【单选题】
资金流向监测是发现并防范非法集资的关键，非法集资大部分通过（）转账。___
A. 银行
B. 第三方支付
C. 手机
D. 其他
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
以下哪一项不属于加强银行业金融机构内部管理，防范非法集资风险向银行业传递的手段（）___
A. 严格规范银行销售投资理财产品业务流程，强化营业场所和员工行为管理
B. 全面排查员工异常行为和账户异常交易
C. 严格责任追究，加快推动全国银行业从业人员处罚信息系统建设
D. 积极配合地方有关部门开展宣传月活动
【单选题】
以下哪一项不属于加强源头管理，大力开展面向公众的宣传教育，防范非法集资的措施（）___
A. 依托营业网点优势向广大金融消费者进行宣传
B. 充分运用各类宣传媒介和载体进行宣传教育活动
C. 积极配合地方有关部门开展宣传月活动
D. 全面排查员工异常行为和账户异常交易
【单选题】
以下哪一项不属于建立防范处置非法集资工作责任制，加强考核奖惩和责任追究的措施（）___
A. 对非法集资资金从银行转账的，要认真分析，查找原因，采取对策
B. 对员工参与非法集资的，要严肃调查，追究责任
C. 对发现线索，为国家、人民群众挽回损失的，要予以表彰
D. 积极配合地方有关部门开展宣传月活动
【单选题】
（）要承担对社会公众的宣传教育义务，加强对广大群众的金融知识和风险警示教育，通过宣传让群众辨清什么是合法、什么是非法，不轻易上当、不主动参与，自觉抵制非法集资。___
A. 银监局
B. 金融办
C. 银行业金融机构
D. 银行业协会
【单选题】
根据《中国银监会行政处罚办法》（2015年第8号令）规定，银监会作出的（）万元以上罚款、银监局作出的（）万元以上罚款、银监分局作出的（）万元以上罚款属于对银行业金融机构和其他单位作出的重大行政处罚。___
A. 500 200 100
B. 500 100 50
C. 300 200 100
D. 300 100 50
【单选题】
根据《中国银监会行政处罚办法》（2015年第8号令）规定，银监会作出的（）万元以上罚款、银监局作出的（）万元以上罚款、银监分局作出的（）万元以上罚款属于对个人作出的重大行政处罚。___
A. 100 50 30
B. 50 30 10
C. 30 20 10
D. 30 20 5
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过_____张。___
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【单选题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过_____张。___
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【单选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，支持各类金融机构与_____开展合作，建立良好的互联网金融生态环境和产业链。___
A. 小微企业
B. 传统企业
C. 互联网企业
D. 国有企业
【单选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，鼓励银行业金融机构开展业务创新，为第三方支付机构和网络贷款平台等提供_____、支付清算等配套服务。___
A. 资金回收
B. 资金存管
C. 资金担保
D. 资金投入
【单选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，_____是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务。___
A. 互联网理财
B. 互联网服务
C. 互联网消费
D. 互联网支付
【单选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，任何组织和个人开设网站从事互联网金融业务的，除应按规定履行相关金融监管程序外，还应依法向_____履行网站备案手续。___
A. 金融主管部门
B. 互联网主管部门
C. 电信主管部门
D. 政府主管部门
【单选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，从业机构应当选择符合条件的_____作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督，实现客户资金与从业机构自身资金分账管理。___
A. 证券业金融机构
B. 保险业金融机构
C. 银行业金融机构
D. 以上三项皆可
【单选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，鼓励银行业金融机构按照支持小微企业发展的各项金融政策，对处于_____的从业机构予以支持。___
A. 初创期
B. 发展期
C. 盈利期
D. 下调期
【单选题】
