【多选题】
程，完善下列相关工作机制：___"
A. 分级响应机制
B. 工作小组机制
C. 强化应急机制
D. 紧急授权机制
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答案
ACD
解析
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相关试题
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计目标应包括：_____。___
A. 推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实
B. 促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构
C. 督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标
D. 对本行董事会、高级管理层进行审计
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计活动应遵循_____、_____原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。___
A. 独立性
B. 一致性
C. 客观性
D. 稳定性
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员应当具备哪些素质？___
A. 履行内部审计职责所需的专业知识、职业技能和实践经验
B. 掌握银行业务的最新发展
C. 学习和掌握相关法律法规、专业知识、技术方法和审计实务的发展变化
D. 保持和提升专业胜任能力
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时，应遵循_____、_____原则，秉持诚信正直的道德操守，按规定使用其在履行职责时所获取的信息___
A. 独立
B. 一致
C. 客观
D. 保密
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项，包括但不限于：________
A. 全面风险管理
B. 资本充足
C. 流动性
D. 内控合规
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行内部审计部门应向监管部门提交包括但不限于以下报告：___
A. 内部审计计划
B. 重要审计发现及其整改情况
C. 向董事会提交的全面审计工作报告
D. 外部机构对银行的审计报告
【多选题】
依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行的内部审计事项包括但不限于：___
A. 公司治理的健全性和有效性
B. 经营管理的合规性和有效性
C. 内部控制的适当性和有效性
D. 信息系统的持续性、可靠性和安全性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，摸清案件风险底数要确保排查工作_____
A. 横向到边
B. 纵向到底
C. 责任到人
D. 不留死角
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，大要案及重大风险事件主要集中一下___方面___
A. 票据和担保等业务领域
B. 基层员工、关键岗位等重要人员行为
C. 柜台操作、印章管理等业务环节管理
D. 同业投资、理财等业务领域
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对__关键环节做到应核尽核。___
A. 准入条件
B. 业务范围
C. 授信管理
D. 风控能力
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要高度关注___，严防由于资链条长、通道机构多、杠杆程度高、嵌套程度深等带来的风险。___
A. 同业业务
B. 投资业务
C. 理财业务中跨市场的交叉性金融产品
D. 理财业务中跨行业的交叉性金融产品
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要高度关注同业业务、投资业务、理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品，严防由于____的风险。___
A. 资链条长
B. 通道机构多
C. 杠杆程度高
D. 嵌套程度深
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，可以通过___。___
A. 系统、全面开展岗位规范
B. 培育员工诚实守信的职业操守
C. 增强员工遵章守纪和合规操作意识
D. 系统、全面开展业务流程教育
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行接受的押品应符合以下 基本条件。___
A. 押品真实存在
B. 押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
C. 押品符合法律法规规定或国家政策要求
D. 押品具有良好的变现能力
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，出现下列 情形之一的，即使未到重估时点，也应重新估值。___
A. 押品市场价格发生较大波动
B. 发生合同约定的违约事件
C. 押品担保的债权形成不良
D. 押品权属变更
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行押品管理指引的通知》规定，商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括 等。___
A. 制定押品管理制度
B. 推动信息化建设
C. 开展风险监测
D. 组织业务培训
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定,下列银行业金融机构运营中所签署的的债权文书有强制执行效力的是_____。___
