【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有：___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费，因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？___
A. 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D. 外国公民，应出具护照
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些？___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法，正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
以下哪种情况时，户口簿不能直接作为有效的监护关系证明，需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
【多选题】
47下面属于辅助身份证明材料的有___
A. 公安机关出具的户籍证明
B. 台湾居民在台湾居住的有效身份证明
C. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
D. 军人和武装警察身份证件
【多选题】
关于挂失申请书的填写，下面说法正确的有___
A. 户名、账号/卡号、证件号码、账户余额等重要交易要素为不可修改项。
B. 其他内容如需修改，应在错误处加盖柜员私章。
C. 挂失后当天后续处理，发现挂失/解挂申请书填写或勾选有误时，应重新填制挂失/解挂申请书并重打。
D. 非当天后续处理，发现挂失申请书有误时，须在错误处划线更正并由客户签字或按指印确认。
【多选题】
下面关于票据业务的说法正确的有___
A. 转账支票应配合进账单使用。
B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
C. 支票上必须有骑缝章、压数章。
D. 转让支票的背书人与受让支票的被背书人在支票上的签章依次前后衔接。
【多选题】
违反营业场所安全管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 营业场所未按规定关启安全门
B. 营业时间内允许无关人员进入营业柜台内
C. 营业网点钥匙遗失或人员被辞退、调离，没及时更换锁头和登记备案
D. 营业终了对营业场所进行布防布控
【多选题】
在银行卡办理业务中，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡
B. 开卡之前先对客户身份进行联网核查
C. 代申请人在申请材料上签字，造成风险
D. 未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料
【多选题】
员工违反廉洁从业规定，有下列行为___的，给予记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。
A. 有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为
B. 利用职务便利为自己或他人谋私谋利
C. 利用职务便利将盈利业务交由亲友承包经营
D. 与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来
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【多选题】
《电力设施保护条例》：县以上地方各级电力管理部门应采取以下措施，保护电力设施：___。
A. 地下电缆铺设后，应设立永久性标志，并将地下电缆所在位置书面通知有关部门
B. 水底电缆敷设后，应设立永久性标志，并将水底电缆所在位置书面通知有关部门
C. 在必要的架空电力线路保护区的区界上，应设立标志，并标明保护区的宽度和保护规定
D. 在架空电力线路导线跨越重要公路和航道的区段，应设立标志，并标明导线距穿越物体之间的安全距离
【多选题】
依据《安全生产法》的规定，责令限期改正的行为有___。
A. 建筑施工单位的主要负责人未经安全生产知识和管理能力考核任职
B. 安全生产所必需的资金投人不能保证导致发生严重安全事故
C. 危险品的运输工具未经过检测、检验合格投人使用
D. 生产经营单位未制定应急预案
【多选题】
用户不得有下列危害供电、用电安全，扰乱正常供电、用电秩序的行为___。
A. 擅自改变用电类别
B. 擅自使用已经在供电企业办理暂停使用手续的电力设备，或者擅自启用已经被供电企业查封的电力设备
C. 擅自迁移、更动或者擅自操作供电企业的用电计量装置、电力负荷控制装置、供电设施以及约定由供电企业调度的用户受电设备
D. 擅自超过合同约定的容量用电
【多选题】
安全生产管理机构指的是生产经营单位内设的专门负责安全生产监督管理的机构，其作用有___。
A. 落实国家有关安全生产的法律法规
B. 及时整改各种事故隐患
C. 监督安全生产责任制的落实
D. 组织生产经营单位内部各种安全检查活动
【多选题】
除另有规定外，在发电、供电系统正常运行的情况下，供电企业应当连续向用户供电因故需要停止供电时，应当按照下列要求事先通知用户或者进行公告。___
A. 因供电设施计划检修需要停电时，供电企业应当提前7天通知用户或者进行公告???
B. 因供电设施临时检修需要停止供电时，供电企业应当提前24小时通知重要用户
C. 因发电、供电系统发生故障需要停电、限电时，供电企业应当按照事先确定的限电序位进行停电或者限电引起停电或者限电的原因消除后，供电企业应当尽快恢复供电
D. 因供电设施计划检修需要停电时，供电企业应当提前3天通知用户或者进行公告
【多选题】
带电水冲洗绝缘子时，以下说法正确的是___。
A. 冲洗绝缘子时，应注意风向，必须先冲下风侧，后冲上风侧
B. 注意冲洗角度，严防临近绝缘子在溅射的水雾中发生闪络
C. 冲洗耐张绝缘子串时，应从导线侧向横担侧依次冲洗
D. 冲洗悬垂绝缘子串时，应从横担侧向导线侧依次冲洗
【多选题】
《电力设施保护条例》：任何单位或个人不得从事以下危害发电设施、变电设施的行为：___。
A. 闯入发电厂、变电站内扰乱生产和工作秩序，移动、损害标志物
B. 危及输水、输油、供热、排灰等管道(沟)的安全运行
C. 影响专用铁路、公路、桥梁、码头的使用
D. 在用于水力发电的水库内，进入距水工建筑物３００米区域内炸鱼、捕鱼、游泳、划船及其他可能危及水工建筑物安全的行为
【多选题】
完工后，工作负责人(包括小组负责人)必须___，再命令拆除接地线。
A. 检查线路检修地段的状况
B. 检查在杆塔上、导线上及瓷瓶上有无遗留的工具、材料等
C. 通知并查明全部工作人员确由杆塔上撤下后
D. 办理工作终结手续
【多选题】
有下列行为之一的，由电力管理部门责令改正，没收违法所得，可并处违法所得5倍以下的罚款：___
A. 未按照规定取得《供电营业许可证》，从事电力供应业务的
B. 擅自伸入或者跨越供电营业区供电的
C. 擅自向外转供电的
D. 擅自向租户收取高价电费的
【多选题】
禁止窃电行为。窃电行为包括___。
A. 在供电企业的供电设施上，擅自接线用电
B. 量不准或者失效
C. 绕越供电企业的用电计量装置用电
D. 伪造或者开启法定的或者授权的计量检定机构加封的用电计量装置封印用电
E. 故意损坏供电企业用电计量装置
F. 故意使供电企业的用电计量装置计
【多选题】
以下条款哪些是供用电合同具备的：___
A. 供电方式、供电质量和供电时间
B. 用电容量和用电地址、用电性质
C. 计量方式和电价、电费结算方式
D. 违约责任
E. 供用电设施维护责任的划分
【多选题】
根据公司《安全生产问责管理规定》的有关要求，对下列情况应从重处理：___。
A. 违章指挥、违章作业、违反劳动纪律造成事故(事件)的
B. 事故(事件)发生后隐瞒不报、谎报或在调查中弄虚作假、隐瞒真相的
C. 阻挠或无正当理由拒绝事故(事件)调查，拒绝或阻挠提供有关情况和资料的
D. 在事故(事件)调查中主动反映事故(事件)真相的
【多选题】
工作班人员的安全责任有：___。
A. 认真执行工作负责人交待的工作要求和现场安全注意事项
B. 发现现场安全措施不适应工作时，应提出异议
C. 工作时互相关心工作安全，“三不”伤害
D. 所派工作负责人和工作班人员是否适当和充足
【多选题】
凡事故原因分析中存在下列与事故(事件)有关的问题，确定为领导责任：___
A. 规程制度不健全
B. 现场安全防护装置、个人防护用品、安全工器具不全或不合格
C. 同类事故重复发生
D. 反事故措施和安全技术劳动保护措施计划不落实
E. 单位安全生产责任制不落实
