下列关于重要空白凭证管理，正确的是___。【多项选择题】_答案

【多选题】

下列关于重要空白凭证管理，正确的是___。【多项选择题】

A. 重要空白凭证可以不按号码顺序发售，但要做好记录

B. 重要空白凭证在使用过程中填写有误，应在凭证上注明“作废”字样

C. 运营主管每月检查重要空白凭证库存、保管和领用情况

D. 主管行长对各部门保管的重要空白凭证应进行定期或不定期的检查

E. 开户单位提交的“重要空白凭证领用单”应加盖预留印鉴

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相关试题

【多选题】

下面哪些说法是是符合规定的___【多项选择题】

A. 金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份要进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B. 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取封存措施。

C. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密

D. 金融机构及其工作人员在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

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【多选题】

金融机构反洗钱义务包括___【多项选择题】

A. 建立客户身份识别制度

B. 建立客户身份资料和交易纪录保存制度

C. 建立健全反洗钱内部控制制度

D. 执行大额和可疑交易报告制度

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【多选题】

下列支付交易哪些属于可疑交易___【多项选择题】

A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

C. 短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

D. 企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

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【多选题】

以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易___【多项选择题】

A. 个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B. 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C. 个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D. 客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

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【多选题】

办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为___【多项选择题】

A. 柜员办理非本人业务

B. 代客户签名、设置、重置、输入密码

C. 代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备，如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等

D. 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务

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【多选题】

有权机关根据需要可以___，而且还需在会计档案查阅登记簿上作详细记录【多项选择题】

A. 抄录

B. 复制

C. 照相

D. 带走原件

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【多选题】

错账冲正的一般原则___【多项选择题】

A. 应采用反方向交易方式进行处理

B. 错账冲正应以原错账和错账凭证作为依据

C. 错账冲正必须经运营主管/会计主办签章确认授权后方可办理

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【多选题】

《广东南粤银行出纳查库管理实施细则[3.0版，2016年]》中规定：___情况可进行联合查库【多项选择题】

A. 节假日和年终决算日对业务金库、重要单证库、运营尾箱的查库。

B. 各级运营管理部门组织对本级业务金库、重要单证库或运营尾箱的查库。

C. 其他确需联合查库的情形。

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【多选题】

“严禁授权人未实际履行审核职责而进行形式上的授权”。以下___属于形式上授权【多项选择题】

A. 不确认客户真实意愿授权

B. 不审核凭证授权

C. 不核实业务授权

D. 超权限授权

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【多选题】

运营基本实物印章保管使用管理应严格执行“印、押、证三分管”制度，符合内部控制要求，做到分工合理，职责明确，坚持不相容岗位分离原则，以下表述正确的___【多项选择题】

