55：在做挂失业务时，挂失申请书中的证件号码、户名、账号、金额为不可修改项。_答案

【判断题】

55：在做挂失业务时，挂失申请书中的证件号码、户名、账号、金额为不可修改项。

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

56：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额必需填写，且不允许修改。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

57：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额可以不填写，但如果填写金额，不允许修改。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

58：在做个人账户销户1078交易时，存单/卡需要上传背面影像。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

59：在做7107凭证行内使用交易时，不需要上传身份证件影像和客户影像。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

60：在做7107凭证行内使用交易时，需要上传身份证件影像和客户影像。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

61：1081个人现金支取业务，需要输入代理人证件信息。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

62：16周岁以下客户办理业务时，须由监护人代为办理，本人也必须到场。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

63：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

64：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7107凭证行内使用交易进行处理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

65：改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在黄色和绿色之间变化。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

66：在个人睡眠户账户治理的过程中，应同步做好客户信息治理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

67：未成年人的法定监护人：首先应当由其父母担任。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

68：未成年人所有的监护人均需经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

69：无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人(如精神病人)，法定监护人首先是配偶。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

70：公证遗嘱指的是公民生前对自己的财产作出安排，并经国家公证机关公证，于死亡时立即发生法律效力的法律行为，公证遗嘱指定继承人、公正遗嘱受益人可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

71：非完全民事行为能力人办理业务，应由其法定监护人代为办理，并提供监护关系证明(如户口簿、出生医学证明、法院、民政部门、村委/社区证明等)。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

72：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

73：有多个客户号时，确认为同一客户的，应进行客户号合并。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

74：有多个客户号时，系统提示疑似一户多号的，不需要是否确认为同一客户，可以直接进行客户号合并。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

75：有多个客户号时，系统提示疑似一户多号的，确认为同一客户的，可以进行客户号合并。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

76：个人客户信息发生变更的，应将信息错误的账户销户，同时进行客户信息治理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

77：个人客户号以“01000”、“0103”开头的是柜面客户号，以“0102”开头的是信贷客户号；.机构客户号以“02000”、“0203”开头的是柜面客户号，以“0202”开头的是信贷客户号。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

78：支行向总行提交客户号合并申请时，两个客户号均为柜面的，由主管会计签字确认，有一个及以上客户号为信贷客户号的，由支行行长签字确认。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

79：客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号，但经柜面核实，确实这两个客户号为一户多号的，需要向总行提交客户号合并申请表。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

80：客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号，但经柜面核实，确实这两个客户号为一户多号的，也不能进行合并。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

81：客户号合并中两个客户号的其中一个为信贷客户号的，这个信贷客户号必须保留，此类合并由总行运营管理部合。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

82：客户号合并中两个客户号均为信贷客户号的，由总行信贷管理部合并。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

83：个人账户被转为睡眠户的，需要本人持身份证到我行任一网点办理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

84：个人账户被转为睡眠户的，需要本人持身份证到我行开户网点办理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

85：个人账户被转为睡眠户的，他人可以代为办理款项支取业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

87：二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息，有时可能补录对手信息。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