根据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》，固定资产投资项目的最低资本金比例应保持不变的是______。___
A. 城市轨道交通项目
B. 港口、沿海及河内航运、机场项目
C. 煤炭、电石、铁合金、烧碱、焦炭项目
D. 铁路、公路项目
【单选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，工业是国民经济的主导力量，是稳增长、调结构、转方式的主战场，也是_____的主战场。___
A. 协调
B. 创新
C. 绿色
D. 发展
【单选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，按照党中央、国务院决策部署，为进一步增强金融服务能力，加大金融对工业_____结构性改革。___
A. 需求侧
B. 供给侧
C. 成本侧
D. 利润侧
【单选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，对长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的_____，或者环保、安全生产不达标且整改无望的企业及落后产能，坚决压缩退出相关贷款。___
A. 优势企业
B. 弱势企业
C. 僵尸企业
D. 夕阳产业
【单选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，积极支持工业领域_____，促进传统产业、大企业与市场迅速对接，实现工业制造企业和网络融合。___
A. 互联网+
B. 物联网+
C. 电子网+
D. 信息网+
【单选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，支持金融机构在有效管控风险的前提下，落实_____、循环贷款等小微企业流动资金贷款放款方式创新。___
A. 有还本续贷
B. 无还本续贷
C. “过桥”融资
D. 绿色信贷
【单选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，进一步推进_____，支持银行通过盘活信贷存量加大对工业的信贷支持力度。___
A. 应收账款融资
B. 信贷资产证券化
C. 抵押贷款证券化
D. 债务证券化
【单选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，普惠金融是指立足机会平等要求和______原则，以可负担的成本为有金额服务需求的社会阶层和群体提供适当、有效的金融服务。___
A. 经济可持续
B. 经济不可持续
C. 商业可持续
D. 商业不可持续
【单选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，普惠金融发展的基本原则有持续发展、机会平等、市场主导、______。___
A. 因地制宜
B. 多元覆盖
C. 政府主导
D. 改善民生
【单选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，普惠金融发展的总体目标包括提高金融服务覆盖率，提高金融服务可得性，提高金融服务______。___
A. 高效率
B. 满意度
C. 投诉率
D. 平等性
【单选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，推进落实有关提升小微企业和“三农”______的监管要求，完善尽职免责相关制度。___
A. 贷款容忍度
B. 不良贷款容忍度
C. 坏账容忍度
D. 关注贷款容忍度
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，要认真落实小微企业______的无还本续贷政策，科学合理确定贷款分类。___
A. 固定资产贷款
B. 信用贷款
C. 抵押贷款
D. 流动资金贷款
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，商业银行要按照小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列______小微信贷计划。___
A. 半年
B. 全年
C. 月度
D. 季度
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，确保小微企业信贷投放稳定增长，扩大小微企业金融服务覆盖面，力争实现小微企业贷款“______”目标。___
A. 两个不低于
B. 三个不低于
C. 四个不低于
D. 五个不低于
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，对科技创新创业型小微企业，允许有条件的银行在依法合规、风险可控的前提下，试点探索______融资服务___
A. PPP
B. 投贷联动
C. 双创
D. 无还本续贷
【单选题】
