【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，若出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前_______个工作日告知银行并向监管部门报告。___
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
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答案
B
解析
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相关试题
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取__________
A. 质押方式
B. 置换方式
C. 回购方式
D. 买断方式
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，以下_______不符合规定。___
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行参与信托公司处理日常信托事务
C. 信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况
D. 信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产__________
A. 全部向客户分配
B. 全部向信托公司分配
C. 向银行、信托公司分配
D. 向银行、信托公司、客户间分配
【单选题】
甲银行将理财资金委托乙信托公司管理运作，现因出现信托协议约定的特殊情况，乙信托公司需将部分信托事务委托他人代为处理。则乙信托公司下列做法正确的是 。___
A. 应当于事前十个工作日告知银行并向监管部门报告
B. 应当于事前五个工作日告知银行并向监管部门报告
C. 应当于事后三个工作日内告知银行并向监管部门报告
D. 应当于事后五个工作日内告知银行并向监管部门报告
【单选题】
甲银行与乙信托公司存在关联关系。乙信托公司将信托财产投资于甲银行的股权时，应当以公平的市场价格进行，并 向中国银监会报告。___
A. 定期
B. 逐笔
C. 事前
D. 一次性
【单选题】
某大型银行2013年度核心资本3500亿元，2013年度全行各地分支机构累计发生风险案件15起，涉案金额达到10500万元，根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》要求，该银行最低资本充足率要求将在8%的基础上增加 。___
A. 0.0003
B. 0.0006
C. 0.0009
D. 0.0012
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经_______的收益率的最大化。___
A. 资本调整
B. 市场调整
C. 风险调整
D. 内部调整
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由_______批准。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监管部门
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系，作为银行整体_______的有机组成部分。___
A. 风险防控体系
B. 风险管理体系
C. 内部控制体系
D. 案防管理体系
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少_______）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。___
A. 月度一次
B. 季度一次
C. 半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，利率风险按照_______的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。___
A. 性质
B. 来源
C. 识别
D. 控制
【单选题】
甲为商业银行财务会计部门员工，负责按期对交易账户头寸按市值重估价值，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间重估一次？___
A. 每年
B. 每季度
C. 每月
D. 每日
【单选题】
甲为商业银行内部审计部门员工，负责按期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准去、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间审查和评价一次？___
A. 每年
B. 每季度
C. 每月
D. 每日
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，董事会或由董事会授权其下设的专门委员会应负责制定全行市场风险管理的战略与相关政策，督促高级管理层具体实施，应至少_______________听取一次全行市场风险管理情况报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，该高管人员原则上应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验。___
A. 三年
B. 五年
C. 八年
D. 十年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应加强对市场风险管理部门的人力资源配置。从事市场风险管理的部门负责人应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验，该部门下设的与市场风险管理工作相关的团队（或处室）主要负责人应具备二年以上与市场风险管理相关的工作经验。___
A. 三年
B. 五年
C. 八年
D. 十年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应以现有_______________和相关产品交易价格为基础，采用国际通用的方法研究并建立基于市场的人民币国债收益率曲线，作为人民币产品定价和风险管理的基础。___
A. 金融债券
B. 人民币国债
C. 企业债券
D. 以上三项
