【判断题】
非柜面渠道联网核查可跳过行内核查直接进行人行核查
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
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相关试题
【判断题】
联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于代理人办理需联网核查的业务,应同时对代理人和被代理人进行核查,其中对代理人须进行人行核查。
A. 对
B. 错
【判断题】
台湾地区居民个人有效身份证件为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。
A. 对
B. 错
【判断题】
我行个人客户信息保护相关制度规定员工不得出售客户信息或向除行内员工外的其他人员、机构泄露客户信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人借记卡主账户是指借记卡对应的每一币种、钞汇标志为T、账户序号为F的结算账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人账户证件类型:原则上证件类型不允许使用重号证件。如客户证件已被他人注册,可先选择重号证件新增客户信息,再使用TF2FF个人关键信息修改交易进行证件类型互换操作。
A. 对
B. 错
【判断题】
港澳居民来往内地通行证的证件号码总长为9位,若客户证件上号码为TT位,则录入时要输入全部TT位证件号码。
A. 对
B. 错
【判断题】
C3客户不允许修改英文名称、国籍。如客户确实需要修改英文名称和国籍,应联系贷款业务主管部门从C3系统发起修改。
A. 对
B. 错
【判断题】
修改移动电话时,如客户证件类型为居民身份证,必须通过身份证读卡器读取并校验。
A. 对
B. 错
【判断题】
如客户提供有效证件为二代居民身份证或新版外国人永久居留身份证时,修改后客户信息原则上必须通过身份证鉴别仪读取。
A. 对
B. 错
【判断题】
修改过证件类型/号码的客户允许同时再修改姓名,做过身份证升位的客户允许修改姓名。
A. 对
B. 错
【判断题】
只支持居民身份证号码升位,其他证件类型不允许做身份证升位。
A. 对
B. 错
【判断题】
系统不支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结、睡眠的账户修改证件类型或证件号码
A. 对
B. 错
【判断题】
系统支持状态为口头挂失、书面挂失、冻结的账户进行重归户;
A. 对
B. 错
【判断题】
对Ⅰ类账户进行账户重归时系统不会检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户,需要柜面经理人工审核。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人子账户不允许跨地市开立。
A. 对
B. 错
【判断题】
聪明账增值服务合约同天天理财合约、双利丰合约、卡捷贷、存贷通等合约不互斥的,系统控制同一借记卡下可同时签约多种产品合约。
A. 对
B. 错
【判断题】
当账户处于质押、挂失等非正常状态时,不能新签合约,但已经签订的合约则不受影响,允许修改合约信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户同时提供转出方和转入方银行卡时,必须通过【2F2F6卡折转账】交易完成卡卡转账,不得分拆过渡办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
存折销户,柜面经理将存折内页撕下后在扉页中间空白处加盖“内页已取,客户签收:”字样,并于磁条处剪角,交客户签字确认。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理定期一本通子账户销户前,柜面经理必须先核对客户手机号码。
A. 对
B. 错
【判断题】
风险等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人、非自然人客户及代理行。
A. 对
B. 错
【判断题】
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越高。
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
A. 对
B. 错
【判断题】
农业银行各级机构通过反洗钱信息系统报送大额交易和可疑交易报告,必要时,同时以电子或书面形式向所在地中国人民银行及其分支机构报送可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
A. 对
B. 错
【判断题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码。
A. 对
B. 错
【判断题】
除法律法规另有规定,各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户所提供的身份证明文件不在有效期内,应拒绝办理业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务,如果符合大额交易报告标准的,无需报送大额交易报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
可以根据客户要求开立匿名账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格,不得实行市场调节价。
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行在视频广告中称,“风雨6F年,某银行一路成长,已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行向客户发放贷款时,要求借款人购买理财产品并配比理财质押贷款,是符合消费者自主选择权的。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
窄路掉头考试要求车辆行驶至掉头路段靠右停车,不超过_____,将车辆掉头。___
A. 一进二退
B. 二进二退
C. 三进二退
D. 二进三退
【单选题】
每个科目考试一次,考试不合格的,可以补考一次。不参加补考或者补考仍不合格的,本次考试终止,申请人应当重新预约考试,但科目二、科目三考试应当在_____后预约。___
A. 十日
B. 二十日
C. 三十日
D. 四十日
【单选题】
持有_____机动车驾驶证的考试员,不能承担残疾人专用小型自动挡载客汽车准驾车型科目三道路驾驶技能考试。___
A. 大型货车
B. 小型汽车
C. 中型客车
D. 小型自动挡汽车
【单选题】
恢复驾驶资格考试试题数量为_____道试题,考试时间为_____min。___
A. 50,30
B. 50,45
C. 100,30
D. 100,45
【单选题】
对考试系统故障等原因出现误判的,安排考生重新参加考试,程序不正确的是_____。___
A. 考试员应当在当日内
B. 通过考试监管系统报业务领导批准后
C. 保存误判的考试过程音视频资料
D. 考试员直接安排
【单选题】
______应当严格遵守考试工作纪律。___
A. 仅考试员
B. 仅考试辅助和监管人员
C. 仅考场工作人员
D. 以上人员都
【单选题】