银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在 个工作日内办理完毕。银行业金融机构应当将回执反馈公安机关。___
A. 二
B. 三
C. 五
D. 七
【单选题】
按比例返还的，公安机关应当发出公告，公告期为 日，公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议，公安机关依法进行审核。___
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
【单选题】
按照《中国银监会 公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》的规定，银行业机构办理资金返还时，能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在___个工作日内办理完毕。___
A. 3
B. 7
C. 10
D. 15
【单选题】
《返还规定》第六条第五款中的“如原银行账户无法接受返还”时，原则上应返还至___。___
A. 本人的其他银行账户
B. 非本人原银行账户
C. 非本人其他银行账户
D. 无要求
【单选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应建立监督有力、制约有效的票据保管制度，严格执行票据实物清点交接登记、出入库制度，加强定期查账、查库，做到___，防范票据传递和保管风险。___
A. 账账相符
B. 账实相符
C. 账表相符
D. 账证相符
【单选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应加强对相关交易合同、增值税发票或普通发票的___审查___
A. 相关性
B. 合法性
C. 真实性
D. 客观性
【单选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，票据凭证不能满足背书人记载项的需要，可以加附粘单；粘单上的第一记载人，应当在票据和粘单的粘接处签章。该第一记载人是___。___
A. 粘单上的第一手背书的被背书人
B. 票据上最后一手背书的背书人
C. 票据持票人
D. 粘单上第一手背书的背书人
推荐试题
【多选题】
“奢靡之始，危亡之渐。”包含的哲理有___
A. 现象是本质的外部表现
B. 特殊性中包含着普遍性
C. 量变是质变的必要准备
D. 质变是量变的必然结果
E. 质变会引起新的量变
【多选题】
辩证法的否定观包含的内容有___
A. 辩证的否定是自我否定
B. 辩证的否定是联系的环节
C. 辩证的否定是发展的环节
D. 辩证的否定是扬弃
E. 辩证的否定是连续性和非连续性的统一
【多选题】
否定之否定规律揭示了事物的发展___
A. 是自我发展、自我完善的过程
B. 是回到原来出发点的循环过程
C. 是直线式前进的过程
D. 是前进性和曲折性相统一的过程
E. 量变和质变相统一的过程
【多选题】
同一性是矛盾的基本属性。下列命题中属于矛盾的同一性含义的有___
A. 矛盾双方相互排斥
B. 矛盾双方相互依存
C. 矛盾双方相互贯通
D. 矛盾双方相互渗透
E. 矛盾双方相互转化
【多选题】
包含矛盾双方相互依存、相互转化辩证法思想的有___
A. 祸兮福所倚，福兮祸所伏
B. 月晕而风，础润而雨
C. 千里之堤，溃于蚁穴
D. 物极必反，相反相成
E. 乐极生悲，苦尽甘来
【多选题】
矛盾的同一性在事物发展中的作用表现在___
A. 使事物保持相对稳定，为事物的存在和发展提供必要的前提
B. 矛盾双方互相从对方吸取有利于自身的因素而得到发展
C. 规定了事物向对立面转化的基本趋势
D. 推动矛盾双方的力量对比和相互关系发生变化
E. 突破事物存在的限度，实现事物的质变
【多选题】
矛盾发展的不平衡性是指___
A. 内部矛盾与外部矛盾的不平衡
B. 主要矛盾与次要矛盾的不平衡
C. 普遍矛盾与特殊矛盾的不平衡
D. 矛盾的主要方面与次要方面的不平衡
E. 形式逻辑矛盾与辩证矛盾的不平衡
【多选题】
对立统一规律是唯物辩证法的实质和核心，这是因为___
A. 对立统一规律揭示了普遍联系的根本内容
B. 对立统一规律揭示了变化发展的内在动力
C. 对立统一规律是贯穿于辩证法其它规律和范畴的中心线索
D. 矛盾分析法是最根本的认识方法
E. 是否承认矛盾是事物发展的动力，是辩证法和形而上学的根本分歧
【多选题】
正确处理部分与整体的关系,就要做到___
A. 着眼于整体，要求局部服从整体
B. 以局部利益损害整体利益
C. 承认局部的相对独立性和特定的重要作用
D. 片面强调整体利益抹煞局部利益
E. 把整体利益与局部利益结合起来
【多选题】
39．下列属于因果联系的有___
A. 摩擦生热，热胀冷缩
B. 冬去春来，夏尽秋至
C. 电闪雷鸣，风雨来至
D. 勤学出智慧，实践出真知
E. 虚心使人进步，骄傲使人落后
【多选题】
内容和形式的相互作用是___
A. 内容决定形式
B. 形式决定内容
C. 形式对内容有重大的反作用
D. 当形式与内容适合时，对内容的发展起积极促进作用
