【多选题】
14：抵债资产的接收和处置，单户债权余额在___以上的须由市县行社董(理)事会进行审批。
A. 5000万元
B. 2000万元
C. 500万元
D. 1000万元
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答案
D
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【多选题】
17： “由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，但对借款人和担保人强制执行超过1年以上仍无法收回的债权；或者借款人和担保人虽有财产，但进入强制执行程序后，由于执行困难等原因，经法院裁定终结或者终止执行程序的债权；或者借款人和担保人无财产可执行，法院裁定执行程序终结或者终止的债权。”符合以上认定标准的，核销时所需的相关材料为___。
A. 强制执行证明或者法院裁定证明、财产追偿证明。
B. 上门追索记录
C. 电话追索记录
D. 信件追索记录
【多选题】
20：转让协议生效之后，受让人应在约定的时间内将转让价款划至市县行社指定账户。原则上要求采取一次性付款方式，确需采取分期付款方式的，应明确付款期限和次数等事项，首次支付比例不低于全部价款的___。
A. 30%
B. 35%
C. 40%
D. 50%
【多选题】
1：金融企业对借款人和担保人诉诸法律后，借款人和担保人按照《破产法》相关规定进入重整或者和解程序后，破产重整协议或者破产和解协议经法院裁定通过，根据重整协议或和解协议，金融企业对剩余债权向担保人进行追偿后仍未能收回的债权可以进行核销，所需相关材料为___
A. 法院裁定证明；
B. 金融企业与借款人和担保人签订的重整协议或者和解协议；
C. 内部证据；
D. 调解书。
【多选题】
2：信用户的评定标准包括因借款人、担保人或者其他法定代表任、实际控制人涉嫌违法犯罪，或者因金融企业内部案件，经公安机关或者检察机关正式立案侦查1年以上，金融企业对借款人、担保人或者其他还款义务人进行追偿后，仍未能收回的剩余债权可以进行核销，所需相关材料为___
A. 公检法部门出具的法律证明材料；
B. 财产追偿证明；
C. 内部清收报告；
D. 法律意见书。
【多选题】
3：对于保险公司应收保费、应收分保账款、保户质押贷款和其他应收款项等债权，证券公司融资类业务包括融资债券、股票质押式回购交易、约定购回式交易等债权，当交易对手违约，保险公司和证券公司经履行必要的追偿程序，处置抵质押物后形成的损失，可认定为呆账进行核销，所需相关材料为___
A. 债权和抵质押情况、追偿情况；
B. 抵质押物所处置情况；
C. 法院裁定证明或执行证明等外部证据；
D. 内部证据。
【多选题】
5：抵债资产范围主要包括以下几类___
A. 有价证券，如汇票、本票、支票、提单、股票和债券等；
B. 房屋或者其他地上建筑物；
C. 国有土地使用权；
D. 其他具有较强变现能力的财产等。
【多选题】
7：行聘请的法律顾问或委托代理人，应具备以下条件___
A. 具有律师执业资格证书；
B. 具有代理金融诉讼案件的工作经验，熟悉金融业务；
C. 无违规处罚记录；
D. 在当地社会信誉较好，威望较高，作风优良，具有一定影响力。
【多选题】
8：有下列情形之一的，给予单位负责人、直接责任人罚款、警告至记大过处分。___
A. 未落实案件管理责任制的；
B. 诉讼及仲裁案件应备案而未备案的；
C. 未按规定程序备案同意起诉的案件，擅自列支诉讼费用的；
D. 未按规定建立案件台账和档案的。
【多选题】
9： “借款人死亡，或者按照《中华人民共和国民法通则》的规定宣告失踪或者死亡，或者丧失完全民事行为能力或劳动能力，金融企业依法对其财产或者遗产进行追偿，并对担保人进行追偿后，仍无法收回的债权。”，符合以上认定标准的，核销时所需的相关材料包含___
A. 死亡或者失踪证明；
B. 司法部门或者县级以上医院出具的借款人丧失完全民事行为能力或劳动能力的证明；
