【多选题】
大额支付系统每个工作日分为( )阶段。 ___
A. 营业准备
B. 日间处理
C. 业务截止
D. 清算窗口
E. 日终处理
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
ABCDE
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
大额支付系统自动对( )业务功能进行控制。 ___
A. 对于已入账成功的业务不允许再次入账
B. 对于已冲正成功的业务不允许再次冲正
C. 对于已入客户账的来账业务,不允许做退汇处理
D. 对于已退汇的业务,不允许再次发起退汇
E. 对于已回执成功的借记业务来账,不允许再次回执
【多选题】
大额汇划业务包括汇兑、( )、人民币跨境支付等业务类型。 ___
A. 委托收款(划回)
B. 托收承付(划回)
C. 行间资金汇划
D. 退汇
E. 即时转账业务
【多选题】
委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式,应遵循( )基本规定。 ___
A. 无起点金额限制
B. 无地域限制
C. 无限定使用对象
D. 收款人办理委托收款应向农商行提交托收凭证和有关债务证明
【多选题】
关于大、小额支付系统的关系说法正确的是( )。 ___
A. 行号为同一行号,行号与网点号有一一对应的关系
B. 业务编号统一编排
C. 共用相同操作岗位
D. 共用一个收费账户
【多选题】
小额支付系统借记业务止付的原则如下( )。 ___
A. 仅允许在返回借记回执前办理止付
B. 收款清算行可以申请止付整个批量包的小额支付业务,也可申请止付批量包中的单笔小额支付业务
C. 止付通知和止付应答均需加数字签名发送
D. 系统要对止付通知和止付应答作配对监控管理,应答方必须在T+1工作日内应答
【多选题】
非应计贷款是指符合以下( )条件之一的贷款。 ___
A. 本金逾期超过90天
B. 应收利息逾期超过90天
C. 贷款虽然未到期或逾期未超过90天,但经人工认定生产经营已停止、项目已停建
D. 以上都是
【多选题】
贷款账户状态包括( )。 ___
A. 正常
B. 部分逾期
C. 逾期
D. 非应计
E. 结清
【多选题】
贷款额度分为( )。 ___
A. 中心额度
B. 单一额度
C. 综合额度
D. 以上都是
【多选题】
贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前,为了取得资金,贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为,是金融机构向持票人融通资金的一种方式。包括( )。 ___
A. 银行承兑汇票贴现
B. 商业承兑汇票贴现
C. 买断式贴现
D. 回购式贴现
【多选题】
转贴现是指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买断式转贴现
D. 回购式转贴现
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现( )。 ___
A. 银行承兑汇票要素不全
B. 银行承兑汇票的背书不连续
C. 承兑社已发出停止办理贴现的通知或汇票本身规定不准贴现的
D. 注明“不得转让”字样的汇票
【多选题】
贷款形态调整包括( )。 ___
A. 正常贷款转逾期贷款
B. 非应计贷款转核销贷款
C. 非应计贷款转正常贷款
D. 逾期贷款转非应计贷款
【多选题】
系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的,则系统在约定扣款日进行自动扣款,包括( )三种情况。 ___
A. 借款人主动还款
B. 自动扣本
C. 自动扣息
D. 自动扣本息
【多选题】
银行承兑汇票有以下情况之一的,不得办理贴现:( )。 ___
A. 要素不全
B. 背书不连续
C. 注有“不得转让”字样的
D. 汇票金额、期限等不符合规定
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验,审验包括但不限于以下内容:( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 汇票各种暗记是否真实
C. 印章是否清晰、合规
D. 汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹
【多选题】
会计人员对拟办理贴现的汇票进行查询,包括但不限于以下内容:( )。 ___
A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符
B. 有无挂失、止付、公示催告或被有关司法机关冻结等
C. 他行是否已向承兑行或承兑人办理过查询
D. 出票人、承兑人及贴现申请人的签章是否符合规定
