在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更_答案

【单选题】

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A. 资金来源

B. 经济状况

C. 经营活动

D. 资金用途

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相关试题

【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

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【单选题】

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。

A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

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【单选题】

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。

A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算

B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

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【单选题】

金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。

A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施

B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施

C. 一并采取冻结措施

D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施

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【单选题】

金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。

A. 汇款人国籍

B. 资金汇出地名称

C. 收款人住所

D. 其他信息

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【单选题】

以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。

A. 保险经纪公司

B. 保险专业代理公司

C. 货币经纪公司

D. 小额贷款公司

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【单选题】

客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。

A. 全面性

B. 间歇性

C. 持续性

D. 保密性

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【单选题】

芯片存单读取芯片应按___键。

A. M

B. N

C. B

D. O

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【单选题】

柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。

A. 【7610】

B. 【7611】

C. 【7612】

D. 【7619】

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【单选题】

柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。

A. 【7610】

B. 【7611】

C. 【7612】

D. 【7619】

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【单选题】

口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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【单选题】

关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。

A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。

B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。

C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。

D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。

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【单选题】

若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。

A. 7124

B. 7125

C. 7128

D. 7129

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【单选题】

开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。

A. 2个工作日

B. 3个工作日

C. 5个工作日

D. 10个工作日

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【单选题】

单位定期保证金存款的起存金额为___。

A. 50元

B. 1000元

C. 1万元

D. 5万元

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【单选题】

个人大额存单的起存金额为（），单位大额存单的起存金额为___。

A. 5万；50万

B. 5万；100万

C. 20万；1000万

D. 20万；2000万

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【单选题】

根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。

A. 98%

B. 98.5%

C. 99%

D. 100%

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【单选题】

开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

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【单选题】

账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。

A. 不控制

B. 只收不付

C. 不收不付

D. 只付不收

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【单选题】

享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。

A. 1元

B. 50元

C. 10000元

D. 50000元

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【单选题】

关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。

A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额

B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明

C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务

D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务

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【单选题】

关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。

A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账

B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号

C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑

D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。