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立对市场风险管理体系的评价和审查机制，提高内部审计人员审计市场风险管理的能力，建立市场风险管理定期审计机制；应至少_______________对全行市场风险管理情况进行一次内部审计，并将审计结果向董事会报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
商业银行甲计划在高级管理层中配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》该高管人员应具备____年以上以上于市场风险管理相关的工作经验。___
A. 5年
B. 3年
C. 2年
D. 1年
【单选题】
商业银行董事会甲制定了2015年全行市场风险管理的战略与相关政策，并督促高级管理层具体实施，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》，甲应至少多久听取一次全行市场风险管理情况报告？___
A. 一年
B. 半年
C. 每季度
D. 每月
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后_______________小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。___
A. 6
B. 7
C. 10
D. 12
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或_______________导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 ___
A. 内部事件
B. 紧急事件
C. 外部事件
D. 意外事件
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东会
【单选题】
2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生,暴露该银行哪些问题。_________
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、_______________和声誉损失的风险。 ___
A. 重大财务损失
B. 重大财产损失
C. 财务损失
D. 财产损失
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑_______________与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。___
A. 流动性风险
B. 合规风险
C. 法律风险
D. 财务风险
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入_______________全过程。___
A. 企业文化建设
B. 企业文明建设
C. 企业内控建设
D. 企业制度建设
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，_______________应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行高管层应_______________向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。___
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理部门应在合规负责人的管理下协助_______________有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行在合规负责人离任后的_______________个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 ___
A. 10
B. 5
C. 6
D. 8
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效_______________，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。___
A. 识别和管理
B. 预防和控制
C. 监测和控制
D. 管理和控制
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应建立与其经营范围、组织结构和_______________相适应的合规风险管理体系。___
A. 业务规模
B. 存款规模
C. 贷款规模
D. 业务种类
【单选题】
某商业银行基层机构为逃避上级机构考核，追求业务发展排名，在客户偿还能力不足无法还贷时，采用代客户垫款、为客户办理“借新还旧”等方式掩盖问题，营造出规模大、质量好的假象。在客户已无还款意愿时，仍继续提供贷款，造成违规放贷金额越滚越大，最终暴露，酿成巨额损失。根据《商业银行风险合规管理指引》，该银行业务条线和分支机构的______应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。___
A. 合规管理人员
B. 负责人
C. 高管人员
D. 全体员工
推荐试题
【多选题】
车站醒目位置应张贴本站首末班车时间、周边公交换乘信息、 ，以及禁止、限制携带物品目录等。 ___
A. 无障碍设施指引
B. 车站疏散示意图
C. 车站平面示意图
D. 票价图
【多选题】
运营单位应根据车站规模、 等，制定工作日、节假日、重要活动以及突发事件的车站客运组织方案与应急预案。 ___
A. 客流数据
B. 设备设施布局
C. 客流特点
D. 岗位设置
【多选题】
因新线开通、 等，需要对客流流线进行调整的，应对车站整体客流流线、人员疏散进行统筹论证，必要时可组织专家进行风险评估。 ___
A. 车站客流变化
B. 车站设施设备布局改变
C. 枢纽站衔接
D. 客运组织方式改变
【多选题】
因新线开通、车站客流变化、车站设施设备布局改变、枢纽站衔接等，需要对客流流线进行调整的，应对车站整体 进行统筹论证，必要时可组织专家进行风险评估。 ___
A. 车站客运组织方式
B. 人员疏散
C. 车站整体客流流线
D. 设施设备布局
【多选题】
车站工作人员应在每日运营前，对车站客运设施设备进行检查，应在首班车到站前完成准备工作，开启所有 和自动扶梯、电梯。 ___
A. 出入口
B. 换乘通道
C. 卷帘门
