反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。_答案

【单选题】

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

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相关试题

【单选题】

《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

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【单选题】

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定履行客户身份识别义务

D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

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【单选题】

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。

A. 放置阶段

B. 离析阶段

C. 融合阶段

D. 汇总阶段

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【单选题】

金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A. 定期

B. 不定期

C. 长期

D. 定期或不定期

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【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

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【单选题】

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。

A. 法人可以构成洗钱犯罪主体

B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

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【单选题】

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。

A. 全面性

B. 持续性

C. 重点识别

D. 审慎性

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【单选题】

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

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【单选题】

《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 国务院

D. 中国人民代表大会常务委员会

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【单选题】

客户洗钱风险分类管理目标不包括___。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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【单选题】

活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。

A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息

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【单选题】

网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。

A. 《假币没收收据》

B. 《假币收缴凭证》

C. 《货币真伪鉴定书》

D. 《假币收缴单据》

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【单选题】

会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。

A. 取得途径

B. 填制程序和用途

C. 有无固定格式

D. 审核机构

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【单选题】

发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。

A. 办理人民币存取款业务的金融机构

B. 司法机关

C. 公安机关

D. 中国人民银行

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【单选题】

有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。

A. 具有市场价值的凭证

B. 印有特殊说明的凭证

C. 印有面额的特殊凭证

D. 具有以上三种特征的凭证

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【单选题】

实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。

A. 投资时间

B. 投资主体

C. 投资范围

D. 投资目的

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【单选题】

___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。

A. 金融机构往来收入

B. 利息收入

C. 手续费及佣金收入

D. 其它业务收入

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【单选题】

贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。

A. 60

B. 30

C. 100

D. 90

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【单选题】

企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。

A. 河南省农村信用社任一营业

B. 原发卡网点

C. 原发卡机构

D. 县行社所在市办辖内

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【单选题】

下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___

A. 不准计提未收回贷款应收利息

B. 不准截留收入，私设小金库

C. 不准虚增或虚减收入支出

D. 不准违规收取、支出手续费

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【单选题】

以下不属于重要空白凭证的是___

A. 普通存单

B. 贷款本金利息收回凭证

C. 液晶USBkey

D. 借款借据

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【单选题】

被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

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【单选题】

反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___

A. 行政处罚

B. 行政处分

C. 刑事处罚

D. 行政拘留

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【单选题】

临时存款账户的有效期最长不得超过___。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。

A. 3

B. 5

C. 8

D. 10

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【单选题】

资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。

A. 动态报表

B. 静态报表

C. 动态和静态相结合的报表

D. 内部报表

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【多选题】

金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。

A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C. 擅自开办新的存款业务种类

D. 违反规定为客户多头开立帐户

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【多选题】

金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。

A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 其他方式的帐外经营行为

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【多选题】

金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。

A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款

B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

C. 吊销该金融机构的许可证

D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任

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【多选题】

单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。

A. 公安机关

B. 中国人民银行

C. 办理人民币存取款业务的金融机构

D. 国库

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【多选题】

金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。

A. 电子银行系统存在安全隐患

B. 金融机构内部违规操作

C. 客户有意泄露密码

D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务

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【多选题】

在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。

A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险

B. 金融机构已经采取的风险控制措施

C. 客户应采取的风险控制措施

D. 相关风险的责任承担

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【多选题】

商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。

A. 真实性

B. 准确性

C. 完整性

D. 可追溯性

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【多选题】

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A. 安全

B. 准确

C. 完整

D. 保密

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【多选题】

在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。

A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的

B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的

C. 设置账外账的

D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的

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【多选题】

违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

A. 建立印章使用交接登记薄

B. 在空白纸张上加盖单位印章

C. 在空白合同上加盖单位印章

D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章

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【多选题】

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。

A. 保护商业秘密

B. 保护个人隐私

C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

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【多选题】

洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。

A. 上游犯罪范围不断扩大

B. 行为方式更为多样

C. 主观要件适当放宽

D. 责任追究更加严厉

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推荐试题

【单选题】

标注形位公差代号时，形位公差项目符号应写入形位公差框格的( )。(1.0分)

A. 第一格

B. 第二格

C. 第三格

D. 第四格

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【单选题】

JZ-7型空气制动机客货车转换阀装主要由偏心杆、手柄弹簧、（）、阀套、O形密封圈等组成。(1.0分)

A. 柱塞

B. 转换按钮

C. 膜板

D. 排气阀

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【单选题】

划线时，确定圆心的尺寸最少应有( )。(1.0分)

A. 1个

B. 2个

C. 3个

D. 4个

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【单选题】

钻头( )为零时，靠近切削部分的棱边与孔壁的摩擦比较严重，容易发热和磨损。(1.0分)

A. 前角

B. 后角

C. 横刃斜角

D. 副后角

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【单选题】

火灾报警电话是( )。(1.0分)

A. 110

B. 114

C. 119

D. 120

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【单选题】

( )可列为特别重大事故的是。(1.0分)

A. 造成30人以上死亡

B. 造成10人以上30人以下死亡

C. 造成3人以上10人以下死亡

D. 造成3人死亡

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【单选题】

一般情况下钻精度要求不高的孔，加切削液的主要目的在于( )。 (1.0分)