【多选题】
办理贴现时,会计人员的职责是:( )。 ___
A. 按规定审查汇票的票面要素、背书及签章,查验鉴别汇票真伪;负责查询查复
B. 办理委托收款
C. 复核贴现利息,进行贴现会计账务处理
D. 汇票遭承兑行拒付退票后及时通知信贷人员
【多选题】
转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,根据交易方向不同,包括( )。 ___
A. 转贴现买入
B. 转贴现卖出
C. 买入返售
D. 卖出回购
【多选题】
转贴现业务应遵循( )的原则。 ___
A. 公平
B. 诚信
C. 自愿
D. 自律
【多选题】
转贴现业务人员应坚持“( )”的原则,严格按照业务操作规程及审批权限办理业务。 ___
A. 严密操作
B. 双人办理
C. 岗位制约
D. 风险可控
【多选题】
办理转贴现买入业务资金划付时,划款用途应注明“转贴现款”字样,不得使用( )结算方式划付资金。 ___
A. 本票
B. 支票
C. 银行汇票
D. 电汇
【多选题】
以下说法正确的是:( )。 ___
A. 票据回购业务人员因玩忽职守、越权操作、违规办理等造成损失的,按《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》有关规定处理,构成犯罪的移交司法机关处理
B. 办理票据交接时,要实行双人交接制度,履行交接登记手续
C. 法人机构要正确使用会计科目,如实反映业务情况,严禁隐匿(转)贴现规模
D. 票据回购业务的资金,必须通过协议中约定的双方在人民银行的准备金账户或开立在本社(行)的一般存款账户清算,特殊情况下,也可以将款项划入对手方在其他金融机构开立的账户。法律法规另有规定的除外
【多选题】
已核销不良资产是指农村信用社按规定条件、程序予以核销后的债权和股权资产,包括( )等。 ___
A. 已核销不良贷款
B. 表外应收息
C. 坏账损失
D. 诉讼保全费
【多选题】
作为质押品的定期存单包括( )。 ___
A. 未到期的整存整取的
B. 存本取息的
C. 外币定期储蓄存款存单
D. 具有定期存款性质的权利凭证
【多选题】
办理个人定期存单质押贷款时,存单开户行应根据出质人的申请及质押合同办理( ),并妥善保管有关文件和资料。 ___
A. 存单冻结
B. 合同签订
C. 存单确认
D. 登记止付手续
【多选题】
质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下,可以用( )形式,但必须在5个工作日内补办书面挂失手续。 ___
A. 口头
B. 函电
C. 代理
D. 销户
【多选题】
质押存单申请挂失时,应出具( )。 ___
A. 出质人提交相关申请资料
B. 贷款人提交营业执照复印件
C. 贷款人提交质押合同副本
D. 存单开立机构证明
【多选题】
用于质押的单位定期存单丢失,贷款人申请挂失时,应向存款行提交下列材料:( )。 ___
A. 挂失申请书
B. 提供贷款人的营业执照复印件
C. 质押合同副本
D. 公司证明
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,一次性金融服务是指,为不在农村商业银行开立账户的客户提供()等一次性金融服务。 ___
A. 票据兑付
B. 现钞兑换
C. 现金存取
D. 现金汇款
【多选题】
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份 ___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
【多选题】
银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。 ___
A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D. 个体工商户50万元大额现金存取
【多选题】
汇出汇款业务环节,银行应登记 ___
A. 汇款银行的地址
B. 汇款人账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 汇款人的姓名或者名称
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,接收境外汇入款的农村商业银行,发现( )三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。 ___
A. 汇款人姓名或者名称
B. 汇款人账号
C. 汇款人证件号码
D. 汇款人住所
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行应当按照()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易。 ___
