工作成果
E. 共享审计成果，降低审计成本
【多选题】
县(市)联社主要是对联社营业部、辖内农村信用社及业务网点进行常规稽核，井对农村信用社内控和风险进行评价，主要体现在___
A. 实时稽核
B. 定期稽核
C. 其他常规性稽核
D. 离任稽核
【多选题】
内部审计人员应具备相应的专业从业资格，主要体现在以下几个方面___
A. 专业水平。内部审计人员应具备大专以上学历，掌握与银行业金融机构内部审计相关的专业知识，熟悉金融相关法律法规及内部控制制度。
B. 从业经验。内部审计人员至少应具备两年以上金融从业经验审计项目负责人员至少应具有三年以上审计工作经验，或六年以上金融从业经验。
C. 道德准则。内部审计人员应具有正直、客观、廉洁、公正的职业操守，且从事金融业务以来无不良记录。
D. 家庭因素。
【多选题】
内部审计事项主要包括___
A. 经营管理的合规性及合规部门工作情况
B. 内部控制的健全性和有效性
C. 风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性
D. 信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况
E. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
F. 与风险相关的资本评估系统情况及机构运营绩效和管理人员履职情况等
【多选题】
董事会应对具有以下情节的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任___
A. 未执行审计方案工程序和方法导致重大问题未能被发现
B. 对审计发现问题隐瞒不报或者未如实反映
C. 审计结论与事实严重不符
D. 对审计发现问题查处整改工作跟踪不力
E. 未按要求执行保密制度
F. 其他有损银行业金融机构利益或声誉的行为
【多选题】
审计组成员的工作职责包括___。
A. 遵守国家审计准则，保持审计独立性
B. 按照分工完成审计任务，获取审计证据
C. 如实记录实施的审计工作并报告工作结果
D. 审核审计工作底稿和审计证据
【多选题】
审计组组长应从下列___方面督导审计组成员的工作。
A. 将具体审计事项和审计措施等信息告知审计组成员，并与其讨论
B. 检查审计组成员的工作进展、评估审计组成员的工作质量，并解决工作中存在的问题
C. 配置和管理审计组的资源
D. 给予审计组成员必要的培训和指导
【多选题】
审计人员执行审计业务，应当具备下列___资格条件。
A. 符合法定的职责和权限
B. 建立适当的审计质量控制制度
C. 有职业胜任能力的审计人员
D. 保持应有的审计独立性
E. 必需的经费和其他工作条件
【多选题】
审计人员执行审计业务时，应当保持应有的审计独立性，遇到下列___可能损害审计独立性情形的，应当向审计机关报告。
A. 与被审计单位或者审计事项有(直接)经济利益关系
B. 对曾经管理或者直接办理过的相关业务进行审计
C. 与被审计单位工作人员有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲
D. 与被审计单位负责人或者有关主管人员有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲以及近姻亲关系
E. 可能损害审计独立性的其他情形
【多选题】
审计人员判断重要性时，可以关注下列因素___。
A. 是否属于法律法规和政策禁止的问题
B. 是否涉及政策，体制或者机制的严重缺陷
C. 是否属于涉嫌犯罪的问题
D. 是否属于信息系统设计缺陷
E. 政府行政首长和相关领导机关及公众的关注程度
【多选题】
下列关于审计报告的说法中正确的有___。
A. 审计报告是审计工作和结果的综合反映
B. 审计报告是完成审计任务的标志
C. 内部审计报告是具有法律效力的证明文件,起到经济鉴证的作用
D. 审计报告是社会经济信息的客观反映
E. 国家审计的审计报告是国家审计机关向被审计单位作出审计决定的依据
【多选题】
下列属于审计机关审计处理措施的有___。
A. 罚款
B. 责令限期退还被侵占的国有资产
C. 责令按照国家统一的会计制度的有关规定进行处理
D. 警告
E. 责令限期缴纳应当上缴的款项
【多选题】
下列属于审计结果公告主要内容的有___。
A. 被审计单位的基本情况和审计评价意见
B. 审计发现的主要问题
C. 审计处理情况和建议
D. 加强预算管理的意见
E. 审计发现问题的整改情况
【多选题】
审计计划阶段，注册会计师可以采用以下方法了解被审计单位的基本情况___。
A. 查阅以往审计资料和行业资料
B. 了解内部控制和符合性测试
C. 观察被审计单位经营场所和设施
D. 询问内部审计人员和管理当局