A. 使用、保管汇票专用章人员严禁同时保管配套使用银行汇票及银行承兑汇票等重要单证。

B. 使用、保管本票专用章人员严禁同时保管配套使用银行本票等重要单证。

C. 使用、保管业务公章人员严禁同时保管配套使用存折、定期存单、开户证实书、存款证明等重要单证。

D. 使用、保管作为账户预留印鉴印章的个人方章、业务公章[包括行政公章或财务专用章等]人员严禁同时保管该账户配套使用的支票等重要单证。

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【多选题】

个人开户环节风险表现有___【多项选择题】

A. 无证件开户

B. 证件不符或代理开户

C. 假证件开户

D. 批量开户

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【多选题】

有权冻结单位、个人存款的执法机关有___【多项选择题】

A. 人民法院

B. 税务机关

C. 公安机关

D. 审计机关

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【多选题】

下列说法正确的有___【多项选择题】

A. 现金收入，先收款后记账

B. 现金付出，先记账后付款

C. 转账业务，先记贷后记借

D. 代收他行票据，收妥抵用

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【多选题】

一次发现10张[含]以上印有“法轮功”等反动宣传内容的人民币，应向___单位上报【多项选择题】

A. 上级主管部门

B. 当地公安机关[610部门]

C. 当地人行

D. 居委会

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【多选题】

《柜面运营管理及风险控制基本规定》中明确：严格按五相符原则审核账户及印鉴卡资料，以下___属于“五符审核”【多项选择题】

A. “证实相符”审核

B. “证书相符”审核

C. “证证相符”审核

D. “证网相符”审核

E. “证规相符”审核

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【多选题】

办理现金收款业务时，按照“三先三后”程序操作，即___【多项选择题】

A. 先卡大数、后点细数

B. 先点主币、后点辅币

C. 先点大额票币、后点小额票币

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【多选题】

下列哪些财产及账户不得冻结和扣划___【多项选择题】

A. 金融机构存款准备金和备付金

B. 特定非金融机构备付金

C. 党、团费账户和工会经费集中户

D. 社会保险基金

E. 住房公积金和职工集资建房账户资金

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【多选题】

柜员办理业务必须___【多项选择题】

A. 认真审核原始凭证的真实性、合法性

B. 以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务

C. 超过自身权限，由主管根据业务权限和规定授权后办理

D. 实行柜员制的营业机构，柜员不得办理涉及自身的业务

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【多选题】

银行负责对存款人开户申请资料的___进行审查【多项选择题】

A. 真实性

B. 完整性

C. 唯一性

D. 合规性

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【多选题】

下列哪些行为属于违反印章管理规定___【多项选择题】

A. 越权审批、使用印章

B. 未设专人专管业务印章

C. 未经批准增加或减少印章种类

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【多选题】

在进行柜员指纹相关工作时，严禁出现以下行为___【多项选择题】

A. 采集的指纹和操作员的信息不相符

B. 未经审批，擅自采集、使用操作员指纹进行业务操作

C. 未经核实，擅自申请取消指纹登陆

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【多选题】

现金业务坚持“收付五清”制度，做到___、钞券交清、笔笔分清【多项选择题】

A. 凭证审清

B. 钞券点清

C. 金额问清

D. 金额点清

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【多选题】

柜台业务授权存在的风险点有___【多项选择题】

A. 授权人对办理的业务不在权限范围内

B. 业务资料不齐全，审核不严给予授权

C. 对超权限的业务未及时上报审批

D. 操作密码交他人使用授权

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【多选题】

受理业务凭证应做到___【多项选择题】

A. 核对户名与开户行名，检查是否应属本行受理凭证

B. 核对账号与户名，检查账号、户名是否相符

C. 核对金额大写与小写，检查大小写金额是否一致、字迹有否涂改

D. 核对预留印鉴，检查凭证上预留印鉴是否真实、清晰

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【多选题】

本行柜面运营风险控制以___四大监督为运营风险控制重点【多项选择题】

A. 授权

B. 对账

C. 查库

D. 勾对流水

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【多选题】

本行柜面运营人员一般划分为___类型【多项选择题】

A. 运营主管

B. 会计主办

C. 理财经理

D. 综合柜员

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【多选题】

运营尾箱包括___【多项选择题】

A. 柜员现金尾箱

B. 重要单证尾箱

C. 附行式柜员机钱箱

D. 离行式柜员机钱箱

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【多选题】

办理兑换[残币兑换、大小票面兑换]业务时，须坚持的原则表述正确的是___【多项选择题】

A. 主营业务为主，兑换业务为辅

B. 先兑入，后兑出

C. 先收款，后兑出

D. 无偿服务，不出差错

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【多选题】

___属于“可流通人民币”纸币的基本标准【多项选择题】

A. 票面完整，无缺损，无补贴

B. 票面裂口不多于2处、长度不超过5毫米

C. 票面起皱不明显，折痕不多于2条

D. 票面保持原有防伪功能