A. 安全
B. 准确
C. 清晰
D. 完整
E. 保密
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行应当保存的客户身份资料包括( )。 ___
A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B. 记载客户身份信息的记录和资料
C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施()。 ___
A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B. 登记客户身份基本信息
C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【多选题】
根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素( )。 ___
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
【多选题】
根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受( ),以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 。 ___
A. 反洗钱处罚的情况
B. 反洗钱监管的情况
C. 反洗钱内控制度
D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性
【多选题】
农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细:9点10分发生现金支取2万,10点20分收到甲的汇款60万,11点5分向乙汇款45万,14点30分现金存入6万,农村商业银行在报送客户A的大额交易时,以下说法正确的是( ) ___
A. 报送现金大额交易62万
B. 报送大额交易113万
C. 报送现金大额交易6万
D. 报送转账大额交易60万
【多选题】
农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___
A. 客户身份信息
B. 客户身份特征
C. 交易信息
D. 交易特征
E. 行为特征
推荐试题
【单选题】
顶角是钻孔轴线在给定点的___与通过该点与水平面之间的夹角。
A. 垂直线
B. 垂直
C. 切线
D. 水平
【单选题】
钻孔轴线在水平面上的投影或钻孔轴线在给定点上的切线在水平面上的投影与正___方向之间的夹角。
A. 东
B. 南
C. 西
D. 北
【单选题】
导向系统是提供___、顶角及导向孔施工状态等参数的系统。
A. 切线
B. 轴线
C. 水平线
D. 方位角
【单选题】
扩孔是为达到与水平定向钻进管线铺设相适应的孔径,用回扩钻头___孔径的施工过程。
A. 增大
B. 减小
C. 扩大
D. 缩小
【单选题】
回啦是生产管通过钻杆从钻孔的___一侧,沿扩孔后的孔洞,回拉至钻杆入土点一侧的施工过程,亦称拉管就位。
A. 出土点
B. 入土点
C. 出土角
D. 入土角
【单选题】
生产管是为各种建设目的而铺设的各类___地下管线。
A. 长久
B. 临时
C. 永久性
D. 暂时性
【单选题】
随钻测量是水平定向钻进导向孔施工过程,___地检测有关钻孔信息的测量技术。
A. 间断
B. 连续不断
C. 永久性
D. 临时性
【单选题】
根据工艺专业要求,电缆在地下敷设可采用直埋、排管、电缆沟、电缆隧道等多种形式,一般宜采用___形式。
A. 直埋
B. 排管
C. 电缆沟
D. 电缆隧道
【单选题】
施工中所配制的___应根据地层条件合理使用,并做好环保、安全防护,文明施工。
A. 钻进泥浆
B. 钻出泥浆
C. 钻进管线
D. 钻出管线
【单选题】
定向钻铺管设计、施工、___等单位必须具有专业资质。
A. 操作
B. 消防
C. 安全
D. 监理
【单选题】
定向钻铺管___应符合各类地下管线的质量标准。
A. 工程质量
B. 技术水平
C. 技术要求
D. 技术规范
【单选题】
现场踏勘应查明地形、地貌、地面建(构)筑物对工程施工的不利条件,应查清水域覆盖面积 和___,应查实有无影响施工的干扰源。
A. 高度
B. 深度
C. 长度
D. 宽度
【单选题】
工程勘察报告中,水文地质内容应包括:地下水类型、含水层性质、测定初见水位、___。
A. 水文性质
B. 水文类型
C. 水域覆盖面积
D. 稳定水位。
【单选题】
当场地存在多层对工程有影响的地下水时,应分层测量___,并查明主要含水层的分布规律,地下水补给和排泄条件,提供设计、施工所需的其他水文地质参数。
A. 地下水类型
B. 含水层性质
C. 地下水位
D. 稳定水位
【单选题】