E. 当形式与内容不适合时，对内容的发展起消极的阻碍作用
【多选题】
能动反映论和机械反映论的区别在于___
A. 是否承认客观对象和人的思想是认识对象
B. 是否承认检验认识真理性的标准是实践
C. 是否承认实践在认识中的决定作用
D. 是否承认认识是一个充满矛盾的辩证过程
【多选题】
实践在认识中的决定作用表现在___
A. 实践提出了认识的课题
B. 实践创造出必要的物质手段，使认识成为可能
C. 实践是认识的唯一来源
D. 实践是检验认识真理性的唯一标准
【多选题】
下列观点中包含实践对认识的决定作用原理的是___
A. 没有调查就没有发言权
B. 百闻不如一见，百见不如一干
C. 机遇偏爱有准备的头脑
D. 不登高山，不知天之高也；不临深溪，不知地之厚也
【多选题】
“批判的武器当然不能代替武器的批判，物质的力量只能用物质的力量来摧毁，理论一经群众掌握，也会变成物质力量。”这一论断的哲学思想是___
A. 理论对实践具有指导作用
B. 理论不能代替实践
C. 理论本身就是物质力量
D. 理论的作用可以通过实践表现出来
【多选题】
主体与客体的相互作用的过程包括以下环节___
A. 确定实践目的和实践方案
B. 通过改造主观世界而支配客观世界的运行
C. 通过一定的实践手段把实践方案变成实际的实践活动
D. 通过反馈和调节，使实践目的、手段和结果按一定方向运行
【多选题】
对于同一棵大树，在木匠眼中是木材，画家看到的是色彩和色调，植物学家看到的是它的形态特征，这是由于___
A. 人的感觉受理性指导
B. 人的认识具有能动性
C. 意识建构认识对象
D. 理性认识是感性认识的基础
E. 已在的认识影响感觉活动
【多选题】
在认识论上，下列论断正确的是___
A. 认识是人对理念世界的“回忆”
B. 认识是主体对客体的如实反映
C. 认识是主体对客体的能动反映
D. 认识是不断发现和发展真理的过程
E. 认识是由感性认识到理性认识、由理性认识再到实践的反复曲折发展的过程
【多选题】
关于反映、信息和选择的关系，下列论断正确的是___
A. 反映、信息和选择是物质形态普遍具有的属性和能力
B. 反映是接受、选择、传输信息的过程
C. 只有人才有选择和反映信息的能力
D. 信息在事物间的相互作用和反映中表现出来
E. 人的认识是在实践基础上能动选择、加工信息的高级反映形式
【多选题】
一个正确的思想，往往需要经历由实践到认识、认识到实践的多次反复才能形成，这是因为___
A. 认识主体缺乏反映世界的能力
B. 事物发展规律缺乏规律性
C. 事物本质的暴露是一个过程
D. 人的认识受社会历史条件的制约
E. 认识主体存在着自身的局限性
【多选题】
“有用就是真理”是实用主义真理观，这种观点的错误是___
A. 承认真理的有用性
B. 否认真理的客观性
C. 混淆真理与谬误的界限
D. 把真理的作用和真理的依据混同
E. 否认实践是检验真理的客观标准
【多选题】
以下关于真理原则和价值原则的区别的论述正确的是___
A. 真理原则侧重于客体性，价值原则侧重于主体性
B. 真理原则侧重于主体性，价值原则侧重于客体性
C. 真理原则主要表明人的活动的客观制约性，价值原则主要表现人的活动的目的性
D. 真理原则体现了社会活动中的统一性，价值原则体现了社会活动中的多样性
E. 真理原则体现了尊重客观规律，价值原则体现了发挥主观能动性
【多选题】
认识过程中的“重构”，是___
A. 主体重新构造客体的过程
B. 主体改造客体的过程
C. 从理性认识到实践的过程
D. 主体对客体的能动、创造性的反映过程
E. 主体选择、加工客体信息，在大脑中重新组合成观念体系的过程
【多选题】
“只要再多走一小步，仿佛是向同一方向迈的一小步，真理便会变成错误。”这句话意味着___
A. 任何真理都不存在绝对的因素
B. 任何真理都有自己适用的条件和范围
C. 真理和谬误是认识过程中的两个阶段
D. 真理与谬误没有确定的界限
E. 真理与谬误的对立只是在非常有限的领域内才有绝对的意义
【多选题】
真理和谬误在一定条件下能相互转化，这说明___
A. 真理就是谬误，谬误就是真理，二者没有绝对的界限
B. 谬误回归适合的范围会转化为真理
C. 真理超出自己适用的范围会转化为谬误
D. 真理与谬误在同一范围内可相互转化
E. 谬误不能转化为真理，真理能转化为谬误
【多选题】
马克思主义认为，认识的辩证过程是___
A. 从间接经验到直接经验的转化
B. 从抽象到具体再到抽象的上升运动
C. 实践——认识——实践的无限循环往复
D. 从相对真理到绝对真理的转化
【多选题】
“单凭观察所得的经验，是决不能充分证明必然性的。这是如此正确，以至于不能从太阳总是在早晨升起来判断它明天会再升起。”恩格斯这段话的含义是___
A. 感性认识有待于上升为理性认识
B. 感性认识具有局限性
C. 事物的必然性与感性、经验性毫无关系
D. 归纳方法不是万能的
【多选题】
“没有抽象的真理，真理总是具体的”这一命题的含义是___
A. 真理的认识不需要抽象概括
B. 真理有其适用的具体范围和条件
C. 真理不是抽象不变的公式
D. 真理是具体生动的事实