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【多选题】

本行柜面运营管理以“___、助营销、强队伍”为基本管理职能【多项选择题】

A. 保障和控制

B. 控风险

C. 提效率

D. 优服务

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【多选题】

___事项属本制度要求报告的运营重大事项【多项选择题】

A. 运营人员未办理请假手续而离岗2个工作日[含]以上

B. 出现挤提事件或者当地同业发生挤提事件

C. 营业柜台发生异常取款,导致客流激增事件

D. 发生与运营业务相关的内外部经济案件

E. 库存现金账款不符且长短款金额超过10万元[含]

F. 出现资金损失且金额超过10万元[含]

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【多选题】

以下___办理基本存款账户纳入取消企业银行账户许可的业务范围。【多项选择题】

A. 企业法人

B. 非企业法人

C. 个体工商户

D. 事业单位

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【多选题】

取消企业银行账户许可后，银行应通过账户管理系统打印___，并交付企业。【多项选择题】

A. 基本存款账户信息

B. 基本户开户许可证

C. 存款人查询密码

D. 基本存款账户编号

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【多选题】

单位结算账户管理述及的风险点，主要包括___。【多项选择题】

A. 未严格审核开户证明文件

B. 银行工作人员代单位办理开户申请手续

C. 加盖了客户印鉴的印鉴卡未由客户送至开户网点柜面

D. 开户申请书客户回执联、印鉴卡客户回执联、开户单位第一次使用的空白重要凭证领购单直接由开户机构转交开户单位。

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【多选题】

存款人申请开立单位结算账户，可由___办理。【多项选择题】

A. 法定代表人或单位负责人

B. 取得授权的单位财务人员

C. 银行柜面人员

D. 银行客户经理

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【多选题】

按照人行下发的261号文，如果单位存款人为异地账户，银行机构应通过下列哪些方式核实客户的开户意愿？___【多项选择题】

A. 异地账户的法人应前来我行进行面签。

B. 异地账户的经办人应前来我行进行双录[录音录像]。

C. 异地账户的法人应前来我行进行双录[录音录像]。

D. 异地账户的法人可通过远程视频的方式进行核实。

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【多选题】

以下关于同业银行结算账户的说法正确的是___。【多项选择题】

A. 存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。

B. 非一级法人开户的，应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。

C. 执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。

D. 应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实：一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实；二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。

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【多选题】

对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？___【多项选择题】

A. 开户许可证的正本

B. 存款人密码

C. 开户申请书单位留存联

D. 机构信用代码证

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【多选题】

在新开账户的客户身份识别中，以下可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人情况的是___。【多项选择题】

A. 个体工商户

B. 个人独资企业

C. 不具备法人资格的专业服务机构

D. 经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

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【多选题】

取消企业银行账户许可后，企业申请开立___，应当向银行提供基本存款账户编号。【多项选择题】

A. 基本户

B. 专用户

C. 一般户

D. 临时户

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推荐试题

【判断题】

成套接地线应用有透明护套的多股软铜线和专用线夹组成，且高压接地线的截面积不得小于16mm2。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

杆塔无接地引下线时，可采用截面积大于190mm2(如φ16圆钢)、地下深度大于0.6m的临时接地体。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

配电设备的盘柜检修、查线、试验、定值修改输入等工作，宜在盘柜的前后分别悬挂“在此工作！”标示牌。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

部分停电的工作，小于表3-1规定距离以内的未停电设备，应装设固定遮栏。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

低压开关(熔丝)拉开(取下)后，应在适当位置悬挂“禁止合闸，有人工作！”或“禁止合闸，线路有人工作！”标示牌。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

禁止越过遮栏(围栏)。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

因工作原因需短时移动或拆除遮栏(围栏)、标示牌时，应有人监护。完毕后应立即恢复。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

大风天气巡线，应沿线路上风侧前进，以免触及断落的导线。事故巡视应始终认为线路带电，保持安全距离。夜间巡线，应沿线路内侧进行。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

