【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行高管层应_______________向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。___
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
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答案
D
解析
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相关试题
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理部门应在合规负责人的管理下协助_______________有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行在合规负责人离任后的_______________个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 ___
A. 10
B. 5
C. 6
D. 8
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效_______________，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。___
A. 识别和管理
B. 预防和控制
C. 监测和控制
D. 管理和控制
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应建立与其经营范围、组织结构和_______________相适应的合规风险管理体系。___
A. 业务规模
B. 存款规模
C. 贷款规模
D. 业务种类
【单选题】
某商业银行基层机构为逃避上级机构考核，追求业务发展排名，在客户偿还能力不足无法还贷时，采用代客户垫款、为客户办理“借新还旧”等方式掩盖问题，营造出规模大、质量好的假象。在客户已无还款意愿时，仍继续提供贷款，造成违规放贷金额越滚越大，最终暴露，酿成巨额损失。根据《商业银行风险合规管理指引》，该银行业务条线和分支机构的______应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。___
A. 合规管理人员
B. 负责人
C. 高管人员
D. 全体员工
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，坚持经济效益和社会效益的统一，是推动提升竞争力的有效途径，也应该成为银行业金融机构实现_______________发展的核心战略。___
A. 稳定
B. 健康
C. 可持续
D. 全面
【单选题】
某银行在大力发展业务、追求经济利益的同时，多次组织参与公益募捐、金融宣传等活动，积极履行对社会及公众的责任和义务。依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》，下列哪个选项不属于银行业金融机构的企业社会责任 。___
A. 以人为本，重视和保护员工的合法权益
B. 节约资源，保护和改善自然生态环境
C. 积极开展竞争，为消费者提供更多的优惠
D. 改善社区金融服务，促进社区发展
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行的压力测试流程的是__________
A. 定义测试目标
B. 确定压力测试组织结构
C. 确定风险因素
D. 确定潜在风险和脆弱环节
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不属于商业银行反映压力测试结果的承压指标的是_________
A. 经济资本
B. 有关流动性指标
C. 经济利润
D. 资产负债率
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施，以下不属于改进措施的是_________
A. 调整风险限额
B. 调整业务发展策略和定价策略
C. 开展反向压力测试
D. 调整资产负债结构
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于信用风险的压力情景的是 _________
A. 经济下滑导致房地产价格出现大幅度向下波动
B. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动
C. 授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约，部分行业出现集中违约
D. 部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于流动性风险的压力情景的是 _________
A. 流动性资产变现能力大幅下降
B. 市场流动性状况出现重大不利变化，表外业务、复杂产 品和交易对流动性造成损耗
C. 主要货币汇率出现大的变化，信用价差出现不利走势
D. 批发和零售存款大量流失
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于市场风险的压力情景的是 _________
A. 主要货币汇率出现大的变化
B. 期权行使带来的损失
C. 基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动
D. 银行支付清算系统突然中断运行
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于操作风险的压力情景的是 _________
A. 客户、产品和业务活动事件
B. 交易对手要求追加抵（质）押品或减少融资金额
C. 信息科技系统事件
D. 执行、交割和流程管理事件
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行压力测试体系应包括的要素的是 _________
A. 方法流程
B. 治理结构
C. 保障支持以及验证评估
D. 控制测试
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行压力测试的内部审计范围的是 _________
A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性
B. 评估压力测试结果内部应用是否充分
C. 评估相关部门是否进行了充分的准备工作
D. 评估相关部门是否采取了必要的改进措施并有效实施
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应尽可能以______来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程。___
A. 定量方法为主，定性方法为补充
B. 定性方法为主，定量方法为补充
C. 定量定性方法并重
D. 其他方法
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应以一个或多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响，以下不属于常用承压指标的是_________
A. 资产质量经济利润
B.