D. 票务设备
【多选题】
末班车前一列车驶离车站后，应通过广播等方式告知乘客末班车信息。换乘站应根据 ，及时关闭换乘通道，防止乘客误入。 ___
A. 列车运行图
B. 末班车开出时间
C. 列车运行计划
D. 乘客换乘所需时间
【多选题】
车站工作人员应对车站出入口、站厅、站台、通道等公共区域进行巡视，检查应急设施、乘客信息系统、自动售检票设备、 、电扶梯、站台门、站台候车椅状态。___
A. 导向指引
B. 标志标识
C. 照明设施
D. 票价图
【多选题】
车站站台服务人员应维护站台候车及上下车秩序，查看车门和站台门的开闭状态，防止夹人夹物动车。遇 启动，要立即查明原因，妥善处置。 ___
A. 紧急停车按钮
B. 消防报瞥装置
C. 紧急关闭按钮触
D. 应急疏散广播
【多选题】
发生突发大客流时，客运人员应当协调行车调度人员及时增加运力进行疏导。主要措施为 。 ___
A. 预判站台客流聚集超过预警值、可能危及安全时，应当实施单站级客流控制
B. 无法缓解客流压力的，应当在本线多个车站实施单站级客流控制
C. 预判断面客流满载率超过预警值 时，应当在本线及与之换乘的线路车站实施线网级客流控制
D. 根据客流情况采取一、二、三级客流控制
【多选题】
常态化采取客流控制措施的，车站应 ，可以取消的，应及时取消。 ___
A. 公布采取客流控制措施的日期、时段
B. 摆放告示
C. 对客流控制措施的实施效果持续进行评估
D. PIS进行信息公告
【多选题】
车站公共区域施工作业一般应安排在非运营时间进行。确需在运营时间进行的，运营单位应采取 等安全防护措施，加强客流疏导，对乘客做好解释说明。 ___
A. 划定隔离区域
B. 摆放告示
C. 围 蔽
D. 工作人员现场盯控
【多选题】
对于涉及关闭车站出入口或换乘通道、 ，运营单位应提前报告城市轨道交通运营主管部门并向社会公告。 ___
A. 暂停车站使用
B. 设备改造
C. 缩短运营时间的施工改造
D. 站厅扩建
【多选题】
对于涉及关闭车站出入口或换乘通道、暂停车站使用、缩短运营时间的施工改造，运营单位应 。 ___
A. 提前报告城市轨道交通运营主管部门
B. 向社会公告
C. 摆放告示
D. 现场安排专人引导
【多选题】
出现雨雪等恶劣天气时，运营单位应采取 等必要措施，加强广播提示和现场疏导。 ___
A. 铺设防滑垫
B. 设置防滑、防拥堵提示等必要措施
C. 加强广播提示和现场疏导
D. 现场安排专人引导
【多选题】
车站发生火灾、淹水倒灌、公共安全、公共卫生等突发事件时，车站工作人员应当报告行车调度部门，按照应急预案进行现场处置，必要时采取 等措施。 ___
A. 现场安排专人引导
B. 疏散站内乘客
C. 关闭出入口
D. 封站
【多选题】
自动售票机、自动检票机发生故障时，应 。自动售票机大面积故障时，应增加 。自动检票机大面积故障时，应采取 等方式，引导乘客有序进出站。___
A. 设置故障提示
B. 增加人工售票窗口
C. 采取人工检票
D. 免检
【多选题】
列车临时清客时，应 。 ___
A. 通过广播或者其他方式告知车内和站内乘客
B. 车站工作人员应上车引导乘客下车
C. 清客完毕后报告驾驶员关闭车门
D. 给乘客发放致歉信
【多选题】
列车区间疏散时，应 。 ___
A. 通过车内广播准确、清晰告知乘客疏散方向
B. 车站工作人员应进入轨行区引导客流快速疏散
C. 车站可采取暂停进入车站等措施防止乘客进站
D. 及时告知乘客
【多选题】
车站客运人员应按规定统一着装，正确佩戴服务标志，答复乘客咨询时应坚持 ，使用普通话(乘客提问时使用方言或外语的除外)。 ___
A. 坚持首问负责
B. 礼貌热情
C. 用语规范
D. 大方有礼
【多选题】
运营单位应每年向社会公布运营服务质量承诺及履行情况，服务质量承诺应至少包括以下内容 。 ___
A. 列车正点率、列车运行图兑现率等列车运行指标
B. 自动售票机可靠度、自动检票机可靠度、乘客信息系统可靠度等客运服务设备设施运行指标
C. 乘客投诉、意见、建议受理渠道和处理时限
D. 服务改进的举措和计划
【多选题】
运营单位应对乘客反映的问题进行核实整改，设施设备类投诉应 ，组织相关单位进行处理；服务类投诉应及时查找原因， ；规章制度类投诉应进行分析，根据需要 。 ___
A. 核实设施设备信息
B. 汇报设备归属部门
C. 改进相关服务
D. 修改完善制度
【多选题】
禁止乘客有下列影响城市轨道交通运营安全的行为 。 ___
A. 拦截列车，在列车车门或站台门提示瞥铃鸣响时强行上下列车，车门或站台门关闭后扒门；
B. 擅自操作有警示标志的按钮和开关装置，在非紧急状态下动用紧急或者安全装置
C. 向轨道交通线路、列车以及其他设施投掷物品
D. 在车厢内饮食
【多选题】
禁止乘客有下列影响城市轨道交通运营安全的行为 。 ___
A. 向轨道交通线路、列车以及其他设施投掷物品
B. 携带动物进站乘车，携带有严重异味、刺激性气味的物品进站乘车
C. 损坏车辆、站台门、自动售检票等设备，干扰通信信号、视频监控设备等系统
D. 损坏、移动、遮盖安全标志、监测设施以及安全防护设备
【多选题】
禁止乘客有下列影响城市轨道交通运营安全的行为 。 ___
A. 在车站、列车内吸烟，点燃明火
B. 携带动物进站乘车，携带有严重异味、刺激性气味的物品进站乘车
C. 在运行的自动扶梯上逆行、推挤、嬉戏打闹
D. 骑行平衡车、电动车、自行车，使用滑板、溜冰鞋
【多选题】
乘客不得有下列影响城市轨道交通运营秩序的行为 。 ___
A. 在车站或者列车内涂写、刻画或者私自张贴、悬挂物品
B. 携带动物进站乘车，携带有严重异味、刺激性气味的物品进站乘车
C. 骑行平衡车、电动车、自行车，使用滑板、溜冰鞋
D. 推销产品或从事营销活动，乞讨、卖艺及歌舞表演，大声 喧哗、吵闹，使用电子设备时外放声音
【多选题】
乘客不得有下列影响城市轨道交通运营秩序的行为 。 ___
A. 在车站或者列车内涂写、刻画或者私自张贴、悬挂物品
B. 在列车内进食
C. 随地吐痰、便溺、乱吐口香糖，乱扔果皮、纸屑等废弃物，躺卧或踩踏座席
D. 在车站和列车内滋扰乘客的其他行为
【多选题】
乘客不得有下列影响城市轨道交通运营秩序的行为 。 ___
A. 骑行平衡车、电动车、自行车，使用滑板、溜冰鞋
B. 在列车内进食
C. 随地吐痰、便溺、乱吐口香糖，乱扔果皮、纸屑等废弃物，躺卧或踩踏座席
D. 在车站和列车内滋扰乘客的其他行为
【多选题】
乘客应遵守乘车规范， 。 ___
A. 听从车站工作人员的合理指示和要求
B. 文明有序进站、乘车，自觉维护车站和列车整洁
C. 爱护城市轨道交通设施设备
D. 维护良好公共秩序
