2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级_答案

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：睡眠户可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：能辨别面额，票面剩余面积二分之一（含）以上、四分之三（不含）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额的一半兑换

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：特殊残缺、污损人民币（以下简称残缺、污损人民币）剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，仍作为票面剩余面积计算

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：柜员接到客户兑换残缺、污损人民币时，无需通过残缺损人民币兑换仪进行测量

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：当客户对认定的兑换结果有异议时，柜员应主动告知客户可向人民银行济源市中心支行申请鉴定

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：当客户对我行认定的兑换结果有异议时，并申请人民银行济源市中心支行鉴定时，柜员只需退回该残缺污损人民币即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于200张（枚），其它网点不少于50张（枚）

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：日初开始营业时，1元以下面额人民币备付金各券别不少于300张（枚），其它网点不少于50张（枚）

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

ZD9转辙机挤岔时，表示接点动接点环的断电距离应大于_______。[331010204]___

A. 1.5mm

B. 2.5mm

C. 3mm

D. 4mm

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【单选题】

道岔集中修周期一般为_______，由铁路局确定。[211010203]___

A. 3年

B. 4年

C. 5年

D. 8年

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【单选题】

ZYJ4-200型电液转辙机一动动程为_______。[331010204]___

A. 150mm

B. 200mm

C. 250mm

D. 280mm

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【单选题】

ZYJ4-200型电液转辙机一动额定转换力为_______。[321010204]___

A. 9800N

B. 1470N

C. 1800N

D. 2552N

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【单选题】

ZYJ4-200型电液转辙机工作电流不大于_______。[322010102]___

A. 3.8A

B. 3.4A

C. 3.3A

D. 1.8A

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【单选题】

ZYJ4-200型电液转辙机动作时间大于_______。[321010204]___

A. 7.5s

B. 9.3s

C. 10.2s

D. 11.2s

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【单选题】

ZY(J)6型电液转辙机道岔在任一极限位置，挤岔组斜面与挤岔板上滚轮间隙应为_______。[321010204]___

A. 0.3mm～0.8mm

B. 0.5mm～1.7mm

C. 0.3mm～1.3mm

D. 2mm～4mm

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【单选题】

ZY(J)6型电液转辙机锁闭柱与锁闭杆缺囗两侧的间隙外锁闭为_______。[322010204]___

A. 1.5mm

B. 1.5mm±0.5mm

C. 2mm

D. 2mm±0.5mm

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【单选题】

ZY(J)6型电液转辙机锁闭柱与锁闭杆缺囗两侧的间隙内锁闭为_______。[332010204]___

A. 1.5mm

B. 1.5mm±0.5mm

C. 2mm

D. 2mm±0.5mm

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【单选题】

ZY(J)6型电液转辙机检查柱与表示杆检查块缺囗两侧的间隙为_______。[332010204]___

A. 1.5mm

B. 1.5mm±0.5mm

C. 2mm±0.5mm

D. 4mm±1.5mm

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【单选题】

ZY(J)6型电液转辙机，SH5、SH6型转换锁闭器挤脱器挤脱力应调整为_______，并铅封。[331010204]___

A. 25kN～27kN

B. 27kN～29kN

C. 27kN～30kN

D. 28kN～32kN

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【单选题】

放电管的直流点火电压，应不低于回路工作电压的_______。[322010102]___

A. 1.5倍

B. 2倍

C. 2.5倍

D. 3倍

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【单选题】

JWXC-1700型继电器工作值不大于_______。[321010102]___

A. 16.8V

B. 17V

C. 17.4V

D. 17.8V

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【单选题】

JZXC-480型继电器工作值不大于_______。[321010102]___

A. AC8.5V

B. AC9.2V

C. AC9.4V

D. DC9.2V

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【单选题】

在继电器铭牌上标有JWJXC-H125/0.44，它表示_______型继电器。[321030101]___

A. 无极加强接点

B. 无极加强接点缓放插入式

C. 无极加强接点时间

D. 无极加强接点插入式

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【单选题】

JPXC-1000型继电器的工作值不大于_______。[321010102]___

A. 16V

B. 16.4V

C. 16.8V

D. 17V

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【单选题】

JSBXC-850型继电器的前圈电阻是_______。[321010103]___

A. 370Ω

B. 425Ω

C. 850Ω

D. 925Ω

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【单选题】

JSBXC-850型时间继电器连接端子51-52时，动作时间为_______。[331010103]___

A. 180s±27s