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【单选题】

关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。

A. 系统内代理汇兑是录入、复核制

B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核

C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理

D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上

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【单选题】

下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。

A. 损坏换折

B. 挂失换折

C. 修改存折密码

D. 定期存单转一本通

E. 打印存折流水

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【单选题】

II类账户入金日累计限额为___。

A. 1000元

B. 5000元

C. 10000元

D. 20000元

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【单选题】

采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

个人七天理财业务的起存金额为___

A. 1元

B. 5万

C. 20万

D. 50元

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【单选题】

支票的提示付款期限自出票日起___

A. 7天

B. 10天

C. 15天

D. 30

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【单选题】

系统自动将一年未发生收付活动且未欠银行债务的单位活期结算账户转为___管理。

A. 合并户

B. 集中户

C. 久悬不动户

D. 睡眠户

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【单选题】

尾箱上缴大库的模式下，营业终了，网点主管柜员使用___ 交易将所有已平账的储蓄柜员的尾箱收缴至大库。

A. 7314

B. 7317

C. 7330

D. 7331

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【单选题】

客户办理定期存单，存款10万元，需要使用___。

A. 普通存单

B. 全息标存单

C. 芯片存单

D. 三种存单都可以

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【单选题】

11.客户办理“享档档”存款业务，存款期限为一年，存到10个月时办理了销户，则计息规则为___

A. 全程执行活期存款利率

B. 全程执行6个月定期利率

C. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行3个月利率

D. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行活期利率

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【单选题】

为个人存款人办理人民币单笔___万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。

A. 1

B. 5

C. 10

D. 20

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【单选题】

优化企业开户服务的宣传主题为___。

A. 优化企业开户，建立小微绿色通道

B. 优化企业开户服务，推动改善营商环境

C. 优化企业开户服务，畅通开户渠道

D. 优化企业开户服务，推动改善金融环境

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【单选题】

系统中客户手机号未验证的，客户在办理业务时，柜员要主动使用___交易对客户的手机号码进行验证。

A. 0131

B. 0104

C. 0105

D. 0107

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【单选题】

临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户的有效期为___年，到期后需要销户重开。

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

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【单选题】

同一个法人行社为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过___个。

A. 2

B. 4

C. 5

D. 10

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【单选题】

柜员做【1200法定机关冻结】交易时，冻结通知书上有明确的金额时，柜员应操作的冻结种类是___。

A. 只收不付

B. 只付不收

C. 金额冻结

D. 封闭冻结

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【单选题】

下列关于收缴假币的过程，不正确的是___

A. 正面水印窗处竖向加盖假币章

B. 背面中间横向加盖假币章

C. 向客户出具《假币收缴凭证》

D. 可以在客户离开后再登录人行系统进行假币录入

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【单选题】

郑州市郊联社存款证明手续费的收费标准是___。

A. 个人客户20元，对公客户100元

B. 个人客户20元，对公客户200元

C. 个人客户50元，对公客户100元

D. 个人客户50元，对公客户200元

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推荐试题

【单选题】

在常用的传输介质中，带宽最高、信号传输衰减最小、抗干扰能力最强的传输介质是 ___ 。

A. 双绞线

B. 同轴电缆

C. 光纤

D. 微波

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【单选题】

一台计算机操作系统为Windows XP, 已经联入了因特网，则以下说法中唯一正确的是 ___ 。

A. 该计算机一定安装了调制解调器。

B. 该计算机一定安装了网络接口卡。

C. 该计算机一定安装了一部电话。.

D. 该计算机一定安装了TCP/IP协议。

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【单选题】

数据库系统的核心是 ___ 。

A. 数据库

B. 操作系统

C. 文件

D. 数据库管理系统

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【单选题】

Windows自带的画图软件的标准文件格式是 ___ 。

A. JPG

B. BMP

C. SVG

D. PSD

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【单选题】

二进制数11001010转换为十进制数是 ___ 。

A. 203

B. 200

C. 202

D. 201

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【单选题】

下面选项中属于网络接口的是 ___ 。

A. RJ-11接口

B. 1394接口

C. RJ-45接口.

D. PS/2接口

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【单选题】

计算机病毒的传播途径不可能是 ___ 。

A. 计算机网络

B. 纸质文件

C. 磁盘

D. 感染病毒的计算机

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【单选题】

在Windows 7中，可使用桌面上的 ___ 图标来浏览和查看系统提供的所有软硬件资源。

A. 网络

B. 回收站

C. 计算机

D. 我的电脑

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【单选题】

下列Excel单元格地址表示正确的是 ___ 。

A. 22E

B. 2E2

C. AE

D. E22

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【单选题】

在选定不相邻的多个区域时使用的键盘按键是 ___ 。

A. Shift

B. Alt

C. Ctrl

D. Enter