C. 经济资本
D. 所有者权益
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不属于压力测试结果应运用于商业银行的各项管理决策中的是_________
A. 调整风险限额
B. 开展内部资本充足和流动性评估
C. 评估压力测试方法的可靠性
D. 实施风险改进措施以及应急计划
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行在设计压力情景时应考虑声誉风险的溢出效应，以下不属于容易受声誉风险溢出效应影响的风险类型是_________
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 市场风险
D. 操作风险
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，以下不属于商业银行压力测试的文档记录应包括的内容是__________
A. 风险因素
B. 传导机制
C. 数据来源
D. 内部控制的有效性
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行应具备相关信息系统，并能根据压力测试工作需要灵活进行调整，以下不属于有关系统应该具备的功能的是_________
A. 评估压力测试的实施是否按照既定的流程
B. 支持完成资产组合、业务条线、银行及银行集团整体等不同层面的压力测试
C. 支持计量各类风险因子对银行各项承压指标的冲击
D. 支持测试数据的抽取、转换和加载，并保证测试过程的可复制性
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行的监事会（监事）应对董事会及高级管理层 在压力测试管理中的履职情况进行监督评价，至少每年向股东大会（股东）报告______次。___
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告，原则上不低于______年______次。___
A. 一 一
B. 一 两
C. 一 四
D. 两 一
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不属于压力测试应在商业银行风险管理中发挥的作用的是_________
A. 消除系统性风险
B. 改进对风险状况的理解，监测风险的变动
C. 关注新产品和新业务带来的潜在风险
D. 支持银行内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任，以下不属于商业银行董事会应该履行的职责的是__________
A. 审核并批准压力测试政策
B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理
C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告
D. 定期维护和更新压力测试体系
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定， 以下不适于开展反向压力测试的领域是_________
A. 高风险业务线
B. 规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试
C. 低风险业务条线
D. 未经历过严重压力的新产品和新业务
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，_______________对案件处置工作负直接责任。___
A. 银行业监督管理机构
B. 纪检部门
C. 银行业金融机构
D. 稽查部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，_______________对案件处置工作负督导和稽查责任。___
A. 银监会机关相关部门
B. 纪检部门
C. 银行业金融机构
D. 稽查部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的_______________和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。___
A. 影响
B. 性质
C. 岗位
D. 层级
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持_______________的原则。___
A. 及时、真实
B. 及时、准确
C. 真实、准确
D. 真实、完整