88：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

以下不属于贷前调查方法的是（）。___

A. 现场调研

B. 搜寻调查

C. 委托调查

D. 突击检查

查看答案解析

【单选题】

以下不属于银行信贷人员在面谈中需要了解的客户信息的是（）。___

A. 信用记录

B. 贷款背景

C. 项目收益

D. 抵押品变现难易程度

查看答案解析

【单选题】

以下导致企业流动资产增加的因素不包括（）。___

A. 季节性销售增长

B. 长期销售增长

C. 资产效率下降

D. 债务重构

查看答案解析

【单选题】

以下关于企业现金类资产表述不正确的是（）。___

A. 速动资产扣除应收账款后的余额

B. 只包括货币资金

C. 最能反映客户直接偿付流动负债的能力

D. 现金比率越高，表明客户直接支付能力越强

查看答案解析

【单选题】

银行为了与客户保持长期稳定关系，可以采取（）。___

A. 薄利多销定价策略

B. 高额定价策略

C. 关系定价策略

D. 渗透定价策略

查看答案解析

【单选题】

银行营销组织的主要职能不包括（）。___

A. 组织结构、部门与岗位设置及其相互联系

B. 根据业务活动与环境的变化，处理好各种关系

C. 已结清贷款的文件材料，经过整理立卷形成档案

D. 根据各种岗位活动的需要，解决好人员招聘、考核和培训问题

查看答案解析

【单选题】

银企合作协议涉及的贷款安排一般属于（）性质。___

A. 贷款申请

B. 贷款意向书

C. 借款申请书

D. 贷款承诺

查看答案解析

【单选题】

营运能力是指通过借款人（）的有关指标反映出来的资产利用效率，它表明客户管理人员经营、管理和运用资产的能力。___

A. 盈利比率

B. 财务杠杆

C. 现金流量

D. 资金周转速度

查看答案解析

【单选题】

在行业发展的四阶段模型中，“行业动荡期”一般会出现在（）。___

A. 启动阶段

B. 成长阶段

C. 成熟阶段

D. 衰退阶段

查看答案解析

【单选题】

在银行流动资金贷前调查报告中，借款人财务状况不包括（）。___

A. 流动资金数额和周转速度

B. 主要客户、供应商和分销渠道

C. 资产负债比率

D. 存货净值和周转速度

查看答案解析

【单选题】

主要通过流动资产与流动负债的关系反映借款人到期偿还债务能力的指标是（）。___

A. 成本费用率

B. 存货持有天数

C. 应收账款回收期

D. 流动比率

查看答案解析

【单选题】

（）为全流程管理和协议承诺提供了操作的抓手和依据，有助于贷款人防范信用风险和法律风险。___

A. 贷后管理

B. 诚信申贷

C. 实贷实付

D. 审贷分离

查看答案解析

【单选题】

对银行而言，进行市场细分时，所要细分的“市场”是指（）。___

A. 产品服务区域

B. 能开展业务的地理范围

C. 银行产品、服务实现和潜在的客户

D. 产品服务手段

查看答案解析

【单选题】

反映商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的关键风险指标是（）。___

A. 不良资产率

B. 不良贷款拨备覆盖率

C. 贷款迁徙率

D. 风险运营效率

查看答案解析

【单选题】

机动车押品的登记部门为（）。___

A. 财税所在地的工商管理部门

B. 机动车管辖地车辆管理所

C. 证券登记结算公司

D. 中国人民银行征信中心

查看答案解析

【单选题】

借款人申请无担保流动资金贷款，必须具备的条件中不包括（）。___

A. 具有完全民事行为能力，且年龄在18～60周岁的自然人

B. 具有当地常住户口或有效居留身份

C. 具有正当的职业和稳定的经济收入，具有按期偿还贷款本息的能力

D. 个人信用为借款人单位所评定认可

查看答案解析

【单选题】

就潜在损失的程度而言，（）是首要的银行风险。___

A. 操作风险

B. 信用风险

C. 法律风险

D. 合作机构风险

查看答案解析

【单选题】

审批人员不受干扰，按照（）的原则自主审批贷款，是信贷风险管理的重要保证。___

A. 注重收益

B. 注重风险

C. 收益与风险平衡

D. 收益大于风险

查看答案解析

【单选题】

授信风险越高的客户，贷后检查次数应越多、频率越高，按（）原则进行管理。___

A. 差别管理

B. 动态管理

C. 重点关注

D. 静态管理

查看答案解析

【单选题】

下列关于SWOT分析法的表述错误的是（）。___

A. 它是银行市场环境分析的基本方法

B. 其中O表示劣势，W表示机遇

C. 可以从四个方面对银行所处的内外部环境进行分析

D. 银行可以结合各种机遇与威胁的可能性、重要性来制定实际的战略

查看答案解析

【单选题】

下列关于保证期间债权债务转让的说法，错误的是（）。___

A. 在合同约定的保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，若未另行约定，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任

