【判断题】
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，“协助查询、冻结、扣划”是指有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
某区人民法院于9月1日应A案件中原告甲的要求，采取诉前保全措施，对王某存在大兴银行的50万元存款进行了冻结。9月5日，该区所属市中级人民法院以B案件判决已生效为由要求扣划该笔存款，并为此出具了协助扣划存款通知书。依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定,该市中级人民法院以上行为是否正确
A. 对
B. 错
【判断题】
大兴银行小张接待了该市某区人民法院两名执法人员，对方要求扣划之前已冻结张某某存在该行的50万元存款，并要求提取现金。小张要求对方出具：一是有权机关执法人员的工作证件；二是有权法院签发的协助扣划存款通知书，并已由主要负责人签字；三是已生效了的法律文书；四是该区法院出具同意其提取现金的通知书。在收到以上四项有效材料后，小张为其支取了现金。依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）的有关规定，小张以上行为是否正确
A. 对
B. 错
【判断题】
某日，某市中级人民法院有权执法人员至大兴银行柜面拟冻结该行储蓄客户王某的50万元存款，银行柜面工作人员小王负责办理该项业务，在了解到对方来意后，小王查看了执法人员相关证件及相关法律文书，并挂了电话给该储蓄客户王某通知相关冻结事项后，再配合执法人员办理了冻结业务。试问，依据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定,小王以上操作是否正确
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定，银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件不纳入案件进行统计
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第二类案件进行统计
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第一类案件进行统计，按月报送案件数据
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行员工在柜面转账过程中，未按客户要求转入相应账户，而是将资金转入其关联账户，在后台授权过程中，被发现，并对该员工进行控制，报送公安机关调查。案件发生后，该银行应以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件或事件，应纳入案件统计
A. 对
B. 错
【判断题】
甲曾经是A银行的一位个贷客户经理，他把在A银行工作时积累下来的客户名单和之前办理业务时保留的客户信息资料以5000元都卖给了乙。后乙利用这些资料对客户进行电话诈骗，累计骗得50多万元。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，由于甲和乙均非A银行员工，A银行也非案件受害人，故A银行无需将上述事件纳入案件统计
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行员工张某协助他人伪造贷款资料，骗取银行贷款人民币3000万元，造成银行重大损失，被追究刑事责任，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件应属于第二类案件
A. 对
B. 错
【判断题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元。一个月后，林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获，林某足额赔偿了银行的损失。由于该案件已经破获，且银行无实际经济损失，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，可以不纳入案件统计
A. 对
B. 错
【判断题】
某一银行客户经理虚假注册了一家壳公司，借助其自身岗位的便利条件为其自己注册的公司申请安装了POS机，利用平常工作中收集的客户身份信息，以其自身注册的公司为客户开立虚假收入证明申请信用卡，然后再通过壳公司的POS机刷信用卡套现，套出现金500万元用于民间借贷赚取利息收益。在发现问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该银行应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当根据自身信息科技战略明确不能外包的职能。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当建立明确的服务目录、服务水平协议以及服务水平监控评价机制，并确保外包服务监控基础数据和评价结果的真实性和完整性，且数据至少需保存到服务结束后半年
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，对于无法满足外包服务要求或发生重大事件的情况，银行业金融机构应当在充分评估其影响及制定退出计划的前提下，考虑主动要求服务提供商终止服务，情节特别严重的，可考虑取消准入资质，并报监管机构申请对其核准。对于关联外包，银行业金融机构不得因为关联关系而影响服务提供商退出机制的落实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，服务提供商在外包服务中存在违法违规、管理过失、服务质量低下并造成严重后果等问题，银监会定期向银行业发布服务提供商风险预警，公布机构名单、服务信息等，要求银行业金融机构禁止相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务，禁止期至少为一年
A. 对
B. 错
【判断题】
2009年，XX银行发生一起科技外包人员窃取银行客户信息，伪造银行卡，在ATM机上盗取持卡人资金的案件。事情经过是：XX行与XX公司签订开发合同，开发银行ATM机监控软件，同时约定该软件由XX公司进行维护。2009年，维护人员上门维护ATM机监控系统，通过终端机将服务器有关客户数据库设置为共享状态，在终端机上操作数据库，插上U盘，拷取数据库中客户信息数据，拷出的数据库字段主要为“卡号、卡有效期、CVV等”。其中CVV为磁条安全验证码，是制卡的关键性安全认证标志。拷出的数据库记录经估算约十几万条。利用窃取的信息伪造银行卡，通过猜测银行卡密码，在ATM机上窃取持卡人资金，窃取人民币数十万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，这起案件主要原因是外包合同未包含涉及数据信息安全保密的条款，也未单独签订安全保密协议
