【单选题】
在某银行工作的员工甲在向顾客推荐理财产品时，只向其介绍了该产品的高收益，刻意回避可能存在的风险，当顾客问起时，以赠送纪念品来回避问题。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列说法中正确的是 。___
A. 员工甲已收益为中心，适当的回避风险是正确的
B. 员工甲虽然对客户有所隐瞒，但用纪念品来弥补，是正确的
C. 员工甲未如实详细提示产品的风险，不符合指引要求
D. 员工甲以银行利益为出发点的行为值得鼓励
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答案
C
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相关试题
【单选题】
某银行员工在参加一个商业活动时得到可靠消息称，一家贷款企业负责人有参与高利贷活动，但因该员工与企业负责人是好朋友，该员工假装什么都不知道未采取任何措施。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列说法中正确的是 。___
A. 该员工在商业活动中得到的信息可以不用报告
B. 该员工应主动找领到或有关部门反映相关情况
C. 企业负责人参与高利贷活动可增加收益，应鼓励
D. 企业负责人参与高利贷未影响贷款资金安全，无需过问
【单选题】
学生甲利用暑假时间到银行乙实习，由于突发原因，银行乙出现柜台人员不足的情况，无奈只好将毫无相关经验的学生甲安排去办理业务。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列说法正确的是 。___
A. 银行乙人手不足，无奈使用学生甲，可以理解
B. 银行乙为学生提供了宝贵的一线操作经历，值得肯定
C. 学生甲不具备岗位任职资格和能力，不应贸然顶岗
D. 办理业务也属于实习的内容，银行乙的做法毫无问题
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照_______制度规定逐级上报___
A. 《民法通则》
B. 《商业银行法》
C. 《重大突发事件报告制度》
D. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，以下说法正确的是_______。___
A. 要加强对员工的管理，但是员工“八小时”以外的行为金融机构不得干预
B. 不得自办，但可以参与经营小额贷款公司、担保公司等机构
C. 不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金
D. 不得向民间借贷出借资金，但可以为其提供担保
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，下列不属于银行业金融机构在开展地下钱庄非法活动排查中应重点关注的交易行为是__________________
A. 交易金额较大
B. 结售汇业务频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 注册资本较少
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，情节严重的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 警告
【单选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入_______________检查的范围。___
A. 合规
B. 稽核
C. 内控
D. 外部审计
【单选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，下列哪项不符合要求______。___
A. 某银行每周对员工进行反洗钱的思想道德和警示教育
B. 某银行发现了地下钱庄违法活动，向当地监管部门和公安机关报告
C. 在银行网点驻点的第三方机构参与地下钱庄非法活动，但并未涉及银行自身业务，银行未进行干涉
D. 银行对员工充当资金掮客行为进行排查
【单选题】
某银行因参与地下钱庄非法活动交易，该银行负责人被取消任职资格。监管部门处罚的依据是_______。___
A. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
B. 《银行业监督管理法》
C. 《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》
D. 《银行业从业人员职业操守》
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循 以及“了解你的客户”原则。___
A. 准备性
B. 完整性
C. 账户实名制
D. 合法性
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度 的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。___
A. 联系被代理人进行核实
B. 账户实名制
C. 了解你的客户
D. 登记代理人相关信息
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与 上编号的一致性。___
A. 身份证
B. 联系电话
C. 业务申请书
D. 客户家庭住址
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对客户账户资金变动，应通过 等适当方式及时提示。___
A. 短信
B. 电子邮件
C. 电话
D. 交易验证码
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应通过 等手段，及时发现和防止营业场所员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。___
A. 电话询问
B. 布设电子监控
C. 外部举报
D. 约谈
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和 。___
A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 财务损失
D. 信贷风险
【单选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应加强业务全流程管理，合理确定或适当提高合规和 管理指标在考核体系中的占比。___
A. 风险
B. 流动性
C. 业务发展
D. 拨备
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、_______、控制金融创新带来的新风险。___
A. 监测
B. 评估
C. 预算
D. 防范
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现_______的重要组成部分。___
A. 各项业务均衡发展
B. 可持续发展战略
C. 多元化经营
D. 盈利空间有效提升
【单选题】
根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的_______评估，引导客户理性投资与消费。___
A. 需求性
B. 适合度
C. 收益预期
D. 风险偏好
【单选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。董事会要确保高级管理层有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和_______政策相一致。___
A. 竞争发展
B. 利率定价
C. 公司治理
D. 风险管理
【单选题】
某商业银行董事会制定了2015年金融创新发展战略和风险管理政策，根据《商业银行金融创新指引》的规定，该政策的执行者是 。___
A. 高级管理层
B. 监事会
C. 全体员工
D. 股东会
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循_______________。___
A. 专项原则
B. 四单原则
C. 专营原则
D. 三单原则
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》（银监发〔2013〕7号）明确鼓励和引导商业银行尤其是中小银行和新型农村金融机构将小微企业服务网点向_______________区域，以及批发市场、商贸集市等小微企业集中地区延伸。 ___
A. 革命老区
B. 西部边远
C. 老少边穷地区、县域、乡镇等金融服务薄弱
D. 东部沿海