B. 债权人与债务人协议变更主合同的，若未另行约定，无须取得保证人书面同意

C. 保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意

D. 保证期间，保证人对未经同意转让的债务，不再承担保证责任

查看答案解析

【单选题】

下列关于贷款风险分类的说法，错误的是（）。___

A. 贷款风险分类指按规定的标准和程序对贷款资产进行分类

B. 贷款风险分类一般先进行定性分类，再进行定量分类

C. 一笔贷款不能同时处于多种贷款形态

D. 贷款形态应遵循不可拆分原则

查看答案解析

【单选题】

银行从事营销管理主要活动的顺序为（）。①制定营销战略②设计营销方案③分析营销机会④调整业务组合⑤实施营销控制___

A. ①②③④⑤

B. ②①③④⑤

C. ③④①②⑤

D. ④③①②⑤

查看答案解析

【单选题】

在经济学中，由于事前的信息不对称，使得银行将一些优质客户拒之门外的现象称为（）。___

A. 逆向选择

B. 道德风险

C. 信用风险

D. 操作风险

查看答案解析

【单选题】

在客户对价格十分敏感的情况下，竞争基本上是在价格上展开的，此时采用（）特别奏效。___

A. 专业化策略

B. 产品差异策略

C. 情感营销策略

D. 成本领先战略

查看答案解析

【单选题】

准备金占不良贷款余额的比例是（）。___

A. 贷款迁徙率指标

B. 不良资产率指标

C. 风险运营效率指标

D. 不良贷款拨备覆盖率

查看答案解析

【单选题】

（）是应收账款质押的登记机构。___

A. 工商行政管理部门

B. 中国人民银行征信中心

C. 财政部门

D. 税务部门

查看答案解析

【单选题】

下列关于还款能力分析的说法，错误的是（）。___

A. 主要分析借款人经营活动产生的现金流是否足以偿还贷款本息

B. 考察借款企业现金流量时，银行不必编制现金流量表，使用企业的现金流量表即可

C. 要判断贷款的最终偿还能力，需对连续各期的现金流量表进行观察、比较、分析

D. 贷款分类中的财务分析主要有两方面内容，即利用财务报表评估借款人的经营活动和利用财务比率分析借款人的偿债能力

查看答案解析

【单选题】

商业银行短期贷款是指（）的贷款。___

A. 期限在2年以内（含2年）

B. 期限在3年以内（含3年）

C. 期限在1年以内（含1年）

D. 期限在一年以上

查看答案解析

【单选题】

信贷档案的保管期限分________和________两类。（）___

A. 短期、长期

B. 永久、定期

C. 短期、中期

D. 长期、永久

查看答案解析

【单选题】

以航空器、船舶、车辆抵押的，登记部门为________。（）___

A. 土地管理部门

B. 不动产抵押登记管理部门

C. 工商行政管理部门

D. 运输工具登记部门

查看答案解析

【单选题】

企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，抵押登记部门为________。（）___

A. 不动产抵押登记管理部门

B. 当地公证机关

C. 运输工具登记部门

D. 工商行政管理部门

查看答案解析

【单选题】

对于借款用途的检查，主要是检查________。（）___

A. 检查客户的经营情况

B. 检查客户贷款的实际用途是否符合约定用途

C. 检查客户贷款的用途是否符合产业政策

D. 检查发生的重大事项

查看答案解析

【单选题】

客户拖欠贷款本息或表外信贷业务到期，客户经理要在逾期发生后的（）日内向客户、担保人发送《河南省农村信用社逾期贷款催收通知书》，要求客户、担保人立即还款。___

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

查看答案解析

【单选题】

贷款调查应以（）为主、（）为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。___

A. 实地调查；间接调查

B. 直接调查；间接调查

C. 间接调查；实地调查

D. 实地调查；问卷调查

查看答案解析

【单选题】

根据《票据法》，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。___

A. 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为

B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

C. 承兑是指汇票持票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

D. 持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

查看答案解析

【单选题】

根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是()。___

A. 出票是指出票人依照法定款式做成票据并交付于收款人的行为

B. 背书是指持票人转让票据权利与他人

C. 票据的特点在于流通，票据转让的主要方法是承兑

D. 保证适用于汇票和本票，不适用于支票

查看答案解析

【单选题】

关于个人贷款的贷后管理，下列说法错误的是（）。___

A. 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况

B. 经贷款人同意，个人贷款可以展期

C. 一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限

D. 对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者协议重组

查看答案解析

【单选题】

《商业银行法》中“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十”的规定，其基本意图是（）。___

A. 保持资金流动性

B. 风险分散化

C. 确保资金的效益性

D. 控制贷款规模

查看答案解析

【单选题】

贷款支付管理中的风险不包括（）。___

A. 贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料和凭证

B. 业务不合规，业务风险和效益不匹配

C. 直接将贷款资金发放至借款人账户

D. 在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下，直接将贷款资金支付给受托方

查看答案解析