C. 财产追偿证明。
【多选题】
10：对于单户贷款余额在50万元及以下农村信用社、村镇银行为5万元及以下的对公贷款，经追索1年以上，仍无法收回的债权。”，其中的“追索记录”包含___
A. 电话追索原始记录；
B. 信函追索原始记录；
C. 上门追索原始记录；
D. 司法追索记录。
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【单选题】
渠道密码重置是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件、（）凭证原件及支付密码，对客户的渠道登录密码进行重置。___
A. 任一注册账户
B. 原注册账户
C. 任一注册银行卡
D. 原注册银行卡
【单选题】
个人客户删除手机号码，客户持有手机号满（）的，须持运营商开具的最近连续（）手机缴费清单；客户持有手机号不满（）的，须持购号时运营商开具的信息回单作为证明。___
A. 一年、2个月、一年
B. 半年、2个月、半年
C. 半年、3个月、半年
D. 3个月、3个月、3个月
【单选题】
凡在我行开立账户（暂不含贷记卡账户）的客户，向我行（）提出申请，均可注册个人消息服务业务。___
A. 任一营业网点
B. 账户开户网点
C. 账户开户行所在地市内任一营业网点
D. 账户开户行所在省内任一营业网点
【单选题】
在行式自助设备加、取钞在柜台外进行的，当在营业中进行加、取钞时，如果有独立密闭空间的，要在监控下（）持防卫器械进行柜台外加、取钞。___
A. 专人
B. 保安人员
C. 指定人员
D. 双人
【单选题】
自助设备维护维修时，未经（）批准，设备管理员不得允许维护商维护人员将U盘、笔记本电脑等任何外部设备接入我行自助设备。___
A. 运营主管
B. 网点负责人
C. 支行自助设备管理员
D. 支行分管行长
【单选题】
当办理存取款、转账、销户业务，遇到系统提示“请报上级行审批”时，先查询冻结登记簿。如果冻结原因码为（）时，可使用“个人业务便捷服务专用”交易为客户办理取款、销户等业务，不需要报上级行审批。___
A. 1000
B. 1100
C. 1110
D. 1010
【单选题】
定活两便储蓄存款存款一年以上（含），无论存期多长，整个存期一律按支取日营业机构整存整取定期储蓄一年期执行利率打（）折计息。___
A. 5折
B. 6折
C. 7折
D. 8折
【单选题】
外币现钞大于等值（）美元时，还需提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。___
A. 1000
B. 5000
C. 10000
D. 50000
【单选题】
网点在办理吞没卡领取业务时，必须核对持卡人相关资料，以下符合条件的是：（）。___
A. 持卡人有效身份证件上姓名与卡正面姓名字母或客户背面签名不一致。
B. 持卡人持本人有效身份证件并通过卡片密码验证。
C. 代理领卡的，需出具持卡人有效身份证件，并通过卡片密码验证。
D. 代理领卡的通过卡片密码验证。
【单选题】
联网核查系统故障时，以下说法正确的是：（）。___
A. 行内核查系统出现故障的，应使用非接口方式进行人行核查，无需留存居民身份证复印件。
B. 对于必须进行人行核查，但人行核查系统故障的，应在行内核查系统暂存客户信息同时留存居民身份证复印件，系统恢复后无需再进行人行核查。
C. 行内核查系统和人行核查系统均出现故障的，应使用二代身份证阅读器进行鉴别或要求客户出示辅助身份证明材料，能证明确属真实证件的，可继续办理业务，并留存居民身份证复印件。客户出示辅助身份证明材料的，应留存辅助身份证明材料的
D. 故障排除后，无需对相关客户居民身份证联网核查。
【单选题】
联网核查前，应对客户出示的居民身份证进行初审，初审内容不包括：（）___
A. 行内核查结果一致
B. 证件所记载信息清晰完整
C. 证件在有效期内
D. 证件照片与客户本人相符