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【单选题】

下面 ___ 项IP地址是合法的。

A. 220.202.199.018

B. 220.202.256.248

C. 202.230.261. 105

D. 220. 202.248P

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【单选题】

屏蔽双绞线电缆的电子屏蔽的好处是 ___ 。

A. 减少信号衰减

B. 减少电磁辐射干扰

C. 减少物理损坏

D. 减少电缆的阻抗

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【单选题】

以下四项，不属于数据库特点的是 ___ 。

A. 数据共享

B. 数据完整性

C. 数据冗余很高

D. 数据独立性高

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【单选题】

下面哪种不是视频文件格式 ___ 。

A. RealVideo格式

B. MPEG格式

C. AVI格式

D. WAV格式

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【单选题】

下列一组数中最大的是 ___ 。

A. (266)8

B. (11111)2

C. (510)10

D. (1FF)16

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【单选题】

. ___ 是最基本，最重要的系统软件，它负责管理计算机系统的全部软件资源和硬件资源，合理地组织计算机各部分协调工作，为用户提供操作和编程界面。

A. 操作系统

B. 语言处理程序

C. 数据库系统

D. 诊断程序

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【单选题】

计算机一旦染上病毒，就会 ___ 。

A. 立即破坏计算机系统

B. 立即设法传播给其它计算机

C. 等待时机，等激发条件具备时才执行

D. 只要不读写磁盘就不会发作

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【单选题】

下列不是计算机病毒的特征的是 ___ 。

A. 破坏性和潜伏性

B. 传染性和隐蔽性

C. 寄生性

D. 多样性

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【单选题】

以下软件中， ___ 不是操作系统软件。

A. Windows 7

B. Unix

C. Linux

D. office 2010

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【单选题】

在Windows7系统中，若将剪贴板上的信息粘贴到某个文档窗口的插入点处，正确的操作是 ___ 。

A. 按Ctr1+V组合键

B. 按Ctrl +Z组合键

C. 按Ctr1+C组合键

D. 按Ctrl +X组合键

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【单选题】

Excel2010新建的工作簿中系统会自动创建 ___ 个工作表。

A. 2

B. 4

C. 3

D. 1

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【单选题】

在下面给出的协议中，TCP/IP的应用层协议是 ___ 。

A. TCP和FTP

B. DNS和SMTP

C. RARP和DNS

D. IP和UDP

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【单选题】

数据模型的三个组成部分是数据结构、数据操作和 ___ 。

A. 数据完整性约束

B. 数据安全性

C. 数据一致性

D. 数据的并发控制

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【单选题】

下面哪种不是音频文件格式 ___ 。

A. VQF文件

B. MPEG格式

C. MP3格式

D. WAV文件

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【单选题】

目前计算机广泛应用于企业管理，它属于下列 ___ 类应用。

A. 实时控制.

B. 科学计算

C. 数据处理

D. 辅助设计

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【单选题】

. ___ 的特点是存储容里大、读写速度快、密封性好、可靠性高、使用方便，有些软件只需在硬盘上安装一次便能长期使用运行。

A. 内存

B. 硬盘存储器

C. 光盘

D. 闪存

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【单选题】

确保信息不暴露给未经授权的实体的属性指的是 ___ 。

A. 保密性

B. 完整性

C. 可用性

D. 可靠性

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【单选题】

对计算机病毒，叙述正确的是 ___ 。

A. 不破坏数据，只破坏文件

B. 有些病毒无破坏性

C. 都破坏EXE文件

D. 都具有破坏性

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【单选题】

操作系统是 ___ 的接口。

A. 用户与软件

B. 系统软件与应用软件

C. 主机与外设

D. 用户与计算机

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【单选题】

在中文Windows 7操作系统下，下列文件名中不正确的是 ___ 。

A. abc. bak .

B. 计算机操作. doc

C. myfile>new. txt

D. myfile1+myfile2

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【单选题】

一位同学正在撰写毕业论文，并且要求只用A4规格的纸输出，在打印预览中，发现最后一页只有一行，她想把这一行提到上一页，最好的办法是: ___ 。

A. 改变纸张大小

B. 增大页边距

C. 减小页边距

D. 把页面方向改为横向

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【单选题】

在Internet中，一个IP地址由 ___ 位二进制组成。

A. 16

B. 24

C. 32

D. 8

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【单选题】

下列有关表的设计原则的叙述中，错误的是 ___ 。

A. 表中每一列必须是类型相同的数据

B. 表中每一字段必须是不可再分的数据单元

C. 表中的行、列次序不能任意交换，否则会影响存储的数据

D. 同一个表中不能有相同的字段，也不能有相同的记录

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【单选题】

. ___ 文件是Windows操作系统下的标准音频格式文件。

A. WAV

B. MP3

C. WMV

D. MIDI

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【单选题】

. ___ 是指一个数字在某个固定位置上所代表的值。

A. 位权

B. 基数

C. 数制

D. 数值

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【单选题】

按照计算机采用的电子器件来划分，计算机的发展经历了 ___ 代。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

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【单选题】

负责计算机内部之间的各种算术运算和逻辑运算的功能，主要是 ___ 硬件来实现的。

A. CPU

B. 主板

C. 内存

D. 硬盘

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【单选题】

下列选项中，不属于输入设备的是 ___ 。

A. 键盘

B. 鼠标

C. 扫描仪

D. 打印机

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【单选题】

信息不被偶然或蓄意地删除、修改、伪造、乱序、重放、插入等破坏的属性指的是 ___ 。

A. 保密性

B. 完整性

C. 可用性

D. 可靠性

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【单选题】

操作系统的作用是 ___ 。

A. 对计算机存储器进行管理

B. 实现软硬件的转换

C. 对外部设备进行管理

D. 控制和管理资源的使用

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