A. 对
B. 错
【判断题】
XX城商行研发中心，外包人员访问本行计算机资源的身份认证工作有漏洞，对离职外包人员未及时调整访问权限。外包人员可随意携带笔记本电脑、3G网卡、移动存储介质等设备进出机房，甚至清洁工自行保管2张可24小时进入机房各区域的门禁卡，且长期有效。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，该城商行在外包服务安全管理方面需要改进
A. 对
B. 错
【判断题】
<FONT face=Verdana>XX银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发。现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大。而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。2010年，终于由于数据库引发逻辑故障，导致业务中断。而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当对外包服务过程进行持续监控，要求服务提供商建立阶段性服务目标及任务，并跟踪任务的执行情况，及时发现和纠正服务过程中存在的各类异常情况。</FONT>
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15％；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10％
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于C亿元人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
(76123).职业纪律是从事这一职业的员工应该共同遵守的行为准则，它包括的内容有_____。[112505050]___
A. 交往规则
B. 操作程序
C. 群众观念
D. 外事纪律
【单选题】
(76125)运用客车整修时，各关键电气部件的接线端子须通电带负载_____以上，检测端子温升情况。[923110104]___
A. 10min
B. 20min
C. 30min
D. 40min
【单选题】
(76126)要做到遵纪守法，对每个职工来说，必须做到_____。[122505050]___
A. 有法可依
B. 反对“管“、“卡”、“压”
C. 反对自由主义
D. 努力学法，知法、守法、用法
【单选题】
(76127)列车运行途中，凡发生断路器自动分闸、熔断器熔断时，应首先确认该_____无短路后，方可复位或更换。[912120104]___
A. 主回路
B. 干线
C. 支路
D. 其他负载
【单选题】
(76128)企业生产经营活动中，促进员工之间平等尊重的措施是_____。[113505050]___
A. 互利互惠，平均分配
B. 加强交流，平等对话
C. 只要合作，不要竞争
D. 人心叵测，谨慎行事
【单选题】
(76130).爱岗敬业是指_____。[123505050]___
A. 市场经济鼓励人才流动，再提倡爱岗敬业已不合时宜
B. 即便在市场经济时代，也要提倡“干一行、爱一行、专一行”
C. 要做到爱岗敬业就应一辈子在岗位上无私奉献
D. 在现实中，我们不得不承认，“爱岗敬业”的观念阻碍了人们的择业自由
【单选题】
(76133)没有违反诚实守信的要求是_____。[111505050]___
A. 保守企业秘密
B. 派人打进竞争对手内部，增强竞争优势
C. 根据服务对象来决定是否遵守承诺
D. 凡有利于企业利益的行为
【单选题】
(76135)运用客车中密接式车钩缓冲装置，缓冲器的内半筒相对外壳后端面的伸出量不得超过_____。[932120102]___
A. 2mm
B. 3mm
C. 4mm
D. 5mm
【单选题】
(76136)“节俭”是指_____。[112505050]___
A. 节俭是美德，但不利于拉动经济增长
B. 节俭是物质匮乏时代的需要，不适应现代社会
C. 生产的发展主要靠节俭来实现
D. 节俭不仅具有道德价值，也具有经济价值
【单选题】
(76137)列车在出发前，按规定对列车制动机进行机能试验，在制动保压状态下列车制动主管的压力1min内漏泄不得超过_____，确认列尾装置作用良好。[923120101]___
A. 10kPa
B. 20kPa
C. 30kPa
D. 40kPa
【单选题】
(76140)使用车辆紧急制动阀时，在长大下坡道上，必须先看压力表，如压力表指针已由定压下降_____时，不得再行使用紧急制动阀，遇折角塞门关闭时除外。[922110102]___
A. 50kPa
B. 100kPa
C. 150kPa
D. 200kPa
【单选题】
(76142)客车运用时，电蒸饭箱自动排气阀开启压力不大于_____。[913110104]___
A. 0.03kPa
B. 0.04kPa
C. 0.05kPa
D. 0.06kPa
【单选题】
(76145)属于运用客车质量鉴定管理部分A类问题的是_____。[912120102]___
A. 安全号志不清洁
B. 安全号志破损
C. 安全号志无法固定
D. 安全号志失效
【单选题】
(76146)《公民道德建设实施纲要》于_____正式颁布。[111505050]___
A. 2001年5月20日
B. 2001年8月20日
C. 2001年9月20日
D. 2001年10月20日
【单选题】
(76152)折棚风挡破损长度超过_____在运用客车质量鉴定中属于C类故障。[922120102]___
A. 100mm
B. 200mm
C. 300mm
D. 400mm
【单选题】
(76157)经济条件下，职业道德最终将对企业起到_____的作用。[112505050]___
A. 决策科学化
B. 提高竞争力
C. 决定经济效益
D. 决定前途与命运
【单选题】
(76158)属于运用客车质量鉴定A类故障的是_____。[913120102]___
A. 坐席安装松动合计不超过2件
B. 坐席标号不准确
C. 坐席破损
D. 缺少坐席
【单选题】
(76162)对待职业和岗位，_____并不是爱岗敬业所要求的。[132505050]___
A. 树立职业理想
B. 干一行、爱一行、专一行
C. 遵守企业的规章制度
D. 一职定终身，不改行