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，银行业金融机构案件防控工作联席会议的召开方式：___
A. 定期召开
B. 不定期召开
C. 定期或不定期
D. 随时召开
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》规定，召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前_______________向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题。___
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 4个工作日
D. 5个工作日
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行业金融机构，A公司为甲银行十大授信企业之一，陈某为A公司大股东及法定代表人。2014年5月1日甲银行因贷款到期还款问题联系陈某，但经多方努力均无法联系上陈某，经向A公司其他人员了解，陈某已经失联多日。依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，甲银行总部应立即报送____。 ___
A. 银行业金融机构风险报告
B. 银行业金融机构案件报告
C. 银行业金融机构案件信息
D. 银行业金融机构案件风险信息
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行，2014年6月15日甲银行发现一笔风险事件，2014年6月20日该事件确认为案件。依《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，甲银行应在该事件确认为案件后____报送案件信息。___
A. 12小时内
B. 24小时内
C. 48小时内
D. 72小时内
【单选题】
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定，下列哪一项不是银行业金融机构国别风险引发原因_______________。___
A. 经济状况恶化
B. 政治和社会动荡
C. 资产国有化
D. 政府拒付对外债务
推荐试题
【单选题】
【单选题】关于施工平行发承包模式下进度控制的说法,正确的是___
A. 需全部施工图完成后才能进行招标,对进度控制不利
B. 业主用于平行发包的招标次数少,有利于进度控制
C. 业主直接协调不同单位承包的工程进度,因此业主的进度控制风脸小
D. 部分施工图完成后可进行该部分的招标,有利于缩短建工期
【单选题】
【单选题】下列属于施工总承包模式在进度控制方面的主要特点是___
A. 可实现边设计边施工缩短建设周期
B. 施工总进度计划的编制和控制由业主负责
C. 项目开工日期建设期较长对项目总进控制不利
D. 业主用于招标的时间较多
【单选题】
【单选题】某工程项目施工过程中,由于恶劣的天气原因,工程师发出了暂停施工的指示。该指示发出56天后,工程币仍未发出复工指令,在这种情况下,承包人可以___
A. 立即自行复工
B. 向监理人提交书面通知后自行复工
C. 取消该工作
D. 向监理人提交书面通知,要求监理人在收到书面通知后28天内准许已暂停施工的工程或其中部分工程继续施工。
【单选题】
【单选题】某工程由于发包人原因暂停施工28天后,承包人认为工程已具备复工条件,向监理人提交书面复工通知,但被监理人当场拒绝,则承包人___
A. 可知监理人,将工程受影响的部分视为可取消工作
B. 如暂停施工影响到整个工程,可视为发包人违约
C. 可自行复工
D. 应遵守监理人的指令,但有权要求发包人延长工期和或增加费用,并支付合理利润
【单选题】
【单选题】某工程项目发包人与承包人签订了施工合同,承包人与分包人签订了专业工程分包合同,在分包合同履行过程中,分包人的正确做法是___。
A. 未经承包人允许,分包人不得以任何理由与发包人或工程师发生直接工作联系
B. 分包人可以直接致函发包人或工程师
C. 分包人可以直接接受发包人或工程师的指令
D. 分包人无须接受承包人转发的发包人或工程师与分包工程有关的指令
【单选题】
【单选题】建设工程施工劳务分包合同中,工程承包人的主要义务不包括___
A. 向劳务分包人提供生产、生活临时设施
B. 统筹安排技术档案资料的收集整理及交工验收
C. 与发包人、监理、设计及有关部门联系,协调现场工作关系
D. 组织具有相应资格证书的工人投入劳务分包工作
【单选题】