B. 180s±9s

C. 180s±18s

D. 180s±10s

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【单选题】

向继电器线圈供以规定的电压或电流后，切断电源，从断开电源时起至全部动接点离开前接点的时间为_______。[331010103]___

A. 吸起时间

B. 缓放时间

C. 缓吸时间

D. 缓动时间

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【单选题】

JSBXC-850型时间继电器在单结晶体管和电容已固定的情况下，不同的时间是靠调整_______的阻值确定缓吸时间。[321030101]___

A. R6-R13

B. R6-R11

C. R6-R7

D. R6-R9

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【单选题】

_______为半波整流型继电器。[321010103]___

A. JZXC-0.14

B. JZXC-480

C. JZXC-H18

D. JZXC-20000

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【单选题】

整流式继电器当一个整流元件开路时，其工作值_______。[321010103]___

A. 不变

B. 降低一倍

C. 增加一倍

D. 增加二倍

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【单选题】

JZXC-480型继电器中的桥式整流器有一个整流元件短路，全波整流变成半波整流、整流效率降低一半，故继电器工作值_______。[321010103]___

A. 不变

B. 高出一倍

C. 减小

D. 为零

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【单选题】

继电器的同种类接点应同时接触或同时断开，普通接点与普通接点之间误差不大于_______。[321010103]___

A. 0.05mm

B. 0.1mm

C. 0.2mm

D. 0.3mm

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【单选题】

闭路式道口控制器中的轨道继电器采用_______型安全型继电器。[331010103]___

A. JWXC-1700

B. JZXC2-480

C. JWXC-2.3

D. JPXC1-H270

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【单选题】

偏极继电器加反向_______电压时，衔铁不应吸起，以保证其工作的可靠性。[331010102]___

A. 100V

B. 200V

C. 220V

D. 300V

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【单选题】

JWXC-H340型继电器的额定值为直流_______。[311010102]___

A. 12V

B. 24V

C. 50V

D. 220V

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【单选题】

有两轨道电路区段：1Ω电阻使其中一个区段轨道继电器落下的轨道电路比0.1Ω电阻使轨道另一区段轨道继电器落下的轨道电路灵敏度_______。[331010103]___

A. 高

B. 低

C. 一样

D. 不能确定

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【单选题】

在轨道电路限流电阻作用之一是：当轨道电路送电端轨面_______时保护送电电源不会被烧坏。[323010204]___

A. 断轨

B. 短路

C. 开路

D. 生锈

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【单选题】

单独使用氧化锌电阻器和硒片时，其电压额定值在直流回路中应不低于工作电压的_______。[311010103]___

A. 1.5倍

B. 2倍

C. 2.2倍

D. 2.5倍

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【单选题】

轨道电路区段无车占用，轨道继电器落下(开路式)或吸起(闭路式)，轨道电路这种状态就是_______状态。[313010204]___

A. 调整

B. 开路

C. 分路

D. 短路

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【单选题】

能够使轨道继电器释放的_______值称为该轨道电路的分路灵敏度。[322010204]___

A. 最小分路电阻

B. 最大分路电阻

C. 最小分路电流

D. 最大分路电流

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【单选题】

JZXC-480型轨道电路：在轨道电路分路不利处所的轨面上，用0.06Ω标准分路电阻线分路时，轨道继电器的交流端电压不大于2.7V，继电器应_______。[323010204]___

A. 可靠吸起

B. 可靠落下

C. 保持吸起

D. 保持落下

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【单选题】

JZXC-480型轨道电路测试盘上的表头发生短路故障时，_______发生烧保险故障。[322010204]___

A. 会

B. 可能

C. 不会

D. 有车占用时会

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【单选题】

JZXC-480型轨道测试盘上同时只能测试一个轨道电路区段的_______。[311010204]___

A. 交流电压

B. 直流电压

C. 交直流电流

D. 交直流电压

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【单选题】

CTCS-2列控系统应答器设置在_______。[312030204]___

A. 闭塞分区入口处

B. 闭塞分区出口处

C. 闭塞分区中间

D. 闭塞分区任意位置

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【单选题】

自动闭塞区间通过色灯信号机编号为888的是指_______。[322000000]___

A. 第88架信号机

B. 第888km处的信号机

C. 上行88km，700～900m处的信号机

D. 下行88km，700～900m处的信号机

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【单选题】

TYJL-Ⅱ型计算机联锁系统在驱动单元的驱动信号端和驱动回线(高电位)端测量驱动电源的电压时，应为_______的脉动电压。[321010102]___

A. 1V～2V

B. 2V～3V

C. 3V～4V

D. 4V～7V

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【单选题】

胶接式绝缘接头、粘接式绝缘轨距杆的绝缘电阻值应大于_______。[323010103]___

A. 0.5MΩ

B. 1MΩ

C. 1.5MΩ

D. 2MΩ

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【单选题】

单相整流电路按其电路结构特点来分，有半波、全波、_______三种整流电路。[323010102]___

A. 频率

B. 相位

C. 桥式

D. 调制

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