需要进行岩土试验的项目应根据___和所铺设的生产管线的要求来确定,试验项目应按《岩土工程勘察规范》GB50021、《岩土工程勘察规范》DBJ13-84的规定执行。
A. 定向钻施工
B. 非定向钻施工
C. 定向开挖
D. 非定向开挖
【单选题】
既有地下管线探测的范围应不小于穿越路由两侧___,并查明既有地下管线的性质、类型及所在的地下空间位置。
A. 5m
B. 10m
C. 15m
D. 20m
【单选题】
既有地下管线探测后,应通过___、检查井、闸门井、人孔、手孔等进行复核。
A. 人工井
B. 地下管线
C. 现场勘察
D. 地面标志物
【单选题】
定向钻穿越路由勘察应先进行初步勘察,以判断___的可行性,最后确定穿越路由。
A. 路径
B. 路由
C. 方案
D. 开挖
【单选题】
穿越路由应安全适用、经济合理、技术可行,并明确起、止点位置及___。
A. 范围
B. 宽度
C. 长度
D. 高度
【单选题】
定向钻铺管工程一般情况下宜按两阶段设计:初步设计和___。
A. 土建设计
B. 工程设计
C. 图件设计
D. 施工设计
【单选题】
对重大的、技术复杂的穿越工程应进行___。
A. 初步设计
B. 调查研究
C. 优化方案
D. 验收
【单选题】
初步设计应根据国家现行标准、规范,在充分调查研究基础上,结合管线的使用功能和___,优化设计方案。
A. 初步设计
B. 图件设计
C. 地下管线路由
D. 建设方意见
【单选题】
定向钻铺设钢管应具有足够强度、韧性、良好的焊接性能和___。
A. 深度
B. 长度
C. 高压
D. 抗腐蚀能力
【单选题】
采用泥浆扩孔回拉的钢管,其壁厚应根据___、回拉长度和土层条件等确定,钢管最小壁厚可按表5.2.2 选用。
A. 长度
B. 埋深
C. 高度
D. 土层厚度
【单选题】
定向钻铺设PE管的主要设计标准应满足在给定压力条件下的___和铺设过程中荷载(摩擦力、弯曲应力、浮力、水动力、张应力等)作用的总应力以及回拉力的要求。
A. 流量要求
B. 摩擦力
C. 回啦长度
D. 埋深
【单选题】
___导向孔轨迹设计应包括钻孔类型和轨迹形式、选择造斜点、确定曲线段的曲率半径和计算各孔段钻孔轨迹参数。
A. 定向钻
B. 非定向钻
C. 开挖
D. 非开挖
【单选题】
出土角应根据定向钻铺设管线___、材质、管径确定。
A. 轨迹
B. 类型
C. 型号
D. 长度
【单选题】
在地面上采用始钻式钻机钻进导向孔时,第一直线段轨迹应是入土角的斜直线段,该段最小距离不应小于一根钻杆长度;大型设备该段距离不宜小于___。
A. 5m
B. 10m
C. 15m
D. 20m
【单选题】
定向钻穿越公路、铁路、河流、地面建筑物时,___覆土深度应符合专业规范要求;当专业规范无特殊要求时,最小覆土深度应符合表5.3.7 的规定。
A. 最小
B. 最大
C. 最高
D. 最深
【单选题】
遇可燃性管道和特殊管线及___应考虑加大水平和垂直净距。若达不到上述距离时,应增设有效的技术安全防护措施。
A. 最小孔段
B. 水平孔段
C. 垂直孔段
D. 弯曲孔段
【单选题】
定向钻铺管应根据场地条件、管线类型、管径、材质、埋深、地质条件、既有地下管线分布情况及定向钻施工的___确定工作坑的形状、大小和深度。
A. 设计参数
B. 施工参数
C. 土建参数
D. 监理参数
【单选题】
___形式分有钢板桩、钢筋混凝土排桩、喷锚支护及放坡支护等,支护方法和适用条件可按表5.4.2选用。
A. 定向钻
B. 定向钻铺管
C. 工作坑
D. 工作坑支护
【单选题】
定向钻铺管施工应符合___,技术措施安全可行、减少环境污染、不破坏相邻管线与建筑物。
A. 设计要求
B. 技术要求
C. 施工要求
D. 工程要求
【单选题】
定向钻铺管施工前,应制订施工组织设计或专项施工方案,并做好___。
A. 安全交底
B. 技术交底
C. 现场交接
D. 线路交接
【单选题】
材料进场时,应进行___,并附有质量证明合格文件。
A. 外观检查
B. 质量检验
C. 质量试验
D. 材料试验
【单选题】
孔底钻具组合应按采用___、土层条件、穿越深度等要求确定;孔底钻具组合形式可参照表6.3.3选用。
A. 定向钻铺
B. 导向系统
C. 技术规范
D. 施工方案
【单选题】
导向钻头类型和尺寸应按岩土类型、岩土层造斜能力、造斜配套工具等要求确定钻头类型和___,可参照表6.3.4选用。
A. 大小
B. 种类
C. 型号
D. 尺寸
【单选题】
扩孔中出现钻机扭矩、拉力异常时,应进行___。
A. 扩孔
B. 导孔
C. 洗孔
D. 钻孔
【单选题】
回拉生产管进入钻孔时入孔角应和导向孔钻杆出土角一致,回拉作业应___。
A. 长久进行
B. 持续进行
C. 连续进行
D. 间断进行
【单选题】
应根据地形地貌及铺管长度、材质、管径等因素,确定是否需要开挖发送沟(道)或设置___。
A. 托架
B. 钢托架
C. 钻铺管
D. 拉管