A. 借款合同
B. 信托贷款合同
C. 融资租赁合同
D. 分期付款合同
【多选题】
按照《最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》规定，下列债权中公证机构不能赋予强制执行效力的有？___
A. 请求办理产权过户手续
B. 仅在给付时间上有争议
C. 债务人愿意接受依法强制执行的承诺
D. 给付有价证券
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要按照监管要求，切实加大对违法违规行为的排查力度，发现的问题要立即整改，严肃追究责任。追究业务违规责任时，要厘清违规业务 等各个环节的责任。___
A. 发起
B. 审批
C. 风控
D. 监督
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构应明确各类风险事件报告和 的标准化处理流程及职责分工。___
A. 检查
B. 处置
C. 整改
D. 问责
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，以下 说法是正确的。___
A. 严禁超越授权办理业务，严禁逆程序、减程序操作或暗箱操作
B. 严禁代其他岗位人员履行职责
C. 严禁将本人职责委托他人代为履行
D. 严禁授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要不断完善信用风险 的制度和流程，夯实信用风险管理基础。___
A. 识别
B. 计量
C. 监测
D. 控制
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，要高度关注企业多头融资行为，充分利用银监会客户风险预警系统、人民银行征信系统、企业信用信息公示系统等信息平台，全面掌握企业相关情况。以下 属于需要全面掌握的情况。___
A. 信贷和票据
B. 债券
C. 民间融资
D. 信托资管
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，加强重点企业信用风险管理需要做好以下 工作。___
A. 高度关注企业多头融资行为
B. 准确识别“空壳公司”融资活动
C. 科学认定企业关联关系
D. 以上均错
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，科学认定企业关联关系要坚持实质重于形式的原则，综合考虑企业之间、企业与实际控制人之间的 关系，准确界定集团客户边界，绘制集团客户图谱。___
A. 相互控制
B. 共同控制
C. 直接控制
D. 间接控制
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要切实建立健全票据、同业、理财等业务的风险控制体系，严格执行关于 等方面的监管要求，严防案件风险。___
A. 同业账户开立
B. 实物票据保管、贴现
C. 资金划付
D. 理财产品销售
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要对的分支机构开展风险排查。___
A. 零售贷款减少较多
B. 新增客户授信额度接近授权上限
C. 新增客户授信时间相近
D. 短期内企业客户数量快速增加
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于做好当前部分领域风险防控工作的通知》规定，银行业金融机构要按照监管要求，切实加大对违法违规行为的排查力度，严肃追究责任，对 等方面存在制度缺陷或监督不力的，要按照上追两级原则，追究上级行直至总行相关部门和高级管理人员的责任。___
A. 授信管理
B. 内部审计
C. 履职考核
D. 重要岗位轮岗
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法正确的是？___
A. 银行业金融机构要严审查票据客户提供的增值税发票真实性，必要时可通过企业税控系统现场查验或前往税务部门实地核验等方式核实增值税发票真伪。
B. 银行业金融机构要严格审查关联企业之间交易的真实性，防止关联企业利用票据业务套取银行资金。
C. 银行业金融机构要从严管理、审慎办理异地企业开票业务。
D. 银行业金融机构办理票据业务承兑保证金应为货币资金，比例适当且及时足额到位。
【多选题】
按照《福建银监局关于票据业务风险管理的通知》规定，下列说法正确的是？___
A. 银行业金融机构不得与非法“票据中介”、“资金掮客”合作开展票据业务。
B. 银行业金融机构不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。
C. 银行业金融机构不得跨行业多手背书、跨地区大量收票。
D. 银行业金融机构办理票据业务量与其实际经营情况明显不符的“票据中介”办理票据业务。
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕27号）规定，具有下列 情形之一的集体经营性建设用地使用权不得抵押。___
A. 权属不清或存在争议的
B. 司法机关依法查封的
C. 被依法纳入拆迁征地范围的
D. 擅自改变用途的
【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕28号）规定，在符合规划、用途管制、依法取得的前提下，以 方式入市的和具备入市条件的农村集体经营性建设用地使用权可以办理抵押贷款。___
A. 出让
B. 租赁
C. 作价出资（入股）
D. 作价入股
【多选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，下列关于具有投资权的金融企业对外投资呆账确认的说法正确的是？___
A. 被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销，金融企业经清算和追偿后，仍无法收回的股权。
B. 被投资企业已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，金融企业经追偿后，仍无法收回的股权。