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，为进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在差异化竞争中不断提高小微企业金融服务水平。要引导大型银行发挥_______________和技术优势，提高小微企业金融服务效率，切实践行社会责任。___
A. 社会声誉
B. 科技
C. 规模
D. 网点、人力
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在科学有效地运用资金、合理调整资产负债结构的基础上，有序开展专项金融债的申报工作。获准发行小微企业专项金融债的商业银行应实行______________，确保募集资金全部用于小微企业贷款。___
A. 规模管理
B. 专户管理
C. 比率管理
D. 动态管理
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行在提升风险管理水平的基础上，创新小微企业贷款______________方式，研究发展网络融资平台，拓宽小微企业融资服务渠道。___
A. 偿还
B. 抵质押
C. 管理
D. 管控
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供______________转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务。___
A. 顾问服务
B. 融资服务
C. 咨询服务
D. 管理服务
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在______________竞争中不断提高小微企业金融服务水平。___
A. 同业
B. 规模化
C. 差异化
D. 同质化
【单选题】
某农商银行拟向监管机构申请新增设小微企业服务专营网点，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，下列不属于监管机构鼓励的设立区域为_________
A. 省会城市中心区域
B. 周边县域
C. 乡镇批发市场
D. 少数民族聚居区商贸集市
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高_______________管理水平。___
A. 规模化
B. 差异化
C. 流程化
D. 集约化
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的_________权限和_________流程。___
A. 审批 授信
B. 授信 审批
C. 贷款 审批
D. 审批 贷款
【单选题】
银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户，在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的_________条款。___
A. 保证
B. 证明
C. 声明和保证
D. 承诺
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围，________组织实施绿色信贷内部审计。___
A. 适时
B. 定期
C. 每年
D. 不定期
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实_______措施，确保绿色信贷持续有效开展。___
A. 激励约束
B. 有效控制
C. 奖惩
D. 责任追究
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行_______管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。___
A. 名单制
B. 封闭
C. 持续跟踪
D. 开放式
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在_______的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。___
A. 风险基本可控
B. 有效控制风险
C. 商业可持续
D. 有效控制风险和商业可持续
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务，是指银行根据客户申请，通过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户的国内贸易或国际贸易结算提供的_______________便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代付。___
A. 超短期融资
B. 中期融资
C. 长期融资
D. 短期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，接受客户申请、从同业机构融通资金并委托同业机构将款项支付给该客户交易对手的同业代付业务发起行称为_______________。___
A. 代付行
B. 委托行
C. 受托行
D. 受益行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，从业务实质看，同业代付业务中委托行是客户的_______________，直接承担借款人的信用风险。___
A. 受托人
B. 债权人
C. 债务人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效措施加强贸易背景真实性的审核，其中_______________承担主要审查责任。___
A. 委托行
B. 代付行
C. 监管机构
D. 受托行
推荐试题
【填空题】
41、《安全生产法》第二十二条规定：生产经营单位采用新工艺、新技术、新材料或者使用新设备，必须了解、掌握其安全技术特性，采取有效的___，并对从业人员进行专门的安全教育和培训。
【填空题】
42、《安全生产法》第二十一条规定：生产经营单位应当对从业人员进行___，保证从业人员具备必要的安全生产知识，熟悉有关的安全生产规章制度和安全操作规程，掌握本岗位的安全操作技能。未经___的从业人员，不得上岗作业。
【填空题】
44、《安全生产法》第二十四条规定，生产经营单位新建、改建、扩建工程项目___的安全设施，必须与主体工程同时___、同时___、同时___。安全设施投资应当纳入建设项目概算。
【填空题】
45、《安全生产法》第十八条规定：生产经营单位应当具备的安全生产条件所必需的___，由生产经营单位的决策机构、主要负责人或者个人经营的投资人予以保证，并对由于安全生产所必需的___导致的后果承担责任。
【填空题】
46、按照安全系统工程和人机工程原理建立的安全生产规章制度体系，一般把安全生产规章制度分为四类，即综合管理、人员管理、___、环境管理；按照标准化工作体系建立的安全生产规章制度体系，一般把安全规章制度分为___、工作标准和管理标准，通常称为“三大标准体系”；按照职业安全健康管理体系建立的安全生产规章制度，一般包括手册、程序文件、___。
【填空题】
47、企业在重大危险源辨识和评价基础上，应对每一个重大危险源制定严格的安全监控管理制度和措施，包括___、___、___、___等。有条件的企业应建立___系统，对危险源的安全状况进行实施监控，严密监视可能使危险源的安全状态向隐患和事故状态转化的各种参数的变化趋势，及时发出预警信息，将事故消灭在萌芽状态。
【填空题】
48、《安全生产法》第三十三条要求:生产经营单位对重大危险源应当登记建档，进行定期检测、评估、监控，并制定应急预案，告知___在紧急情况下应当采取的应急措施。生产经营单位应当按照国家有关规定将本单位重大危险源及有关安全措施、应急措施报有关地方人民政府负责安全生产监督管理的部门和有关部门备案。
【填空题】
50、《中华人民共和国消防法》规定的消防工作方针是___，按照政府统一领导、部门依法监管、单位全面负责、公民积极参与的原则，实行消防安全责任制，建立健全社会化的消防工作网络。
【填空题】
59、闪点是指燃油在规定结构的容器中加热挥发出___与液面附近的空气混合，达到一定浓度时可被火星点燃时的燃油温度。某液体闪点越低，危险性越___，易燃液体是指闪点小于___℃的液体。
【填空题】
63、硫化氢是一种无色具有___气味的气体，比空气重，其相对密度为1.19。空气中硫化氢的浓度达到___mg/m3时，会引起中毒;在工作区内硫化氢的最高允许浓度是空气中其含量不超___。
【填空题】
69、根据《安全色》GB2893-2008规定用红、黄、蓝、绿四种颜色作为通用的安全色，其中红色表示___的意思；蓝色表示___的意思；黄色表示___的意思；绿色表示___的意思。