【单选题】某工程项目中,甲公司作为工程承包人与乙公司作为劳务分包人签订了劳务分包合同,约定由乙公司负责现场的脚手架搭设,甲公司负责提供该分包工程所需的材料,对运至施工场地用于该分包工程的材料,应由___办理或获得保险
A. 发包人
B. 乙公司
C. 甲公司
D. 工程师
【单选题】
【单选题】建设工程施工劳务合同中,由劳务分包人负责办理并支付保险费用的是___
A. 工程承包人租货或提供给劳务分包人使用的施工机械设备
B. 运至施工场地用于劳务施工的材料和待安装设备
C. 施工场地内劳务分包人自有人员生命财产和施工机械设备
D. 第三方人员生命财产
【单选题】
【单选题】某工程施工过程中,承包人未通知监理人检查,私自对某隐蔽部位进行了覆盖,监理人指示承包人开检经检查该隐蔽部位质量符合合同要求。根据《标桂施工招标文件》,由此增加的费用和(或)工期延误应由___承担。
A. 发包人
B. 监理人
C. 承包人
D. 分包人
【单选题】
【单选题】根据《标准施工招标文件》,关于发包人责任和义务的说法,错误的是___
A. 按专用合同条款约定提供施工场地
B. 提供施工场地内地下管线和地下设施等资料,并保证资料的真实、准确完整
C. 负责办理法律规定的有关施工证件和批件
D. 发包人应按合同约定及时组织竣工验收
【单选题】
【单选題】根据《标准施工招标文件》,关于暂停施工的说法,正确的是___
A. 由于发包人原因引起的暂停施工,承包人有权要求延长工期和(或增加费用,但不得要求补偿利润
B. 发包人原因造成暂停施工,承包人可不负责暂停施工期间工程的保护
C. 因发包人原因发生暂停施工的紧急情况时,承包人可以先暂停施工,并及时向监理人提出暂停施工的书面申请
D. 施工中出现一些意外需要暂停施工的,所有责任由发包人承担
【单选题】
【单选题】根据《建设工程施工专业分包合同(示范文本)》(GF-2003-0214),不属于承包人责任和义务的是___
A. 组织分包人参加发包人组织的图纸金审,向分包人进行设计图纸交底
B. 负责整个施工场地的管理工作,协调分包人与同一施工场地的其他分包人之间的交叉配合
C. 随时为分包人提供确保分包工程施工所要求的施工场地和通道,满足施工运输需要
D. 负责提供专业分包合同专用条款中约定的保修与试车,并承担由此发生的费用
【单选题】
【单选题】根据《建设工程施工劳务分包合同(示范文本)》(GF-20030214),某工程承包人租赁一台起重机提供给劳务分包人使用,则该起重机的保险应由___
A. 工程承包人办理并支付保险费用
B. 劳务分包人办理并支付保险费用
C. 工程承包人办理,但由劳务分包人支付保险费用
D. 劳分包人办理,但由承包人支付保险费用
【单选题】
【单选题】根据《建设工程施工专业分包合同(示范文本)》GF-2003-0213的规定关于分包合同价款正确的是___
A. 分包合同价款应采用固定价格
B. 分包合同价款应采用可调价格
C. 分包合同价与总包合同相应部分价款应一致
D. 分包合同价款与总包合同相应部分价款无任何连带关系
【单选题】
【单选题】某建设工程项目采用固定单价合同。工程完成后,实际完成的工程量乘以各项单价之和与合同总价不一致。在此情况下,工程款的结算应以___为准。
A. 合同总价。
B. 实际完成工程量乘以各项单价之和
C. 双方重新协商合同总价
D. 实际完成工程量乘以重新协商的单价之和
【单选题】
【单选题】某工程以固定总价合同形式发包给承包商,在工程支付期间,承包商发现因自身失误导致某项工作投标报价太大低于具合理价格。对此,承包商___
A. 有权以合理价格为依据要求业主补差
B. 有权要求对此项工作进行新定价
C. 无权获得任何补偿
D. 可以与业主协商降低此项工作的质量标准
【单选题】
【单选题】以成本加酬金形式发包的建设工程项目,其施工图纸可能不能事先完成,因此,在不増加成本的提下承包商可以通过___缩短工期
A. 分段施工
B. 加快进度
C. 增加人工
D. 增加设备
【单选题】
【单选题】承包合同计价形式的不同,工程招标时对设计深度要求也不一样,成本加酬金合同___进行招标
A. 必须在完成方案设计后
B. 必须在完成初步设计后
C. 必须在完成施工图设计后
D. 可以在设计各个阶段
【单选题】
【单选题】在固定总价合同形式下,承包人一般应承担的风险是___
A. 全部工程量的风险,不包括通货膨胀的风险
B. 全部工程量和通货胀的风险
C. 工程变更的风险,不包括工程量和通货能胀的风险
D. 通货膨胀的风险,不包括工程量的风险
【单选题】
【单选题】某工程由于图纸、规范等准备不充分,招标方仅能订一个估算指标,则在招标时宜采用成本加酬金合同形式中的___
A. 成本加奖金合同
B. 成本加固定费用合同