C. 被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已连续停止经营2年以上，且无重新恢复经营改组计划的；或者被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已完成破产清算或者清算期超过2年以上的，金融企业无法收回的股权。
D. 金融企业对被投资企业不具有控制权，投资期限届满或者投资期限超过10年，且被投资企业资不抵债的，金融企业无法收回的股权。
【多选题】
商业银行开展代销业务，应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定，不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
推荐试题
【单选题】
___反映了“中国梦”的实现道路：中国特色社会主义主义。
A. 倡导“富强.民主.文明.和谐”
B. 倡导“自由.平等.公正.法治”
C. 倡导“爱国.敬业.诚信.友善”
D. 倡导“富强.和谐.自由.敬业”
【单选题】
___，是我们党面对多样化的思想文化，价值观念的一个基本原则。
A. 听任多样化的无序发展
B. 允许各种非马克思主义的社会思潮泛滥
C. 尊重差异，包容多样
D. 兼收并蓄
【单选题】
___是一定形态社会性质的集中体现，在一个社会的思想观念体系中处于主导地位，体现着社会制度.社会运行的基本原则和社会发展的基本方向。
A. 人生观
B. 法治素质
C. 核心价值观
D. 思想道德素质
【单选题】
党的___提出，要倡导富强.民主.文明.和谐，倡导自由.平等.公正.法治，倡导爱国.敬业.诚信.友善，积极培育和践行社会主义核心价值观。
A. 十七大
B. 十八大
C. 十九大
D. 二十大
【单选题】
社会主义核心价值观中，以马克思主义为指导是统领，并贯穿中国特色社会共同理想.___为核心的民族精神.改革创新为核心的时代精神和社会主义荣辱观的全部和始终。
A. 与时俱进
B. 爱国主义
C. 团结奋斗
D. 艰苦奋斗
【单选题】
“三个倡导”，明确了在多元中立主导，在多样中谋共识，在多变中定方向，有利于进一步深入揭示___的精神内核根本理念。
A. 社会主义思想道德建设
B. 社会主义先进文化建设
C. 社会主义精神文明建设
D. 社会主义核心价值体系
【单选题】
党的___通过的《中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》，第一次明确提出了“建设社会主义核心价值体系”这个重大命题和战略任务。
A. 十二届六中全会
B. 十四届六中全会
C. 十五届六中全会
D. 十六届六中全会
【单选题】
___反映了“中国梦”的实现道路：中国特色社会主义。
A. 倡导“富强.民主.文明.和谐”
B. 倡导“自由.平等.公正.法治”
C. 倡导“爱国.敬业.诚信.友善”
D. 倡导“富强.和谐.自由.敬业”
【单选题】
积极培育和践行社会主义核心价值观对于推进国家治理体系和治理能力现代化的意义重大。积极培育与践行社会主义核心价值观对于国家治理体系现代化的推进作用表述不正确的是___。
A. 从制度取向上看，社会主义核心价值观对国家治理体系现代化具有定向导航作用。
B. 从制度整合上看，社会主义核心价值观对国家治理体系现代化具有决定走向的功能。
C. 从制度评价上看，社会主义核心价值观对国家治理体系现代化具有评价判断功效。
D. 从制度修正上看，社会主义核心价值观对国家治理体系现代化具有调节规范效果。
【单选题】
人民有信仰，国家才有力量。将社会主义核心价值观的教育宣传活动，融入国民教育和___建设全过程，同改革开放的实践经验和伟大成就联系起来，我们就能不断形成更加广泛的价值认同，不仅为国家发展助力，更为民族进步铸魂。
A. 物质文明
B. 政治文明
C. 精神文明
D. 生态文明
【单选题】
社会主义核心价值体系以科学世界观和方法论为指导，体现了社会主义意识形态的本质，反映了对共产党执政规律.社会主义建设规律.___的深刻认识。
A. 当代世界发展规律
B. 当前人类发展规律
C. 人类社会发展规律
D. 人与自然发展规律
【单选题】
我们要构建的社会主义和谐社会，是在中国特色社会主义道路上，中国共产党领导全体人民共同建设.共同享有的社会，是___.充满活力.安定有序.人与自然和谐相处的社会。
A. 民主法治.公平正义.诚信友爱
B. 公平正义.民主法治.诚信友爱
C. 诚信友爱.民主法治.公平正义
D. 民主法治.诚信友爱.公平正义
【单选题】
在当代中国，只有坚持马克思主义指导地位，才能正确把握建设社会主义核心价值体系的历史条件.本质要求和客观规律，解决影响当代中国价值观念___的重大理论和现实问题，促进社会主义核心价值体系的发展。
A. 继承与发展
B. 传承与变革
C. 传承与发展
D. 继承与变革
【单选题】
___积淀着中华民族最深沉的精神追求，包含着中华民族最根本的精神基因，是中华民族生生不息.壮大发展的丰厚滋养。
A. 中华民族传统文化
B. 中华民族传统节日
C. 非物质文化遗产
D. 中华文明礼仪礼节
【单选题】
我们现在所提倡的“___”，内在地吸收了历史上所创造的一切思想精华，是对马克思主义人本价值理念认识的发展和深化，体现着价值尺度从“物”到“人”的转移。
A. 人定胜天
B. 精神文明
C. 物质文明
D. 以人为本
【单选题】
坚持中国特色社会主义文化发展道路，深化文化体制改革，推动社会主义文化大发展大繁荣要以___为根本任务。
A. 建设社会主义核心价值体系
B. 科学发展
C. 满足人民精神文化需求
D. 改革创新
【单选题】
___，在多元多样中立主导，在交流交融中谋共识，在变化变动中一以贯之，既肯定主流又正视支流，有利于形成既有国家统一意志又有个人心情舒畅.既包容多样又有力抵制各种错误思潮和腐朽思想.既坚守基本的社会思想道德又向着更高目标前进的生动局面。
A. 坚持社会思想道德
B. 加强党的理论建设
C. 建设社会主义核心价值体系
D. 增强社会主义国家的综合国力
【单选题】
中国梦集中体现了中华民族和中国人民的整体利益.根本利益，是民族.国家的整体利益与个人利益的统一。中国梦从理想变成现实的过程同时也是___一步步落地生根的过程。
A. 社会主义精神文明
B. 社会主义道德建设
C. 马克思主义中国化
D. 社会主义核心价值观