地震、台风、洪水、泥石流等灾害发生时，巡视人员与派出部门之间应保持通信联络。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

单人巡视，禁止攀登杆塔和配电变压器台架。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

无论高压配电线路、设备是否带电，巡视人员不得单独移开或越过遮栏；若有必要移开遮栏时，应工区领导同意，并保持表3-1规定的安全距离。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

配电站、开闭所、箱式变电站等的钥匙至少应有三把，一把专供紧急时使用，一把专供运维人员使用。其他可以借给经批准的高压设备巡视人员和经批准的检修、施工队伍的工作负责人使用，但应登记签名，巡视或工作结束后立即交还。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

低压配电网巡视时，禁止触碰裸露带电部位。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

倒闸操作有就地操作和遥控操作两种方式。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

监护操作时，应由对设备较为熟悉者作操作人。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

经设备运维管理单位考试合格、批准的检修人员，可进行配电线路、设备的单人操作。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

实行单人操作的设备、项目及操作人员需经设备运维管理单位及调度控制中心批准。( ) 答案：错误122. 短时间退出防误操作闭锁装置，由配电运维班班长批准，并应按程序尽快投入。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

倒闸操作时发令人和受令人应先互报单位和姓名，发布指令的全过程(包括对方复诵指令)和听取指令的报告时，高压指令和低压指令应录音并做好记录。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

工作班组的现场操作，在完成操作后应做好记录。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作票应用黑色或蓝色的钢(水)笔或圆珠笔逐项填写。操作票票面上的时间、地点、线路名称、杆号(位置)、设备双重名称、动词等关键字，若有个别错、漏字需要修改、补充时，应使用规范的符号，字迹应清楚。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作票应事先连续编号，计算机生成的操作票应在正式出票前连续编号，操作票按编号顺序使用。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

现场倒闸操作应执行唱票、复诵制度，宜全过程录音。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作人应按操作票填写的顺序逐项操作，每操作完一项，应检查确认后做一个“√”记号，全部操作完毕后进行复查。复查确认后，受令人应立即汇报发令人。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

监护操作时，操作人在操作过程中不得有任何未经监护人同意的操作行为。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

任何人不得解除闭锁装置。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

配电设备操作后无法看到设备实际位置时，应通过间接方法来判断设备位置。判断时，至少应有两个非同样原理或非同源的指示发生对应变化，且所有这些确定的指示均已同时发生对应变化，方可确认该设备已操作到位。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

单人操作、检修人员在倒闸操作过程中禁止解锁；若需解锁，应待增派运维人员到现场，履行手续后处理。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作没有机械传动的断路器(开关)、隔离开关(刀闸)或跌落式熔断器，应使用绝缘棒。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

配电线路和设备停电后，在未拉开有关隔离开关(刀闸)和做好安全措施前，不得触及线路和设备或进入遮栏(围栏)，以防突然来电。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作人员接触低压金属配电箱(表箱)前应先验电。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

待砍剪的树木下方和倒树范围内不得有人逗留。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

砍剪山坡树木应做好防止树木向下弹跳接近线路的措施。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

风力超过5级时，禁止砍剪高出或接近带电线路的树木。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

在土质松软处挖坑，应有防止塌方措施，如加挡板、撑木等。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

雷电时，禁止线路杆塔上作业。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

居民区和交通道路附近立、撤杆，应设警戒范围或警告标志，并派人看守。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

立、撤杆时，除指定人员外,禁止基坑内有其他无关人员。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

使用固定式抱杆立、撤杆，抱杆基础应平整坚实，缆风绳应分布合理、受力均匀。( ) 答案：正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

在10kV带电设备附近立、撤杆塔，杆塔、拉线、临时拉线、起重设备、起重绳索应与带电设备保持的最小安全距离为1m。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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【判断题】

杆塔上有人时，可以调整但禁止拆除拉线。( ) 答案：错误

A. 对

B. 错

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