A. 冷却

B. 润滑

C. 便于清屑

D. 减小切屑抗力

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【单选题】

应根据轴承的工作温度、（）和负荷大小等不同，选用不同黏度的轴承油。

A. 等级

B. 体积大小

C. 适用场合

D. 速度指数

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【单选题】

螺栓断在孔内时，可用直径比螺纹公称直径小( )的钻头将螺栓钻去，再用丝锥攻出内螺纹。(1.0分)

A. 0.5～lmm

B. 1～1.5mm

C. 2mm

D. 2mm以上

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【单选题】

研磨剂在研磨过程中对工件表面起着( )。(1.0分)

A. 物理作用

B. 化学作用

C. 氧化作用

D. 物理和化学的综合作用

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【单选题】

采用热装法装配轴承时，将轴承放入机油槽中加热，温度不超过（）℃。

A. 100

B. 150

C. 200

D. 250

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【单选题】

当材料厚度不变，弯曲半径愈大则变形愈小，中性层愈接近材料厚度的( )。

A. 内层

B. 中间层

C. 外层

D. 外表面

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【单选题】

对于过盈量较大，装配精度要求较高的轴承装配时，一般采用( )。(1.0分)

A. 用软钢或铜制成专用套用手锤轻轻敲人

B. 以铜棒或铝棒垫着用手锤轻而均匀地敲打内外环

C. 将轴承加热后再装到轴上

D. 在压力机上轻轻压人

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【单选题】

我国法定计量单位中压强的单位符号是( )。

A. N

B. Pa

C. Nm

D. kgf/cm2

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【单选题】

65Mn弹簧钢，淬火后应进行( )。(1.0分)

A. 高温回火

B. 中温回火

C. 低温回火

D. 完全退火

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【单选题】

（）劳动合同，是指用人单位与劳动者约定合同终止时间的劳动合同。

A. 固定期限

B. 无固定期限

C. 完成一定工作任务为期限

D. 临时

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【单选题】

带传动装配时，两带轮相互位置是否正确，可用直尺或( )进行测量。(1.0分)

A. 角尺

B. 拉线法

C. 划线法

D. 光照法

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【单选题】

由一个或一组工人在不更换设备或地点的情况下完成的装配工作叫( )。(1.0分)

A. 装配工序

B. 工步

C. 部件装配

D. 总装配

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【判断题】

CCB-Ⅱ型制动机当21号管排风，将造成PVEM紧急放风阀动作，使得制动管内压缩空气以足够大的流速排向大气，保证紧急制动的发生。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

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【判断题】

电空制动比空气制动的同步性要好得多。

A. 对

B. 错

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【判断题】

螺杆式压缩机检修后可以直接试车

A. 对

B. 错

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【判断题】

CCB-Ⅱ型制动机当ERCP或16CP模块故障时，制动系统自动转换到空气模式，使其仍可继续工作。

A. 对

B. 错

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【判断题】

DK-1型制动机采用闭式电空阀

A. 对

B. 错

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【判断题】

103型分配阀紧急活塞杆稳定限制孔则会导致常用制动时发生紧急制动。(1.0分)

A. 对

B. 错

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【判断题】

手制动拉杆与链蹄环，手制动动滑轮、定滑轮采用拉铆销。(1.0分)

A. 对

B. 错

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【判断题】

DK-1型制动机紧急放风阀受总风管排风速度的快慢，自动选择作用位置

A. 对

B. 错

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【判断题】

公文排版字号一般应稍小些。

A. 对

B. 错

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【判断题】

103型制动机和104型制动机的工作原理相同

A. 对

B. 错

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【判断题】

CCB-Ⅱ型制动机当单独制动手柄侧压时，16CP模块中的缓解电磁阀得电，排空作用风缸和16#作用管的压力，实现单缓机车制动缸压力

A. 对

B. 错

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【判断题】

705型试验台可对GK 型三通阀进行试验。(1.0分)

A. 对

B. 错

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【判断题】

DK-1型制动机装有ZDF型电动放风阀。

A. 对

B. 错

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【判断题】

120型制动机的加速缓解阀试验：感度试验位减压100 kPa，保压，待压力稳定后，置充风缓解位，制动缸开始缓解时，制动管压力须有明显跃升

A. 对

B. 错

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【判断题】

CCB-Ⅱ型制动机制动管排风时，DBTV会使副风缸向16TV管和3号风缸充风。

A. 对

B. 错

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【判断题】

KZW-4、KZW-4G型空重车自动调整装置支架、抑制盘裂纹、破损时更换，抑制盘螺纹损坏时重新套扣。

A. 对

B. 错

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【判断题】

DK-1型制动机电动放风阀是受电空阀控制，迅速排出均衡风缸管的压力。

A. 对

B. 错

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【判断题】

CCB-Ⅱ型制动机中制动缸控制模块BCCP属大通道的空气中继阀

A. 对

B. 错

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【判断题】

120阀在作用原理上属二压力机构直接作用式

A. 对

B. 错

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【判断题】

制动阀类各橡胶件在组装前，可用油类（汽油、煤油）等介质清洗。并擦拭干净

A. 对

B. 错

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【判断题】

编织制动软管总成不发生故障的质量保质期为１个辅修期或１个段修期

A. 对

B. 错

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【判断题】

120型控制阀设有紧急二段阀，能适应长大货物列车制动要求

A. 对

B. 错

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