持境外机动车驾驶证申请机动车驾驶证的,申请准驾车型为大型客车、牵引车、____ ________城市公交车、中型客车、大型货车机动车驾驶证的,应当考试_____。___
A. 仅科目一
B. 仅科目一、科目三
C. 仅科目三
D. 科目一、科目二和科目三
【单选题】
持境外机动车驾驶证申请小型汽车机动车驾驶证的(属于外国驻华使馆、领馆人员及国际组织驻华代表机构人员申请的除外),应当______。___
A. 考试科目一
B. 考试科目一和科目三
C. 考试科目一、科目二和科目三
D. 免予考试核发机动车驾驶证
【单选题】
坡道定点停车和起步项目的坡度取值为_____。___
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
按照机动车工作规范规定,加强业务告知管理。指标“逾期未检验告知”,是指对逾期_____个月未检验的机动车,未按规定告知机动车所有人的。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
监管指标“同一驾驶人或机动车多起违法业务”,业务监管的核查标准是:同一驾驶 证或机动车名下有超过______起违法记录的。___
A. 20
B. 30
C. 40
D. 50
【单选题】
_监管指标“同一人或车多次发生事故”,是为了甄别事故当事人是否存在“碰瓷”、“骗保”等情况。监管此种数据核查的标准是:同一人或车一年内发生____次及以上__ 交通事故的。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
将本月数据和去年同月份数据进行对比,即计算“(本月-去年同月)/去年同月“的结果,一般称该指标为_____。___
A. 环比
B. 同比
C. 百分比
D. 百分点
【判断题】
公安机关交通管理部门、机动车安全技术检验机构可以要求机动车到指定的场所进行维修、保养。
A. 对
B. 错
【判断题】
交通警察为不符合驾驶许可条件、未经考试或者考试不合格人员发放机动车驾驶证的,依法给予行政处分。
A. 对
B. 错
【判断题】
因机动车灭失申请注销登记的,机动车所有人应当向公安机关交通管理部门提交本人身份证明,交回机动车登记证书。
A. 对
B. 错
【判断题】
申请机动车转移登记时,当事人应当向登记该机动车的公安机关交通管理部门交验机动车。
A. 对
B. 错
【判断题】
_现役军人(含武警)申领机动车驾驶证,可以在居住地提出申请,也可以在原户籍所在地提出申请。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆管理所应当使用计算机登记系统办理机动车登记,并建立数据库。不使用计算机登记系统登记的,登记无效。
A. 对
B. 错
【判断题】
_因车辆损坏无法驶回登记地的,机动车所有人可以向车辆所在地机动车回收企业交售报废机动车,由机动车回收企业向报废地车辆管理所申请注销登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
_非专用校车报废时,不需要在报废地车辆管理所的监督下解体。
A. 对
B. 错
【判断题】
校车使用许可被吊销、注销或者撤销的,应当查验学校或者校车服务提供者是否拆除校车标志灯、停车指示标志,消除校车外观标识。
A. 对
B. 错
【判断题】
改变机动车车身颜色、更换发动机、更换车身或者车架的,机动车所有人应当在变更后10日内向车辆管理所申请变更登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车所有人办理注销登记时,未交回机动车登记证书、号牌、行驶证的,应当告知机动车所有人申请补发或者登报声明作废后才能办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
右手有三指健全,且双手手掌完整,肢体和手指运动功能正常的,可以申请小型汽车、小型自动挡汽车、低速载货汽车、三轮汽车准驾车型的机动车驾驶证。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆管理所组织考试前应当使用全国统一的计算机系统当日随机选配考试员,随 ________机安排考生分组,随机选取考试路线。
A. 对
B. 错
【判断题】
_公安机关交通管理部门在监督管理工作中发现检验机构数量不足造成群众验车不 便的,要书面通报质量监督部门,并层报公安部。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安交管部门要会同质检部门督促检验机构调整检验工作流程,推行一站式服务 模式,实现全程免费代办。
A. 对
B. 错
【判断题】
临时行驶车号牌应粘贴在车内前风窗玻璃的左下角或右下角不影响驾驶人视线的位置。载客汽车的另一张应粘贴在车内后风窗玻璃左下角。没有风窗玻璃的机动车,临时行驶车号牌应随车携带。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关交通管理部门车辆管理所的查验员应配备查验工具包(内配钢尺、手锤等随身查验工具)、便携式智能查验终端和执法记录仪。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关可以无偿使用社会考场。
A. 对
B. 错
【判断题】
推广使用全国统一的考试评判和监管系统,完善考试音视频、指纹认证、人像识 ________别、卫星定位系统等监管手段,推行考试全程使用执法记录仪,实现对考试过程、 ________考试数据实时监控和事后倒查。
A. 对
B. 错
【判断题】
_为坚决杜绝公民个人信息泄露,各级公安交管部门要按照《公安机关内部人员泄露公民个人信息问题专项治理方案》要求,彻查严办内部人员泄露公民个人信息案件,加强对民警和辅警的警示教育,规范信息系统的授权和使用,强化防范措施,严格队伍管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理转移登记时,应当审查原机动车所有人的身份证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理委托核发检验合格标志时,应当审查机动车所有人的身份证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理因质量问题更换整车的变更登记时,应收存更换后的合格证或者进口凭证原件,原机动车的合格证或者进口凭证复印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理核发检验合格标志、委托核发检验合格标志和补领、换领检验合格标志,不审查机动车所有人身份证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
为避免群众在车管所往返多个窗口,多次排队,各地应该按工作规范附件中《机动车注册登记业务流程图》,合理设置工作流程,实现群众“只排一次队”,即可办结业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
属于机动车因故不在我国境内使用或者因质量问题退车的,机动车所有人申请注销登记前,应当将涉及该车的道路交通安全违法行为和交通事故处理完毕。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理进口机动车注册登记,对与进口车核查系统比对符合规定的进口凭证,登记审核岗应当按规定使用专用钳在进口凭证上打孔;不与系统比对的,经审查符合规定的进口凭证不需要打孔。
A. 对
B. 错