C. 成本加固定比例费用合同
D. 最大成本加费用合同
【单选题】
【单选题】合同变更,即双方当事人依法对合同的内容进行修改的时段应是在___
A. 工程开工以后和合同厦行完毕以前
B. 合同成立以后和工程竣工以前
C. 合同成立以后和履行完毕以前
D. 合同成立以前和履行完毕以后
【单选题】
【单选题】某项目实施过程中,承包人收到监理人的变更意向书,承包人认为实施该变更有困难,就立即书面通知监理人,说明变更可能对于工程价和工期带来较大影晌,并提交了相关说眀和详细依据。后经监理人与承包商协商,确定撤销了原变更意向书,对此,下列表述中正确的是___
A. 承包人不应对变更提出因难和异议
B. 经承包人和监理人协商后可以撤销原变更意向书
C. 撤销、改变或不改变原变更意向书都应有发包人参与协商
D. 承包人对于变更提出的异议不能附加价款或工期要求
【单选题】
【单选题】对于设计变更引起的工程价格调整,如在已标价的工程量清单中无适用的子目单价,监理人可按照___的原则,商定或确定变更工作的单价
A. 成本加酬金
B. 实际成本
C. 成本加利润
D. 最低成本
【单选题】
【单选题】按照《标准施工招标文件》通用合同条教规定,承包人提出的合理化建议降低了合同价格、缩短了工期或者提高了工程经济效益的,发包人___予承包人奖励
A. 可在通用合同条款中确定
B. 可在专用合同条款中约定
C. 可按承包人提出的有关方案
D. 可按发包人提出的有关方案
【单选题】
【单选题】某项目承包人,在收到变更指示的第8天,向监理人提交“变更报价书”。总监理工程师在收到承包人"变更报价书”后的第20天,约请承包人商量确定变更价格。在此事件中___
A. 承包人提交变更报价书超过时
B. 总监理工程师约请承包人商定变更价格超过时效
C. 承包人提交“变更报价书”没有时间要求
D. 总监理工程师约请承包人商定变更价格没有时间要求
【单选题】
【单选题】某工程施工过程中,为了纠正出现的进度偏差,承包人采取了夜间加班和增加劳动力投入措施。该措施属于纠偏措施中的___
A. 组织措施
B. 技术措施
C. 经济措施
D. 合同措施
【单选题】
【单选题】施工合同实施偏差分析的内容包括:产生合同偏差的原因分析,合同实施偏差的责任分析以及___
A. 不同项目合同偏差的对比
B. 合同实施趋势分析
C. 偏差的跟踪情况分析
D. 业主对合同偏差的态度分析
【单选题】
【单选题】在合同履行过程中可能发生通用合同条款约定情形的变更以下表述正确的是___
A. 由承包人发出变更意向书监理人提出书面变更建议
B. 承包人认为存在通用条款约定情形可按变更意向书执行变更
C. 承包人认为变更意向书难以实施监理人可以销原变更意向书
D. 变更指示应该在收到变更书面建议的14天内做出
【单选题】
【单选题】施工索赔事件(又称为干扰事件),是指那些使实际情况与合同规定不符合、最终引起___变化的各类事件
A. 直接费和间接
B. 方案和部署
C. 工期和费用
D. 设计与施工
【单选题】
【单选题】承包商在施工过程中,由于设计单位的个别施工图纸变更拖延,造成工程局部施工拖廷约3个月时间。在这种情况下,承包商向发包人提出工期和费用索赔,其工作程序应该是___
A. 索赔意向通知书-索赔诵知书-延续索赔知书-最终索赔通知书
B. 索赔意向通知书-延续索赔通知书-最终索赔通知书
C. 索贴意向通知书-延续索赔通知书
D. 索赔意向通知书-索赔通知书
【单选题】
【单选题】某承包商承揽的写字楼工程,由于场地中间有几户居民不搬迁,工程不能按期开工。承包商向业主(监理工程师）发出索赔向书后,依然迟迟不能开工。在这样的情况下,承包商应该接照工程师要求的合理间隔期,提交___
A. 新的索赔意向书
B. 延续索赔通知
C. 新的索赔证据和依据
D. 最终索赔报告
【单选题】
【单选题】根据我国《建设工程施工合同(示范文本)》(GF-2017-0201的规定,为了不错失索赔权利,承包人应在干扰事件结束后的___天内,提交最终索赔报告
A. 7
B. 14
C. 21
D. 28
【单选题】
【单选题】根据《标准施工招标文件》,发生发包人索赔事件后,监理人应及时书面通知承包人,详细说明索赔金额和或延长缺陷责任期的细节和依据,发包人提出索赔的期限和要求应___
A. 视工程具体情况而不同
B. 在《标准施工招标文件》中没有规定
C. 与承包人提出索赔的期限和要求相同
D. 与承包人协商以后确定
【单选题】
【单选题】根据《标准施工招标文件》中的通用合同条款,对承包人提出的索赔,监理人应在收到上述索赔通知书或有关索赔的进一步证明材料后的___天内,将索赔处理结果答复承包人
A. 14
B. 28
C. 35
D. 42
